證券時(shí)報(bào)記者 余世鵬

(資料圖片僅供參考)

基金公司股權(quán)變更不僅會(huì)帶來(lái)管理層、發(fā)展策略等方面的變化，還可能會(huì)導(dǎo)致公司名字變更?；鸸酒鹦旅挚此坪?jiǎn)單，做起來(lái)卻有不少困難。

近期就有幾家公募內(nèi)部人士對(duì)記者談到了他們的起名思路。在他們看來(lái)，最便捷的做法是跟隨股東名字，這也是大部分基金公司的普遍做法，但存在容易混淆和識(shí)別度不夠高等問(wèn)題；另外就是“自上而下”起一個(gè)意義宏大的名字，包含“中”“國(guó)”“華”“富”等字眼，但這類名字已經(jīng)太多了，工商注冊(cè)可能不容易通過(guò)。

從近年新成立公募的起名情況來(lái)看，從“自下而上”角度出發(fā)起一個(gè)具有人文或投資內(nèi)涵的“小名”，并將內(nèi)涵注入到品牌文化中來(lái)是主流做法。但這需要起名人具備一定的歷史知識(shí)，從《易經(jīng)》《詩(shī)經(jīng)》等典籍中取材，但字眼不應(yīng)過(guò)于拗口和陌生。

基金公司更名很常見(jiàn)

“金融公司起名字或改名字是一種品牌方式，這在基金行業(yè)也很常見(jiàn)。但目前基金公司數(shù)量已超130家，很多容易想到的名字都已被注冊(cè)了，起一個(gè)好名字越來(lái)越難，很費(fèi)腦筋?！币患夜純?nèi)部人士對(duì)記者說(shuō)。

該人士所在的基金公司股權(quán)變更目前尚未最終落地，但股權(quán)交易內(nèi)容已基本敲定。根據(jù)該方案公司大股東將徹底退出，需要更改公司名字。他對(duì)記者談到，目前已在準(zhǔn)備相關(guān)事情，“采用新股東簡(jiǎn)稱還是重起一個(gè)新名字，目前還不能確定。新股東會(huì)有他們的想法，我們會(huì)提供一些參考思路，同時(shí)在準(zhǔn)備logo調(diào)整等視覺(jué)設(shè)計(jì)方面的事情”。

記者了解到，另有一家中小型公募于2022年底實(shí)現(xiàn)股東變更，并辦理了工商變更登記手續(xù)。該公募內(nèi)部人士近日與記者談到公司新變化時(shí)提及，公司目前正在考慮更名一事。等新名字公布后，新的領(lǐng)導(dǎo)班子才會(huì)陸續(xù)對(duì)外發(fā)聲。該人士表示：“目前的思路是把舊股東的簡(jiǎn)稱直接去掉，但這只是初步想法?！?/p>

這樣的案例并不少見(jiàn)。以剛過(guò)去的2022年為例，起碼有3家公募因股東或?qū)嵖厝俗兏鴵Q名字。

2022年11月華融基金宣布更名為國(guó)新國(guó)證基金，原因是中國(guó)國(guó)新控股有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)新控股”）成為華融證券（華融基金全資股東）和華融基金的實(shí)控人，華融證券和華融基金名字分別改為國(guó)新證券和國(guó)新國(guó)證基金。北京京管泰富基金也是一家有過(guò)更名歷史的公募。該公司由國(guó)開(kāi)證券于2013年發(fā)起成立，早期叫國(guó)開(kāi)泰富基金，2022年國(guó)開(kāi)證券將持有的66.7%股權(quán)轉(zhuǎn)讓給北京國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)管理有限公司后，才更名為北京京管泰富基金。此外，由于外方股東實(shí)控人變更，2022年3月信達(dá)澳銀基金更名為信達(dá)澳亞基金。此外，平安基金、華寶基金、興銀基金、太平基金、國(guó)金基金等公募在2022年之前都有過(guò)更名經(jīng)歷。

