3月10日至12日,硅谷銀行破產(chǎn)事件發(fā)酵,市場(chǎng)擔(dān)憂“雷曼時(shí)刻”重現(xiàn),全球企業(yè)開始排查與硅谷銀行相關(guān)事項(xiàng)。
(相關(guān)資料圖)
3月13日早間,A股首家公司九安醫(yī)療(002432.SZ)披露公告稱,截至2023年3月10日,公司及子公司在硅谷銀行(SVB)的存款金額,占公司現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)總額的比例約5%。
同時(shí),公司境外美元現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)配置多元化,以最大程度降低風(fēng)險(xiǎn)?!俺鲜鲈诠韫茹y行的存款外,公司其余美元現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)存放或托管于中國工商銀行、摩根大通銀行、UBS瑞銀、高盛、摩根士丹利等具有系統(tǒng)重要性的大型金融機(jī)構(gòu),資產(chǎn)狀況安全?!本虐册t(yī)療在公告中表示,“公司會(huì)密切關(guān)注上述聯(lián)合聲明的執(zhí)行情況,將公司目前在硅谷銀行的存款盡快轉(zhuǎn)移至其他大型金融機(jī)構(gòu)。公司會(huì)按照上市公司信息披露的相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)?!?/p>
3月13日,時(shí)代周報(bào)記者多次致電九安醫(yī)療董秘辦,但截至發(fā)稿前電話仍無人接聽。
美國業(yè)務(wù)占比較大 存款或今晚到賬
作為A股頗具人氣的醫(yī)療上市公司,在美國業(yè)務(wù)占比較大,九安醫(yī)療硅谷銀行存款到底有多少?
圖片來源:九安醫(yī)療公告
據(jù)時(shí)代周報(bào)記者估算,根據(jù)九安醫(yī)療2022三季報(bào)披露數(shù)據(jù),其現(xiàn)金類資產(chǎn)及金融資產(chǎn)總額約169.11億元,按5%計(jì)算,則九安醫(yī)療及其子公司在硅谷銀行的存款金額約為8.45億元。從估算的存款金額上看,九安醫(yī)療在硅谷銀行存款的數(shù)額不小,但對(duì)公司整體影響不算太大。
好消息,美國政府開始出手“兜底”了。在3月13日亞洲市場(chǎng)開盤之前,美國財(cái)政部、美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)已發(fā)表聯(lián)合聲明,宣布對(duì)硅谷銀行倒閉時(shí)間采取行動(dòng)——自3月13日周一開始,硅谷銀行儲(chǔ)戶可以支取他們所有的資金,與硅谷銀行破產(chǎn)有關(guān)的任何損失都不會(huì)由納稅人承擔(dān)。
此外,美聯(lián)儲(chǔ)宣布將向符合條件的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)提供額外資金,以確保銀行有能力滿足所有儲(chǔ)戶的需求,并創(chuàng)建一個(gè)新的銀行定期融資計(jì)劃(BTFP),保障受硅谷銀行倒閉影響的機(jī)構(gòu)。但硅谷銀行的股東和一些無擔(dān)保債權(quán)人將得不到保護(hù),并將失去他們的投資。而美國財(cái)政部正從外匯穩(wěn)定基金中提供高達(dá)250億美元的資金,作為BTFP的支持。有美聯(lián)儲(chǔ)官員表示,美國財(cái)政部的計(jì)劃最終可能用不上,將作為一種保障措施存在。
這也意味著,九安醫(yī)療在硅谷銀行中的存款基本可以全額收回。市場(chǎng)消息稱,九安醫(yī)療在硅谷銀行的存款因時(shí)差原因?qū)⒂诮裢淼劫~。
事實(shí)上,在硅谷銀行爆雷的事件中,生物醫(yī)藥行業(yè)已淪為重災(zāi)區(qū)。根據(jù)硅谷銀行第四季度財(cái)報(bào),生命科學(xué)行業(yè)是其服務(wù)的第一大行業(yè),存款中有12%屬于醫(yī)療保健和生物技術(shù)行業(yè)。因此硅谷銀行的爆雷也給整個(gè)美國生物技術(shù)行業(yè)也帶來了超強(qiáng)沖擊波,讓本就處于艱難期和裁員潮的企業(yè)們雪上加霜。
例如專注于精神疾病創(chuàng)新藥研發(fā)的Axsome Therapeutics,3月10日就發(fā)布公告表示,在硅谷銀行中存有“實(shí)質(zhì)影響的現(xiàn)金”;頂級(jí)干細(xì)胞公司Protagonist Therapeutics發(fā)布公告表示,其大約有1300萬美金存放于硅谷銀行。
至于國內(nèi)的生物醫(yī)院行業(yè),從目前上市公司披露的公告看,影響似乎很有限。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),截至3月13日,已有云頂新耀(01952.HK)、亞盛醫(yī)藥(06855.HK)、加科思(01167.HK)、北??党桑?1228.HK)、基石藥業(yè)(02616.HK)、諾輝健康(06606HK)、騰盛博藥(02137.HK)、歌禮制藥(01672.HK)、九安醫(yī)療(002432.SZ)等近10家企業(yè)披露相關(guān)公告。此外,信達(dá)生物(01801.HK)、康方生物(09926.HK)、君實(shí)生物(688180.SH,01877.HK)、開拓藥業(yè)(09939.HK)等也對(duì)媒體回應(yīng)稱在硅谷銀行沒有存款。
