銀行保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)大股東監(jiān)管力度進(jìn)一步加碼。6月17日，銀保監(jiān)會(huì)就《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》(征求意見(jiàn)稿)(下稱(chēng)《辦法》)征求意見(jiàn)?！掇k法》禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)，另外，當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資本充足率不達(dá)標(biāo)、不良率較高等情形時(shí)，大股東的現(xiàn)金分紅也將受到限制。

《辦法》對(duì)股東行為進(jìn)行了約束，明確銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)維護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作，尊重董事會(huì)和管理層的經(jīng)營(yíng)決策，依法依規(guī)正當(dāng)行使股東權(quán)利，嚴(yán)禁違規(guī)通過(guò)下列方式對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不正當(dāng)干預(yù)或限制。其中包括干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和其他工作人員的績(jī)效評(píng)價(jià);干預(yù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)決策程序、財(cái)務(wù)核算、資金調(diào)動(dòng)、資產(chǎn)管理和費(fèi)用管理等財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)活動(dòng);向銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下達(dá)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃或指令等。

除明確規(guī)定大股東不得干預(yù)銀行正常經(jīng)營(yíng)外，《辦法》還做出了風(fēng)險(xiǎn)隔離要求，規(guī)定銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，采取隔離股權(quán)、資產(chǎn)、債務(wù)、管理、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)和人員等審慎措施，實(shí)現(xiàn)與大股東的各自獨(dú)立核算和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，切實(shí)防范利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳染。

在大股東方面，《辦法》要求，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)大股東應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)其所持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)同其他小額貸款公司、擔(dān)保公司等非持牌金融機(jī)構(gòu)之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離，不得利用銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行不當(dāng)宣傳，嚴(yán)禁混淆持牌與非持牌金融機(jī)構(gòu)之間的產(chǎn)品和服務(wù)，或放大非持牌金融機(jī)構(gòu)信用，謀取不當(dāng)利益。

關(guān)鍵詞： 金融機(jī)構(gòu) 大股東監(jiān)管 股東行為 限制