與股東名稱相似

基金名字容易被混淆

在基金業(yè)長(zhǎng)達(dá)25年的發(fā)展歷程中，不僅存在多起變更名字案例，出現(xiàn)重名的情況也并不少見(jiàn)。

比如現(xiàn)在的國(guó)投瑞銀基金，前身為成立于2002年6月的內(nèi)資公募中融基金，2005年國(guó)投投資有限公司和瑞銀集團(tuán)（UBSAG）收購(gòu)中融基金100%股權(quán)，才更名為國(guó)投瑞銀基金，是第一家外方持股比例達(dá)到49%的合資公募?，F(xiàn)在業(yè)內(nèi)提及的中融基金成立于2013年，最初名字叫道富基金，2014年股權(quán)變更后才改為中融基金，目前中融國(guó)際信托和上海融晟投資有限公司分別持股51%和49%。根據(jù)今年2月22日國(guó)聯(lián)證券公告，國(guó)聯(lián)證券將收購(gòu)中融基金75.5%股權(quán)。另外，興證全球基金成立于2003年，當(dāng)時(shí)使用的名字為興業(yè)基金，在隨后股東變更之下分別改為基金、興全基金，興證全球基金一名是在2020年更改后的名字?，F(xiàn)在聽(tīng)到的興業(yè)基金，是由持有90%股權(quán)的成立于2013年的基金公司。

起名字是為了便于記憶和日常交流，但相當(dāng)部分基金公司（尤其是系公募）往往直接使用股東名字。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在100多家基金公司中，有逾六成基金公司的名字是由股東名稱組合而來(lái)，以至于投資者會(huì)發(fā)生混淆，比如財(cái)通基金、財(cái)通資管和，中金公司和中金基金。另外還有個(gè)別公募名字相似，以至于很多人分不清，如博遠(yuǎn)基金和博道基金，長(zhǎng)城基金和景順長(zhǎng)城基金，紅塔紅土基金和紅土創(chuàng)。

易混淆不要緊，因?yàn)榛鸸具€有視覺(jué)化的logo等標(biāo)識(shí)，因此有投資者根據(jù)各家公司的logo進(jìn)行了形象化的名字改編。比如，logo是一只獅子的諾安基金被投資者稱為“獅子基金”，logo是一座山的景順長(zhǎng)城基金被稱為“大山基金”。類似于這種形象化的名字還有很多，例如“盾基金”（華寶基金）、“迷宮基金”（博時(shí)基金）、“卷筒紙基金”（銀河基金）、“吸鐵石基金”（海富通基金）等。

取內(nèi)涵豐富的“小名”

前述公募人士對(duì)記者表示，把舊股東簡(jiǎn)稱去掉雖是便捷的起名方法，但不一定能起到預(yù)期的效果，比如是否有足夠的市場(chǎng)識(shí)別度。另外還要考慮新股東是否會(huì)有具體想法、工商注冊(cè)能否通過(guò)等因素。此外，因?yàn)榛甬a(chǎn)品的名稱包括了公司名字，公司名字的變更則會(huì)導(dǎo)致基金產(chǎn)品名字改變。根據(jù)《基金法》等規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，可將旗下已管理的所有證券投資基金名稱、基金合同及托管協(xié)議進(jìn)行修訂變更。

另有市場(chǎng)分析人士表示，在中國(guó)，名字不僅是稱呼和標(biāo)識(shí)，還具有非常重要的文化內(nèi)涵，特別是與錢密切相關(guān)的，起名字尤其講究好兆頭。為此很多公司會(huì)去翻閱《易經(jīng)》《詩(shī)經(jīng)》《論語(yǔ)》等古籍，以期找到一個(gè)有歷史淵源的好名字。比如泉果基金一名就源于《易經(jīng)》中蒙卦的象辭“山下出泉，君子以果行育德”，體現(xiàn)品德至上、專業(yè)至精、時(shí)間為友的核心理念。博時(shí)基金的“博時(shí)”二字同樣源于《易經(jīng)》，logo取自《易經(jīng)》萃卦，與佛教萬(wàn)字同構(gòu)，意為人才薈萃、資金聚集之意。

該分析人士稱，基金公司此前的起名思路多偏于“自上而下”，即取其宏大，多見(jiàn)“中”“國(guó)”“華”“富”等字眼，且以大公司居多。但如今這一思路不太奏效了，因?yàn)樽?cè)的公司太多了，一來(lái)缺乏差異度，二來(lái)工商注冊(cè)不易通過(guò)。因此后起的資管機(jī)構(gòu)多會(huì)另辟蹊徑，從“自下而上”角度起一個(gè)具有人文或投資內(nèi)涵的“小名”，如泉果基金、東方阿爾法基金、基金等，以及諾亞財(cái)富（源自于《圣經(jīng)》里的諾亞方舟）、九方財(cái)富（源自九方皋相馬典故）等與基金理財(cái)相關(guān)的第三方財(cái)富管理公司。從古籍中取名雖有一定識(shí)別度，但字眼不應(yīng)過(guò)于拗口和陌生。

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