在美國硅谷銀行（SVB）破產(chǎn)倒閉引發(fā)的全球沖擊波中，曾精準(zhǔn)對2008年雷曼兄弟破產(chǎn)作出預(yù)測的《窮爸爸，富爸爸》作者、華爾街企業(yè)家羅伯特·清崎在一檔節(jié)目中認(rèn)為，會(huì)遭遇破產(chǎn)的下一家銀行可能是瑞士信貸銀行。

↑羅伯特·清崎

(資料圖)

債券市場是“大雷”？

瑞士信貸銀行存在隱患已久

“問題出在債券市場。我?guī)啄昵熬皖A(yù)測過雷曼兄弟的破產(chǎn)，我認(rèn)為下一家破產(chǎn)的是瑞士信貸銀行……因?yàn)閭袌稣诒罎?。”羅伯特·清崎周一在一檔節(jié)目中表示。

清崎進(jìn)一步解釋了債券市場是目前美國經(jīng)濟(jì)的“最大問題”，會(huì)使美國陷入“嚴(yán)重麻煩”，他預(yù)計(jì)美元將會(huì)走弱?！懊涝谑澜缟鲜テ渫|(zhì)性，所以他們會(huì)印越來越多的美元。”這位專家手持一張美元紙幣說道。他認(rèn)為，美聯(lián)儲(chǔ)和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（的新政策）暗示他們將再次印鈔，這會(huì)讓股市變得不錯(cuò)。但與此同時(shí)，債券市場正在崩潰，“我很擔(dān)心下一家倒閉的銀行是瑞士信貸?！?

在清崎上述預(yù)測的幾個(gè)小時(shí)后，瑞士信貸承認(rèn)其過去兩年的報(bào)告和控制程序中存在“實(shí)質(zhì)性缺陷”。與此同時(shí)，當(dāng)?shù)貢r(shí)間13日，瑞士信貸集團(tuán)的債券違約保險(xiǎn)費(fèi)用已攀升至歷史最高水平。

在硅谷銀行破產(chǎn)引發(fā)動(dòng)蕩前，瑞士信貸就已深陷“旋渦”之中。投資者一度擔(dān)心該銀行是否有能力完成重組計(jì)劃，即進(jìn)一步轉(zhuǎn)向私人貸款業(yè)務(wù)，剝離大部分投資銀行業(yè)務(wù)，并通過削減9000個(gè)職位來降低成本。

自2022年第四季度以來，瑞士信貸一直飽受客戶資金外流的困擾，當(dāng)時(shí)有超過1100億瑞士法郎被撤出。該銀行周二表示，即使在該行開始大規(guī)模行動(dòng)以贏回客戶信心之后，本月仍有儲(chǔ)戶不斷提款。

此外，該銀行還在努力解決高管流失問題。自去年9月以來，瑞士信貸在新加坡和中國香港的至少十幾名總經(jīng)理及以上級別的高管計(jì)劃或已經(jīng)離職，“這使得收回資產(chǎn)的計(jì)劃變得更加復(fù)雜”。

↑瑞士信貸

噩耗不斷

瑞士信貸遭“股債雙殺”

上周，瑞士信貸集團(tuán)表示，由于美國證券交易委員會(huì)對其2019年和2020年的現(xiàn)金流報(bào)表提出質(zhì)疑，將推遲公布其年度報(bào)告。據(jù)悉，這家銀行被發(fā)現(xiàn)在過去兩年的報(bào)告和控制程序中存在“實(shí)質(zhì)性缺陷”。

瑞士信貸在3月14日公布的年度報(bào)告中提到，2021年和2022年，“集團(tuán)內(nèi)部對財(cái)務(wù)報(bào)告的控制是無效的”“管理層也得出結(jié)論，我們披露的控制與程序是無效的?！痹撱y行表示，該重大弱點(diǎn)與未能在其財(cái)務(wù)報(bào)表中設(shè)計(jì)和維持有效的風(fēng)險(xiǎn)評估有關(guān)。

瑞士信貸首席執(zhí)行官柯爾納正試圖推動(dòng)一項(xiàng)復(fù)雜的重組，以扭虧為盈，但這一進(jìn)程可能因硅谷銀行倒閉引發(fā)的大規(guī)模拋售而陷入困境。3月13日，歐洲各銀行和保險(xiǎn)公司股票在風(fēng)波中暴跌，瑞士信貸的股票跌幅高達(dá)15%，股票價(jià)格創(chuàng)歷史新低。

與此同時(shí)，根據(jù)定價(jià)來源CMAQ，瑞士信貸的五年期信用違約互換（credit default swaps）在13日跳升36個(gè)基點(diǎn)達(dá)到453個(gè)基點(diǎn)。根據(jù)彭博指數(shù)（Bloomberg index）的數(shù)據(jù)，這一漲幅位居所有機(jī)構(gòu)之首。分析人士指出，這進(jìn)一步反映出投資者對瑞士信貸前景的擔(dān)憂。

瑞士金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)金融監(jiān)管局（FINMA）周一表示，在硅谷銀行和簽名銀行倒閉后，該機(jī)構(gòu)正尋求確定該國銀行和保險(xiǎn)公司是否存在潛在的蔓延風(fēng)險(xiǎn)。

清崎建議在動(dòng)蕩的市場中觀望或買入白銀和黃金作為投資。“美聯(lián)儲(chǔ)和聯(lián)邦儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)公司正在發(fā)出惡性通貨膨脹的信號：我們將盡可能多地印刷這種東西（貨幣），以防止崩潰加速。這將使得黃金和白銀更有優(yōu)勢?！鼻迤檎f。

紅星新聞?dòng)浾?徐緩 實(shí)習(xí)生 王慕寧

編輯 郭莊 責(zé)編 官莉

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