金融界3月10日消息 周四憑一己之力帶崩美股的硅谷銀行,盤前大跌超60%。
該公司昨日(周四)收跌60%,創(chuàng)下有記錄以來(lái)最大單日跌幅,單日市值蒸發(fā)95.8億美元(約合人民幣660億元)。。美國(guó)主要銀行也受到?jīng)_擊,摩根大通(JPM.US)跌幅超過(guò)5%,美國(guó)銀行(BAC.US)與富國(guó)銀行(WFC.US)收跌超6%,花旗集團(tuán)(C.US)收跌4%,四大銀行市值總共損失了465億美元。
引發(fā)美股此次動(dòng)蕩的原因在于硅谷銀行(SVB)的流動(dòng)性危機(jī)和擠兌風(fēng)險(xiǎn)。
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當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月9日,硅谷銀行(SVB)突然宣布,出售其所有210億美元的可銷售證券,并尋求通過(guò)出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元,以避免流動(dòng)性危機(jī)。市場(chǎng)擔(dān)憂的是,硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī),或許遠(yuǎn)比預(yù)期的更嚴(yán)重。
時(shí)至今日,SVB都是美國(guó)唯一一家創(chuàng)投圈內(nèi)的專業(yè)性銀行,至今已經(jīng)幫助超3萬(wàn)家初創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行融資,對(duì)接全球600家風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu),120家私募股權(quán)機(jī)構(gòu),在初創(chuàng)企業(yè)信貸市場(chǎng)占有率超過(guò)50%,是當(dāng)之無(wú)愧的龍頭企業(yè)。就在今年2月14日,SVB還登上了《福布斯》雜志“2023美國(guó)百大銀行”榜單,憑借出色的盈利能力名列加州第5位、美國(guó)第20位。
硅谷銀行(SVB)業(yè)務(wù)規(guī)模龐大,據(jù)報(bào)道,美國(guó)將近一半由風(fēng)險(xiǎn)投資支持的科技和生命科學(xué)初創(chuàng)企業(yè),都和硅谷銀行建立了融資關(guān)系。
但目前,硅谷銀行正在面臨存款流失、債券減值的雙重困境。其持有的可供出售的證券基本上由美國(guó)國(guó)債和抵押貸款支持證券組成,過(guò)去一年美聯(lián)儲(chǔ)大幅加息,導(dǎo)致債券價(jià)值大幅下跌。與此同時(shí),儲(chǔ)蓄者在美聯(lián)儲(chǔ)不斷提高利率的情況下尋求更高的收益率,賬面損失的增加與銀行存款的減少同時(shí)出現(xiàn),導(dǎo)致SVB出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)。
在疫情期間,大部分美國(guó)銀行都將大量存款投資于美國(guó)國(guó)債等長(zhǎng)期證券。據(jù)美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù),由于利率上升,美國(guó)銀行業(yè)在證券持有方面已經(jīng)存在6200億美元的未計(jì)價(jià)損失。
硅谷銀行的危機(jī)讓市場(chǎng)關(guān)注到其他銀行的潛在風(fēng)險(xiǎn),,硅谷銀行或?qū)⒊蔀槊绹?guó)銀行業(yè)危機(jī)的第一塊“多米諾骨牌”,其他美國(guó)銀行有可能不得不效仿硅谷銀行,虧本拋售證券以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性危機(jī)。分析師指出,硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī)把投資者嚇壞了,因?yàn)樵撔袣v來(lái)是一家非常強(qiáng)大、運(yùn)營(yíng)良好的銀行。如果連硅谷銀行現(xiàn)在都有了問(wèn)題,投資者不免會(huì)想,其他那些在資產(chǎn)和聲譽(yù)方面不如硅谷銀行的銀行會(huì)怎么樣。
市場(chǎng)更擔(dān)心的是,科技泡沫的破滅恐怕會(huì)傳導(dǎo)至美國(guó)的金融體系,這意味著本世紀(jì)初互聯(lián)網(wǎng)泡沫的破裂甚至金融危機(jī)都將會(huì)重演。富國(guó)銀行分析師Mike Mayo在一份報(bào)告中稱,硅谷銀行的問(wèn)題似乎是由“缺乏投資多樣化”造成的。更高的利率、對(duì)經(jīng)濟(jì)衰退的擔(dān)憂以及IPO市場(chǎng)的冷清,使得初創(chuàng)公司更難籌集資金。
也許硅谷銀行只是運(yùn)氣不好,不幸集齊了所有不利因素。但華爾街也在擔(dān)憂,該行有沒(méi)有可能成為釀成危機(jī)的第一塊多米諾骨牌——就像當(dāng)年的雷曼兄弟一樣。
來(lái)源:金融界
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