亞洲資本網(wǎng) > 資訊 > 熱點(diǎn) > 正文
世界快看:創(chuàng)投圈地震72小時(shí),硅谷銀行出路在哪?
2023-03-13 21:49:51來(lái)源: 創(chuàng)業(yè)邦

來(lái)源丨創(chuàng)業(yè)邦(ID:ichuangyebang)


(相關(guān)資料圖)

作者丨邦德

編輯丨及軼嶸

硅谷銀行迎來(lái)了轉(zhuǎn)機(jī)?

據(jù)海外媒體,美國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定為硅谷銀行(SVB)儲(chǔ)戶托底——設(shè)立一個(gè)由財(cái)政部提供資金的新貸款計(jì)劃,期限長(zhǎng)達(dá)一年。與此同時(shí),硅谷銀行總部在美國(guó)時(shí)間3月13日重新?tīng)I(yíng)業(yè),部分儲(chǔ)戶可以支取所有的資金。

另?yè)?jù)一電視媒體報(bào)道,政府最終將保證所有的儲(chǔ)戶不受損失,但銀行的股東將不受保護(hù)。此前,有媒體測(cè)算,硅谷銀行賬目的損失總計(jì)不到10億美元。

然而,這并不意味著硅谷銀行最終能保全自己。

之前,包括紅杉在內(nèi)的325家風(fēng)投機(jī)構(gòu)共同簽署了一份聲明,在要求監(jiān)管當(dāng)局阻止災(zāi)難發(fā)生的同時(shí),表示如果硅谷銀行易主,他們將繼續(xù)與之保持合作關(guān)系。

那么,等待硅谷銀行的下一步可能是什么?

Pitchbook作者Jessica Hamlin認(rèn)為有幾條路。

第一條路是進(jìn)入破產(chǎn)清算程序。

清算意味著走向徹底破產(chǎn),但它的前提是沒(méi)有人來(lái)洽談收購(gòu)硅谷銀行的資產(chǎn)。清算就是審核硅谷銀行的資產(chǎn)和負(fù)債。如果負(fù)債大于資產(chǎn),就屬于資不抵債。

據(jù)報(bào)道,硅谷銀行93%的儲(chǔ)戶是沒(méi)有存款保險(xiǎn)的,他們肯定會(huì)蒙受損失。但損失多大,要看最后的賬目。

第二條是拍賣。

拍賣將由硅谷銀行的政府接管人FDIC組織。

這個(gè)是有先例的。2008年金融危機(jī)期間,美國(guó)的華盛頓互助銀行(Washington Mutual)就是被監(jiān)管當(dāng)局經(jīng)過(guò)拍賣程序,賣給了JP Morgan(摩根大通),但價(jià)格只有19億美元。

在近幾日的媒體報(bào)道中,硅谷銀行被普遍認(rèn)為是繼華盛頓互助銀行之后美國(guó)第二家破產(chǎn)的主要銀行。媒體對(duì)硅谷銀行已經(jīng)判了“死刑”,是否還存在一線轉(zhuǎn)機(jī),能讓這家支持創(chuàng)業(yè)者40年的銀行絕處逢生,我們拭目以待。

Hamlin說(shuō),由于硅谷銀行的資產(chǎn)較大(在美國(guó)屬于前20的主要銀行),接手的機(jī)構(gòu)應(yīng)該是更大的商業(yè)銀行,投資機(jī)構(gòu)是吃不下這樣規(guī)模的銀行的。

前二條路還可以衍生出第三條路,是整體出售還是分拆出售。

儲(chǔ)戶角度,通常是希望整體出售,這樣他們的資金就被轉(zhuǎn)移到新的銀行,損失有可能得以避免。但買家未必這么想。

硅谷銀行目前業(yè)務(wù)范圍很廣,除了傳統(tǒng)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)(提供信貸、資金管理和貿(mào)易結(jié)算等)之外,還包括私人銀行(服務(wù)高凈值人群)、投資業(yè)務(wù)(直接或間接投資創(chuàng)業(yè)公司和投資機(jī)構(gòu))、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、證券公司、咨詢和分析業(yè)務(wù),以及部分相對(duì)獨(dú)立的海外業(yè)務(wù)。