SVB爆雷影響蔓延
“硅谷銀行的問題,對(duì)于有存款在各家銀行的公司,其實(shí)影響不會(huì)太大,因?yàn)槲覀兛吹矫缆?lián)儲(chǔ)已經(jīng)開始兜底?!?月13日,盤古智庫高級(jí)研究員江瀚接受時(shí)代周報(bào)記者采訪時(shí)表示,“硅谷銀行畢竟是一家小銀行,美聯(lián)儲(chǔ)只要愿意兜底的話,實(shí)現(xiàn)全面兜底的可能性還是比較大?!?/p>
除硅谷銀行外,紐約州的Signature Bank也被該洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)閉,其所有存款人都將得到全額補(bǔ)償,納稅人也不會(huì)承擔(dān)任何損失。Signature Bank是美國最大的加密貨幣銀行,去年年底總資產(chǎn)為1104億美元,總存款為886億美元。
相比起已經(jīng)得到“兜底”的儲(chǔ)戶,硅谷銀行的投資方似乎更為受傷。
硅谷銀行1983年成立于美國,通過位于美國的27家辦事處,主要服務(wù)于科技型企業(yè),不乏Facebook、Twitter等明星企業(yè)。Wind數(shù)據(jù)顯示,2022年末共有528家機(jī)構(gòu)投資者持有SVB股票,合計(jì)市值約109.54億美元,其中持股數(shù)量最多的是先鋒集團(tuán)(15.32億美元),其次是貝萊德(10.96億美元)。
2023年3月10日,硅谷銀行宣布為支撐流動(dòng)性,完成210億美元可供出售債券投資組合的甩賣,預(yù)估造成的投資損失為18億美元。與此同時(shí),硅谷銀行宣布通過股權(quán)融資方式募集22.5億美元資金補(bǔ)充資本充足率。
然而,就在硅谷銀行面臨流動(dòng)性問題時(shí),數(shù)家美國頂級(jí)風(fēng)投機(jī)構(gòu)宣布考慮撤資,市場(chǎng)恐慌情緒迅速放大。與此同時(shí),硅谷銀行CEO、CFO、CMO在過去兩周內(nèi)出售了440萬美元股票,大肆收割韭菜。提前得到硅谷銀行問題消息的企業(yè)不在少數(shù),但只有少數(shù)企業(yè)采取行動(dòng)。
3月10日,硅谷銀行股價(jià)跌幅高達(dá)60%,股價(jià)處于2016年9月以來最低水平。次日,硅谷銀行停牌。
東北證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家付鵬在微信公眾號(hào)上公開了對(duì)硅谷銀行事件的看法。他認(rèn)為,硅谷銀行破產(chǎn)的本質(zhì)可以理解為PE/VC初創(chuàng)企業(yè)科技企業(yè)泡沫破裂的連鎖反應(yīng)。硅谷銀行的業(yè)務(wù)模式極大依賴于硅谷,優(yōu)勢(shì)是極度強(qiáng)化業(yè)務(wù)模式和盈利能力,但這種模式也會(huì)形成“風(fēng)投-初創(chuàng)企業(yè)-存款”這樣的一個(gè)加杠桿循環(huán)。
硅谷銀行早期將資金投給企業(yè),可以幫初創(chuàng)企業(yè)尋找早期投資人,在中間完成過橋和資金流轉(zhuǎn)。初創(chuàng)企業(yè)將融資和收入存回硅谷銀行,使得硅谷銀行儲(chǔ)蓄增長、利用儲(chǔ)蓄去購買長端和長久期資產(chǎn)。付鵬認(rèn)為,硅谷銀行模式劣勢(shì)也非常明顯,業(yè)務(wù)客戶群體單一性過于集中,負(fù)債端也過于集中。
目前,硅谷銀行官網(wǎng)已被關(guān)閉,官網(wǎng)首頁顯示FDIC接管該行的相關(guān)消息。消息顯示,F(xiàn)DIC創(chuàng)建了圣克拉拉存款保險(xiǎn)國家銀行(DINB),以允許儲(chǔ)戶使用其受保存款并有時(shí)間在其他受保機(jī)構(gòu)開立賬戶。
圖片來源:硅谷銀行官網(wǎng)
在經(jīng)歷了數(shù)日的恐慌后,市場(chǎng)對(duì)硅谷銀行重現(xiàn)“雷曼時(shí)刻”的擔(dān)憂亦進(jìn)一步減弱,多位經(jīng)濟(jì)學(xué)家及業(yè)內(nèi)頂尖機(jī)構(gòu)均認(rèn)為硅谷銀行事件不至于引起金融危機(jī)。
“從目前來說,硅谷銀行還不至于引起全面的金融危機(jī),但是后續(xù)如果引發(fā)更大的銀行出現(xiàn)問題的話,引發(fā)金融危機(jī)的可能性就會(huì)出現(xiàn)?!苯f,“其實(shí)這也是美國必須要兜底的原因,如果不兜底的話,就很有可能引發(fā)整個(gè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?!?/p>
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