【資料圖】
不到一周時間,美國3家知名銀行加密友好銀行、硅谷銀行和簽名銀行相繼宣布倒閉。此外,包括美國第一共和國銀行在內(nèi)的多家銀行正面臨困境,股價大幅下跌,大有步上述3家銀行后塵的跡象,金融市場的恐慌情緒不斷蔓延。隨之而來的擠兌浪潮,則燃爆了美國銀行的信任危機,這一波美國銀行倒閉危機產(chǎn)生的負面影響,開始蔓延到世界各地。
美國財長耶倫承認,美國多家銀行關(guān)閉的主因在于,美聯(lián)儲不斷加息,導(dǎo)致該銀行所持債券等金融資產(chǎn)市價不斷下跌。值得注意的是,過去一年,美聯(lián)儲曾連續(xù)8次加息,原本計劃3月下旬再次加息50個基點,但由于美國金融系統(tǒng)壓力陡增,又面臨銀行倒閉的巨大風(fēng)險,美聯(lián)儲暫緩了加息步伐。
耶倫的話點出了美國金融機構(gòu)“暴雷”的實質(zhì)。近年來,美聯(lián)儲瘋狂開動印鈔機,實施“大水漫灌”的貨幣政策,與此同時,配合加息政策,用美元的霸權(quán)地位,瘋狂收割全世界的財富,但美國的實體經(jīng)濟空心化嚴重,根本支撐不起這樣的貨幣規(guī)模。在這種背景下,美方只能通過金融工具進行調(diào)整,但無法解決金融行業(yè)面臨的實質(zhì)性問題,只能等待金融泡沫破滅以后,直面危機。
為了應(yīng)對美方再次發(fā)生金融危機的風(fēng)險,中方提前做了相應(yīng)準備。據(jù)媒體報道,中方從減少美債風(fēng)險,穩(wěn)定本國貨幣的角度,做出大膽調(diào)整。一方面,加大力度,瘋狂拋售美債。去年中方已持續(xù)減持美債至8700億美元,美債持有量降至13年來最低。今年前三個月,受到中美關(guān)系和近期美國金融機構(gòu)倒閉的影響,減持美債的力度將會進一步加大。另一方面,中國已經(jīng)連續(xù)四個月增加黃金儲備,黃金儲備價值也從十年前的400億美元增加至1200億美元。黃金作為有效避險資產(chǎn),能夠幫助中國調(diào)整外匯儲備結(jié)構(gòu),促進人民幣幣值穩(wěn)定,并推動人民幣國際化進程。
盡管美國金融機構(gòu)倒閉帶來的風(fēng)險,正在波及其他國家。到目前為止,中企卻沒有受到太大影響。綜合各家金融媒體的報道,包括美團、百濟神州、云頂新耀等上市公司在內(nèi)的多家中企,對與硅谷銀行等美國金融機構(gòu)之間的資金往來,作出明確解釋,強調(diào)這些美國銀行倒閉,對公司影響甚微或根本沒有影響。
中企之所以能夠最大程度避免該事件帶來的風(fēng)險,避開“雷坑”,還是在于實施了科學(xué)的資金分布計劃和風(fēng)險規(guī)避手段。比如,雖然百濟神州在硅谷銀行有存款,但只占公司短期投資的極小一部分,即使這部分資金面臨風(fēng)險,也完全不會影響公司運營。另一家公司云頂新耀則通過提前購買的保險和其他補償措施,收回了在硅谷銀行的大部分現(xiàn)金存款。國內(nèi)外賣巨頭美團是港股上市企業(yè),在硅谷銀行根本就沒有存款,此前盛傳美團向硅谷銀行維權(quán)事件,經(jīng)證實消息不屬實。因此,美團沒有受到此次事件的影響。
相比之下,其他國家與這些倒閉銀行打交道的企業(yè),就沒有那么幸運了。日本軟銀集團、韓國退休金管理機構(gòu)等,都因在硅谷銀行有大量存款,遭受巨大損失。由于事關(guān)韓國退休金發(fā)放業(yè)務(wù),韓國總統(tǒng)尹錫悅不得不指示相關(guān)部門,評估該事件的影響,要求尋找將損失降到最低的方案。美國硅谷銀行的倒閉,對印度初創(chuàng)企業(yè)也造成較大影響,可能導(dǎo)致其遭遇融資寒冬,直至被迫停業(yè)。
美國銀行接連倒閉,是否會引發(fā)新一輪金融危機,還需進一步觀察。但可以肯定的是,若美方執(zhí)意不改變當(dāng)前的貨幣和金融政策,美國經(jīng)濟再次陷入衰退只是時間問題。
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