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今日報(bào)丨金價(jià)持續(xù)震蕩,年輕投資者跑步入場,今年黃金值得投資嗎?|鈦度圖聞
2023-03-04 12:58:13來源: 鈦媒體APP

鈦度圖聞·第八十五期

策劃制作|鈦媒體視覺中心,編輯|劉亞寧,作圖|初彥墨


(資料圖片)

新年伊始,受春節(jié)疊加情人節(jié)的影響,市民購金熱再起。中國黃金協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,2023年春節(jié)到元宵節(jié)期間,國內(nèi)黃金消費(fèi)同比增長18.2%,呈現(xiàn)出快速回暖的勢頭,基本已經(jīng)恢復(fù)至2019年同期水平。調(diào)查顯示,中國黃金消費(fèi)正朝著年輕化方向發(fā)展,25-35歲的人群占一半以上。

世界黃金協(xié)會2022年發(fā)布《黃金需求趨勢報(bào)告30周年》稱,30年來,中國黃金年度消費(fèi)量增長了5倍。與黃金消費(fèi)相對應(yīng)的是,國際金價(jià)一路波動上漲,20年間上漲346%。2023年開年以來,金價(jià)先是上漲至突破1900美元/盎司,之后出現(xiàn)了跌幅。國內(nèi)現(xiàn)貨黃金也維持先漲后跌的震蕩模式。

除了經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇下的消費(fèi)需求回暖,一定程度也反映了消費(fèi)者對于黃金的投資需求和對長期黃金價(jià)值的看好,黃金也成了投資市場的“新寵兒”。

如今,市場上有多少年輕人在“搶”黃金?黃金消費(fèi)有多火熱?黃金價(jià)格20年間如何變化?黃金首飾等同于黃金投資嗎?鈦媒體·鈦度圖聞通過梳理數(shù)據(jù)告訴你。

黃金飾品消費(fèi)市場需求旺盛,年輕人跑步入場

在中國零售珠寶市場中,與其他品類相比,金飾和投資類黃金產(chǎn)品日益受到消費(fèi)者歡迎。 2022年前7個(gè)月,黃金產(chǎn)品對珠寶銷售額的貢獻(xiàn)最大,其中,黃金飾品占比最大,為59%,因此,黃金飾品是中國零售珠寶市場中最重要的珠寶類別。

國內(nèi)黃金消費(fèi)可以分為黃金首飾消費(fèi)、金條及金幣用金、工業(yè)及其他用金消費(fèi)。近10年來,中國黃金首飾消費(fèi)量長期占據(jù)黃金消費(fèi)總量6成以上的比例。2022年,中國黃金首飾消費(fèi)量為654.3噸,同比下降8.01%,占黃金消費(fèi)總量的65.3%。

黃金首飾早已不是“中國大媽”的專屬。近幾年,國內(nèi)黃金珠寶的工藝和設(shè)計(jì)日益時(shí)尚,黃金飾品的消費(fèi)主力逐漸年輕化,年輕消費(fèi)群體對金飾的接受度越來越好。

《2022國潮珠寶研究報(bào)告》顯示,2021年中國內(nèi)地金店主要消費(fèi)人群年齡集中在25-34歲間,占比55%,高居第一;其次,35-44歲年齡層占比36%,位居第二。此外,中國黃金協(xié)會也表示,未來25歲以下的Z世代消費(fèi)者將會成為黃金消費(fèi)的主力。

金價(jià)持續(xù)走高難擋消費(fèi)熱情,黃金消費(fèi)迎來“黃金期”

2002年,上海黃金交易所的成立標(biāo)志著中國黃金行業(yè)的真正起步。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,居民支配收入水平的提高,黃金消費(fèi)市場快速發(fā)展。

2023年以來,國際黃金價(jià)格延續(xù)2022年11月以來的穩(wěn)步攀升態(tài)勢。開年以來先是上漲至突破1900美元/盎司,之后出現(xiàn)了跌幅。國內(nèi)現(xiàn)貨黃金也同樣維持先漲后跌的震蕩模式。截至2023年2月28日,現(xiàn)貨黃金價(jià)格已跌至1818美元/盎司,上海黃金交易所AU9999基準(zhǔn)價(jià)報(bào)412.69元/克左右。

鈦媒體·鈦度圖聞通過整理發(fā)現(xiàn),中國黃金價(jià)格在20年的時(shí)間里漲幅達(dá)379%,從2004年的最低價(jià)格75.9元/克上漲到2022年的363.6元/克,但這20年間金價(jià)并非單邊單線上漲,而是有回調(diào)下跌的情況。

與此同時(shí),國際金價(jià)也一路波動上漲。2003年,國際金價(jià)為403美元/盎司,到2022年,國際金價(jià)飆升至1800.13元/盎司。20年間,國際金價(jià)漲幅達(dá)346.68%。

金價(jià)攀升之際,消費(fèi)熱情不降反升。世界黃金協(xié)會2022年發(fā)布《黃金需求趨勢報(bào)告30周年》稱,30年來,中國黃金年度消費(fèi)量增長了5倍。自2013年以來,中國一直保持著全球最大黃金消費(fèi)國的地位。2022年,國內(nèi)黃金消費(fèi)量1001.7噸,與2021年同期相比下降10.63%。但進(jìn)入2023年,黃金消費(fèi)回升,從除夕到元宵節(jié)前,中國黃金消費(fèi)同比增長18.2%。

