規(guī)模超2000億美元的美國硅谷銀行轟然坍塌。
據(jù)央視新聞3月11日消息,當(dāng)?shù)貢r間3月10日,根據(jù)美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)發(fā)布的一份聲明,美國加州金融保護(hù)和創(chuàng)新部(DFPI)當(dāng)日宣布關(guān)閉美國硅谷銀行,并任命FDIC為破產(chǎn)管理人。
(資料圖片)
聲明稱,美國硅谷銀行將于2023年3月13日重新營業(yè),該行的官方支票將繼續(xù)兌現(xiàn)。在結(jié)算時,超出存款保險限額的存款金額尚未確定。在FDIC從銀行和客戶處獲得更多信息后,將確定未保險存款的金額。
市場恐慌情緒很快蔓延至合資公司。3月11日,浦發(fā)硅谷銀行在其官網(wǎng)發(fā)布公告稱,浦發(fā)硅谷銀行成立于2012年8月,是一家在中國境內(nèi)注冊的法人銀行。擁有規(guī)范的公司治理架構(gòu),有獨(dú)立經(jīng)營的資產(chǎn)負(fù)債表。作為中國首家科技銀行,浦發(fā)硅谷致力于服務(wù)中國科創(chuàng)企業(yè),始終按照中國法律法規(guī)規(guī)范穩(wěn)健經(jīng)營。
公開資料顯示,浦發(fā)硅谷銀行是由浦發(fā)銀行與美國硅谷銀行各持股50%合資成立的中外合資銀行,注冊地為上海。2021年9月,雙方股東完成同比例增資,增資后注冊資本為人民幣20億元。
浦發(fā)銀行2022年半年報數(shù)據(jù)指出,截至報告期末,浦發(fā)硅谷銀行資產(chǎn)總額213.38億元,凈資產(chǎn)20.12億元。報告期內(nèi)實現(xiàn)營業(yè)收入1.95億元,凈利潤-550萬元?!袄麧櫈樨?fù)是由于受新冠疫情、資本市場形勢雙重影響,導(dǎo)致中間業(yè)務(wù)收入大幅度減少,利差進(jìn)一步收窄?!逼职l(fā)銀行在半年報中解釋道。
從商業(yè)模式來看,美國硅谷銀行主要服務(wù)于PE/VC、高科技企業(yè),以及這些企業(yè)的員工等高凈值個人客戶。截至2022年12月31日,美國硅谷銀行的總資產(chǎn)規(guī)模約為2090億美元,存款規(guī)模超過1750億美元。
值得關(guān)注的是,當(dāng)?shù)貢r間3月9日,美國硅谷銀行宣布其已完成約210億美元規(guī)模的投資組合出售且因此在2023年一季度蒙受約18億美元的稅后損失,計劃通過出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元。該消息公布后,硅谷銀行股價重挫超六成、美股銀行板塊亦普遍下跌。
目前,市場擔(dān)憂美國硅谷銀行事件是否會導(dǎo)致2008年“雷曼時刻”的再現(xiàn),演變成更廣泛的危機(jī)事件。
中信證券研報認(rèn)為,目前美國硅谷銀行的流動性壓力尚不至于發(fā)展到債務(wù)危機(jī),也不足以引發(fā)金融海嘯。美國高利率環(huán)境下金融體系的風(fēng)險在逐步累積,美債收益率曲線倒掛與債市流動性不足等問題可能放大局部金融風(fēng)險,未來局部性金融風(fēng)險仍需防范。
國信證券經(jīng)濟(jì)研究所銀行團(tuán)隊撰文指出,總的來看,此次硅谷銀行的問題在于其在流動性寬松時期大量吸收低成本存款,并配置了長期限的債券資產(chǎn),導(dǎo)致潛在的利率風(fēng)險大幅增加,美聯(lián)儲加息使得問題暴露?!拔覀冋J(rèn)為硅谷銀行問題大概率不會演變成更加廣泛的危機(jī)事件,主要是因為公司的問題比較獨(dú)立,幾乎不存在與其他金融機(jī)構(gòu)的交叉風(fēng)險。對我國銀行而言,更是沒有什么直接影響。”其表示。
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