如果買家只對(duì)其中部分業(yè)務(wù)感興趣,那么交易就需要花費(fèi)更多的時(shí)間。這意味著儲(chǔ)戶就要等待更長(zhǎng)的時(shí)間才能知道自己的損失究竟有多大。

文章引用的一位行業(yè)人士說(shuō),硅谷銀行的資產(chǎn)是有吸引力的,畢竟它是全世界創(chuàng)投行業(yè)唯一一家專門(mén)為創(chuàng)業(yè)者和投資機(jī)構(gòu)服務(wù)的主要銀行。對(duì)于那些希望擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)投資和信貸市場(chǎng)業(yè)務(wù)的大型銀行來(lái)說(shuō),參與硅谷銀行是一個(gè)不錯(cuò)選擇。(當(dāng)然,這也意味著原有的銀行股東出局。)

據(jù)媒體報(bào)道,在初創(chuàng)企業(yè)的信貸市場(chǎng),硅谷銀行占據(jù)一半的份額,硅谷成千上萬(wàn)家創(chuàng)業(yè)公司和投資機(jī)構(gòu),要么是它的客戶,要么是它的前客戶。面向個(gè)人的零售業(yè)務(wù)占比不足3%。

讀者關(guān)心的有多少中國(guó)儲(chǔ)戶,尚不清楚。但是,硅谷銀行肯定是眾多美元融資的創(chuàng)業(yè)公司和美元基金的首選開(kāi)戶行。

哪一家美國(guó)大型銀行會(huì)有興趣?文章指向了JP Morgan。說(shuō)這家公司理解風(fēng)險(xiǎn)資本和信貸市場(chǎng),有意愿介入硅谷的科技和創(chuàng)新生態(tài)。硅谷銀行是一個(gè)橋頭堡。

與普通的商業(yè)銀行不同,40年來(lái),硅谷銀行曾經(jīng)支持過(guò)包括Facebook、Twitter等上萬(wàn)家硅谷的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì);過(guò)去十年,它也支持過(guò)2000多家中國(guó)創(chuàng)業(yè)公司,在全球創(chuàng)投界和科技行業(yè)占據(jù)舉足輕重的地位。

作為創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的推手,創(chuàng)投行業(yè)也有相互支持的一些傳統(tǒng)。

據(jù)媒體報(bào)道,硅谷銀行被接管的第一天,OpenAI首席執(zhí)行官山姆?阿爾特曼就一直向出現(xiàn)資金困難的硅谷初創(chuàng)公司CEO匯款,希望避免引發(fā)更多的不安情緒,而且阿爾特曼不需要對(duì)方先提供借款文件,只是說(shuō)“send me back whatever you can whenever you can”,意思是:隨便寫(xiě)個(gè)借條就行,啥時(shí)寫(xiě)都行。

創(chuàng)業(yè)邦會(huì)密切關(guān)注事情的進(jìn)展。關(guān)于硅谷銀行事件的更多情況,參見(jiàn)《深夜驚雷!硅谷銀行被接管,曾服務(wù)Meta、推特等上萬(wàn)家創(chuàng)業(yè)公司》。

關(guān)鍵詞:

專題新聞
  • 房貸延期需要手續(xù)費(fèi)嗎?房貸延期怎么辦理?
  • 網(wǎng)貸逾期了可以協(xié)商延期嗎?網(wǎng)貸延期最長(zhǎng)多久?
  • 山東棗莊女子銀行存100萬(wàn)5年后剩1塊錢 銀行存款丟失案例如何處理?
  • 吳亦凡關(guān)聯(lián)公司僅剩1家存續(xù) 明星塌房違約金能賠得起嗎?
  • 華爾街英語(yǔ)學(xué)費(fèi)可以退嗎?培訓(xùn)機(jī)構(gòu)不退費(fèi)去哪里投訴?
  • 全國(guó)首例證券集體訴訟案宣判 康美藥業(yè)訴訟多少人起訴?
最近更新

京ICP備2021034106號(hào)-51

Copyright © 2011-2020  亞洲資本網(wǎng)   All Rights Reserved. 聯(lián)系網(wǎng)站:55 16 53 8 @qq.com