中國不僅是全球最大的黃金消費(fèi)國,也從2007年以來成為了世界最大的黃金生產(chǎn)國。最新數(shù)據(jù)顯示,2022年,國內(nèi)原料黃金產(chǎn)量為372.048噸,同比增長13.09%;若加上進(jìn)口原料產(chǎn)金,2022年全國共生產(chǎn)黃金497.832噸,中國的黃金產(chǎn)量估計(jì)占世界總產(chǎn)量的10%。

據(jù)《中國黃金年鑒2022》數(shù)據(jù),在全國范圍內(nèi),2021年,從成品金產(chǎn)量分布看,山東省以118.33噸的成品金年產(chǎn)量排名全國第一,是產(chǎn)金第一大??;其次,河南省、江西省分別以80.3噸、49.1噸排名第二、第三位。

但國內(nèi)產(chǎn)金地區(qū)高度集中,前10名省市生產(chǎn)了全國86.7%的成品金產(chǎn)量,即1/3的省市生產(chǎn)了占全國近9成的成品金產(chǎn)量。

長期收益率超過大部分主流資產(chǎn),黃金投資方式多

黃金需求大致可以分為消費(fèi)需求和投資需求。從長期收益來說,黃金作為保值商品,是過去幾十年來最好的投資產(chǎn)品之一。

世界黃金協(xié)會報(bào)告統(tǒng)計(jì)了30年來全球股市、黃金、現(xiàn)金、債券和大宗商品這五個(gè)全球主流資產(chǎn)的年化回報(bào)率,從收益率來看,黃金的年化回報(bào)率為5.8%,超過了現(xiàn)金、債券和大宗商品等全球主流資產(chǎn)的同期表現(xiàn)。

從收益來看,黃金產(chǎn)品確實(shí)是一個(gè)好的投資。但如果從保值和增值角度考慮,購買黃金首飾并不是首選,因?yàn)辄S金首飾不僅包含了黃金價(jià)格成本,還包括了首飾加工費(fèi)及品牌、設(shè)計(jì)等的溢價(jià);在黃金飾品賣出時(shí),還會有一定的交易成本。據(jù)鈦媒體·鈦度圖聞不完全統(tǒng)計(jì),部分品牌黃金回收與銷售價(jià)差均在100元以上。

那么,適合理財(cái)?shù)狞S金產(chǎn)品有哪些方式呢?黃金投資種類有很多,包括實(shí)物黃金、紙黃金、黃金期貨、黃金基金、積存金等。

實(shí)物黃金,一般指金條、金幣等。雖然金條的投資門檻較高,100克起投,但是金條金幣與黃金首飾不同,基本不需要支付額外的設(shè)計(jì)費(fèi)、手工費(fèi)。另外,實(shí)物黃金的變現(xiàn)難度較大,除了要考慮靠譜的回收渠道,還要考慮回收價(jià)格。

積存金業(yè)務(wù)是一款黃金定投產(chǎn)品,按照積存價(jià)格買入,能積攢黃金份額。之后既可以按照贖回價(jià)賣出,也可以向銀行申請,兌換實(shí)物黃金。從業(yè)務(wù)模式看,銀行賺的是買賣價(jià)差。所以投資時(shí),得等金價(jià)漲到買入價(jià)之上,才能盈利。

紙黃金主要是通過低吸高拋來賺取差價(jià)。在紙黃金業(yè)務(wù)剛剛上線的前幾年,因其交易時(shí)間長、投資金額門檻低等特點(diǎn),備受歡迎。但2020年以來,受貴金屬價(jià)格劇烈波動等因素影響,多家銀行暫停賬戶金屬交易,或是陸續(xù)調(diào)整賬戶貴金屬的交易規(guī)則。

黃金基金是以黃金為投資對象的理財(cái)產(chǎn)品,其收益的高低跟黃金價(jià)格的漲跌掛鉤。首先它的投資門檻低,1元起投;其次,黃金基金幾乎沒有價(jià)差的問題,流動性好。

而對于黃金期貨和黃金股票,黃金期貨交易杠桿風(fēng)險(xiǎn)大,黃金股票受股市的影響更大,追蹤金價(jià)的能力不穩(wěn)定,它們更適合專業(yè)人士投資。

目前來看,黃金消費(fèi)持續(xù)走熱或是大概率事件。世界黃金協(xié)會負(fù)責(zé)人此前曾表示,2023年金飾需求和黃金實(shí)物投資需求將有望反彈。而且在儲蓄意愿創(chuàng)近年新高的現(xiàn)在,黃金既能滿足消費(fèi)者儲蓄保值的訴求,也是精美的配飾,很可能繼續(xù)吸引大量投資者。

(注:本文投資建議僅供參考)

數(shù)據(jù)來源:2022年中國金飾市場趨勢洞察、中國黃金協(xié)會、2022國潮珠寶研究報(bào)告、中國黃金年鑒2022、全球黃金需求趨勢報(bào)告、金投網(wǎng)等公開資料整理。

關(guān)鍵詞: 中國黃金 國際金價(jià) 黃金產(chǎn)品

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