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“末日博士”再發(fā)警告:銀行業(yè)危機(jī)或鞏固硬著陸前景 市場(chǎng)正“癡心妄想”
2023-04-11 15:42:50來源: 金十?dāng)?shù)據(jù)

“末日博士”認(rèn)為,最糟糕的情況就在我們面前,市場(chǎng)的這一預(yù)期最可能發(fā)生“意外”......

被稱為“末日博士”的經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯比尼警告說,最近的銀行業(yè)危機(jī)可能會(huì)破壞美聯(lián)儲(chǔ)實(shí)現(xiàn)軟著陸的努力。

魯比尼周一在接受外媒采訪時(shí)表示,國(guó)的銀行系統(tǒng),尤其是地區(qū)性銀行,近期將陷入困境。當(dāng)被問道,第一共和銀行最近宣布將暫停優(yōu)先股的季度股息,這是否表明美國(guó)銀行和全球金融機(jī)構(gòu)的前路“長(zhǎng)夜漫漫”時(shí),魯比尼回答說:


(資料圖片)

“這告訴我,不僅是第一共和銀行,許多其他地區(qū)性銀行的業(yè)務(wù)模式目前都面臨嚴(yán)重挑戰(zhàn)。他們的存款范圍很窄,且大量存款沒有保險(xiǎn),現(xiàn)在人們意識(shí)到,相較于幾乎為零的存款收益,他們可以從有政府保險(xiǎn)的貨幣市場(chǎng)國(guó)庫券上賺到4%或5%。這就是這些地方銀行問題的根源,因此,地方銀行的問題將繼續(xù)存在?!?/p>

硅谷銀行在破產(chǎn)時(shí)是美國(guó)第17大銀行,它的未保險(xiǎn)存款超過其總存款的93%,且持有過多長(zhǎng)期國(guó)債,隨著美聯(lián)儲(chǔ)提高利率以降低通脹,這些國(guó)債暴跌,硅谷銀行也承受了巨額損失。此外,它的存款基礎(chǔ)也集中在風(fēng)險(xiǎn)資本支持的公司和科技初創(chuàng)公司,這些公司往往擁有大量現(xiàn)金余額,經(jīng)常性收入較少。

簽名銀行在硅谷銀行之后不久也倒閉了,其約89%的存款沒有保險(xiǎn)。

雖然第一共和銀行迄今為止避免了破產(chǎn),但自銀行業(yè)危機(jī)開始以來,該行股價(jià)已經(jīng)下跌了80%以上。標(biāo)準(zhǔn)普爾全球的數(shù)據(jù)顯示,截至去年年底,第一共和銀行的總存款中約有67%沒有保險(xiǎn)。魯比尼對(duì)此表示:

“我認(rèn)為問題出在地方銀行,地方銀行是家庭抵押貸款、小企業(yè)、中小企業(yè)和商業(yè)房地產(chǎn)的重要貸款機(jī)構(gòu)。因此,我們將面臨信貸緊縮,信貸緊縮將使經(jīng)濟(jì)衰退和硬著陸的可能性比以前大得多?!?

不止魯比尼,美前財(cái)長(zhǎng)薩默斯也在上周警告稱,美國(guó)信貸已經(jīng)出現(xiàn)了一定程度的緊縮,美國(guó)陷入經(jīng)濟(jì)衰退的可能性正在上升。魯比尼還表示:

“最糟糕的情況就在我們面前,因?yàn)槊缆?lián)儲(chǔ)和其他央行正面臨兩難境地。他們必須實(shí)現(xiàn)價(jià)格穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和保持金融穩(wěn)定。但又因?yàn)橥浫赃h(yuǎn)高于目標(biāo),利率可能會(huì)被進(jìn)一步提高,這將導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)硬著陸?!?/p>

目前市場(chǎng)預(yù)計(jì)美聯(lián)儲(chǔ)將在下個(gè)月再次加息25個(gè)基點(diǎn),但通脹是否會(huì)進(jìn)一步緩解的不確定性,給今年晚些時(shí)候是否會(huì)進(jìn)一步加息或可能降息的預(yù)期蒙上了陰影。當(dāng)被問及美聯(lián)儲(chǔ)加息25個(gè)基點(diǎn)是否會(huì)引發(fā)市場(chǎng)意外時(shí)。魯比尼說道:

“不會(huì)。重要的問題是,市場(chǎng)現(xiàn)在預(yù)計(jì)美聯(lián)儲(chǔ)將在今年下半年大幅降息。我認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)甚至不能只加息25個(gè)基點(diǎn)。通脹已經(jīng)高到足以讓聯(lián)邦基金利率在下調(diào)利率之前保持6%的水平一年。所以市場(chǎng)有點(diǎn)妄想,這就是可能會(huì)發(fā)生意外的地方?!?/p>

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