港股解碼，香港財(cái)華社原創(chuàng)王牌專欄，金融名家齊聚?？赐暧浀糜嗛啞⒃u(píng)論、點(diǎn)贊哦。

有推特網(wǎng)友表示，近日有超過20架私人飛機(jī)從區(qū)域銀行的總部、滑雪勝地（瑞士）和華盛頓起飛，分多組抵達(dá)奧馬哈，莫非是集體拜訪奧馬哈的那位先知？

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月18日，媒體援引知情人士報(bào)道稱，拜登政府高級(jí)官員近期聯(lián)系了巴菲特，主題是如何應(yīng)對銀行業(yè)危機(jī)。據(jù)悉，過去一周拜登的團(tuán)隊(duì)與巴菲特進(jìn)行了多次對話，討論巴菲特可能以某種方式投資美國地區(qū)銀行業(yè)，這位92歲高齡的億萬富翁還就當(dāng)前的市場動(dòng)蕩提供了更多的建議和指導(dǎo)。

(資料圖)

本次事件的導(dǎo)火索是當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月8日，作為曾經(jīng)硅谷創(chuàng)投圈的寵兒，硅谷銀行大舉拋售了210億美元的債券，造成18億美元虧損。同時(shí)該公司稱將通過出售股票的方式籌集23億美元，以彌補(bǔ)這一筆“債券甩賣”帶來的巨額虧損。此舉引發(fā)軒然大波，儲(chǔ)戶們瘋狂撤資，硅谷銀行面臨擠兌，深陷流動(dòng)性危機(jī)之后快速崩盤。

隨后銀行業(yè)掀起一場擠兌風(fēng)暴，一家小銀行Signature緊接著倒閉，第一共和銀行也站在了懸崖邊緣，此外歐洲也不消停，知名銀行瑞士信貸股價(jià)暴跌，其最大股東沙特國家銀行表示，由于監(jiān)管問題，無法向陷入困境的瑞信提供額外資金，這直接導(dǎo)致投資者對瑞信失去信心。

一系列的恐慌信號(hào)，不由地讓人擔(dān)心2008年的“雷曼時(shí)刻”再次到來，金融海嘯也許就在醞釀中。不過，也有觀點(diǎn)認(rèn)為，硅谷銀行的雷暴還無法與雷曼事件同日而語，金融危機(jī)后美國金融部門在強(qiáng)監(jiān)管下整體杠桿較低，資本充足率也相對健康，發(fā)生大面積債務(wù)危機(jī)的可能性似乎并不大。而且，此次事件將會(huì)對風(fēng)險(xiǎn)投資基金以及創(chuàng)業(yè)公司帶來較大影響，影響應(yīng)該能控制在創(chuàng)投圈內(nèi)，硅谷的實(shí)體企業(yè)受影響可能比較大。

回想2008年，導(dǎo)火索是雷曼破產(chǎn)引發(fā)金融危機(jī)，彼時(shí)的華爾街一片哀嚎，著名的百年投行高盛集團(tuán)也岌岌可危。關(guān)鍵時(shí)刻，正是伯克希爾公司站了出來，極大提振了市場對華爾街的信心。

在2008年和2011年華爾街金融危機(jī)期間，巴菲特多次出手救市。

2008年9月，巴菲特斥資50億美元購買高盛的優(yōu)先股。同時(shí)，伯克希爾公司也得到了高盛的認(rèn)股權(quán)證，獲準(zhǔn)購買價(jià)值50億美元的高盛普通股，每股價(jià)格為115美元。正當(dāng)投資者紛紛逃離金融股的時(shí)候，巴菲特選擇人棄我取，逆勢抄底高盛等金融公司。當(dāng)時(shí)，股神在《紐約時(shí)報(bào)》撰文看多，文章的標(biāo)題也十分醒目，叫《我在買美國股票》。

時(shí)至2011年，美國銀行因次級(jí)抵押貸款相關(guān)虧損暴跌，巴菲特的伯克希爾公司斥資50億美元買入5萬份美國銀行累積優(yōu)先股，每年股息收益為6%，同時(shí)獲得7億份美國銀行認(rèn)股權(quán)證，能夠以每股7.14美元的價(jià)格購入美國銀行BAC股票。股神一出手，美國銀行業(yè)恐慌情緒退卻，逐漸渡過危機(jī)。

巴菲特的良好聲譽(yù)曾幫助一些銀行企業(yè)走出困境，而這些投資也給眼光犀利的股神帶來豐厚的回報(bào)。從過往歷史看，巴菲特一直以來都十分鐘愛金融股。除美國銀行外，巴菲特還曾經(jīng)是美國四大銀行之一的富國銀行的股東，不過其2022年第一季度已經(jīng)全部清倉富國銀行，結(jié)束了對其長達(dá)30多年的投資。

但是，當(dāng)前巴菲特還持有眾多銀行股，包括持倉僅次于蘋果（AAPL.US）的第二大持倉股美國銀行（BAC.US），2022年末（下同）持倉市值高達(dá)334.55億美元；美國運(yùn)通（AXP.US），持倉市值達(dá)224億美元；花旗（C.US），持倉市值為24.95億美元；Visa（V.US），持倉市值17.24億美元；萬事達(dá)卡（MA.US），持倉市值13.86億美元；紐約梅隆銀行（BK.US），持倉市值11.41億美元；最近減持超九成的美國合眾銀行（USB.US），持倉市值2.91億美元。

銀行股合共持倉市值高達(dá)628.92億美元，占了伯克希爾2022年末美股持倉總值2,990億美元的21%。

2023年初，宏觀環(huán)境動(dòng)蕩，美國銀行業(yè)山雨欲來，近期這么多私人飛機(jī)拜訪奧馬哈的股神，想必有可能是邀請巴菲特再度出謀劃策，注資銀行業(yè)。數(shù)據(jù)顯示，到今年年初，巴菲特旗下的伯克希爾哈撒韋公司擁有約1280億美元現(xiàn)金，超過大多數(shù)國家，可謂力挽狂瀾的最佳人選。后續(xù)股神有何動(dòng)向，銀行股“信任”危機(jī)是否被成功遏制，投資者且拭目以待。

作者：飛魚

編輯：Effie

關(guān)鍵詞：