今年3月以來，美國銀行業(yè)危機(jī)持續(xù)發(fā)酵，區(qū)域性銀行股接連暴跌。在銀行接連爆雷之際，美國國會頻頻出現(xiàn)議員“股神”，精準(zhǔn)出逃地區(qū)銀行股。

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186家美國銀行“垮掉”？國會議員精準(zhǔn)出逃

據(jù)《今日美國報》當(dāng)?shù)貢r間5月4日報道，一份研究美國銀行系統(tǒng)脆弱性的報告指出，美國不少銀行和硅谷銀行一樣持有大量未受保存款。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，如有半數(shù)儲戶決定提取其未受保存款，據(jù)估算全美將有186家銀行可能因遭遇擠兌而資不抵債，像硅谷銀行那樣“垮掉”。

為美國商業(yè)銀行存款提供保險的美國聯(lián)邦儲蓄保險公司規(guī)定，每家銀行同一類別下的同名賬戶存款保險額度最高為25萬美元，超出這個額度的部分即為未受保存款。一旦銀行倒閉，儲戶的未受保存款可能會損失，因此當(dāng)發(fā)現(xiàn)銀行資產(chǎn)貶值等風(fēng)險苗頭時，儲戶就可能提取存款，從而引發(fā)擠兌。

這份報告由美國南加州大學(xué)、西北大學(xué)、哥倫比亞大學(xué)和斯坦福大學(xué)的4名經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)者撰寫，3月在美國社會科學(xué)研究網(wǎng)發(fā)布，旨在分析利率持續(xù)上調(diào)對美國銀行資產(chǎn)的影響。

在銀行接連爆雷之際，美國國會頻現(xiàn)議員“股神”，精準(zhǔn)出逃地區(qū)銀行股。

“李維斯”牌牛仔褲繼承人丹尼爾·戈德曼，今年首次出任國會眾議員，代表的選區(qū)包括位于紐約州紐約市的曼哈頓南城金融區(qū)。戈德曼是美國國會最富有的議員之一，個人凈資產(chǎn)估計超2.53億美元，同時也是炒股最活躍的美國國會議員之一。

戈德曼在3月6日以27.4美元/股的價格拋售了1.5萬美元的西太平洋合眾銀行股票。隨后，硅谷銀行轟然倒閉，西太平洋合眾銀行股價大幅暴跌，期間累計跌幅高達(dá)79%。

佛羅里達(dá)州民主黨籍聯(lián)邦眾議員、眾議院撥款委員會成員路易絲·弗蘭克爾3月16日賣出1.5萬美元第一共和銀行股票，又在3月22日購入1.5萬美元摩根大通銀行股票。第一共和銀行股價3月16日時每股約34美元，如今暴跌至0.35美元。

此外，據(jù)報道，還有兩名民主黨籍、一名共和黨籍聯(lián)邦眾議員也在3月中旬拋售了第一共和銀行股票。

對于精準(zhǔn)出逃，戈德曼和弗蘭克爾均回應(yīng)稱，并非本人操作，交易全由投資顧問完成。隨著議員炒股新聞不斷曝光，立法禁止議員炒股的呼聲在國會日益高漲。紐約州和佛羅里達(dá)州的4名聯(lián)邦眾議員5月2日公布跨黨派法案，要求禁止國會成員、其配偶等任何家屬從事金融投資。

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巴菲特談美國的銀行危機(jī)，A股銀行近期大漲

巴菲特此前一直偏愛銀行股，2022年伯克希爾前二十大持倉中，有7只金融股，包括：市值約為334.54億美元的美國銀行，市值約為24.95億美元的花旗銀行。

在今年4月美國的銀行暴雷前，巴菲特大幅減持了紐約梅隆銀行和美國合眾銀行。訪問日本時，在接受采訪中，巴菲特進(jìn)一步解釋了自己賣掉銀行股的原因。

他強(qiáng)調(diào)，最近拋售銀行股并非對行業(yè)有負(fù)面看法，而只是對銀行板塊的情緒在降溫。在他看來，今年美國的區(qū)域性銀行危機(jī)同之前的每一次金融危機(jī)類似，都是因為美國的銀行總是時不時做一些愚蠢的事情，如資產(chǎn)和負(fù)債不匹配或者在會計操作上做手腳。對于未來，巴菲特預(yù)測美國銀行的倒閉潮并未結(jié)束，但是儲戶無需對其存在銀行的錢感到恐慌。在這段時間，銀行保持公眾的信心至關(guān)重要。

5月6日股東大會上，巴菲特再次談到對銀行股的看法，其表示過去銀行沒有太多壞賬，是非常健康的行業(yè)，在銀行投資上賺到很好的回報?，F(xiàn)在，他也不知道銀行業(yè)的股東會怎么樣，有時恐懼是合理的，有時則并非如此。

巴菲特說：“美國的銀行系統(tǒng)中獎勵體系已經(jīng)完全混亂，這樣他們會不停地犯錯。銀行業(yè)可以有新發(fā)明，但要堅持舊有的價值觀。因此高管們該受到懲罰，來約束不端的行為。”

另一邊，A股銀行業(yè)迎來了估值修復(fù)。今日A股銀行股持續(xù)大漲，中國銀行逼近漲停，銀行ETF漲超4%，5月以來漲幅超8%。

多家機(jī)構(gòu)看好估值修復(fù)，廣發(fā)證券指出，近期銀行板塊表現(xiàn)較好，市場出現(xiàn)止盈擔(dān)憂，本輪行情尚未結(jié)束；目前銀行估值仍在低位，股息率仍在高位，銀行板塊交易集中度仍低，結(jié)合基本面、資金面、政策面和社會預(yù)期面趨勢，預(yù)計銀行板塊存在系統(tǒng)性估值修復(fù)機(jī)會。

華西證券認(rèn)為，銀行一季度業(yè)績增速探底，后續(xù)信貸投放穩(wěn)健下，疊加部分銀行存款掛牌利率補(bǔ)降有助于息差企穩(wěn)，行業(yè)基本面景氣度有望向上改善，進(jìn)一步催化估值的回升。

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百億私募持倉曝光

據(jù)排排網(wǎng)不完全統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至4月30日，42家百億私募出現(xiàn)在264家上市公司一季度前十大流通股名單，合計持股市值達(dá)1307.16億元。

今年一季度，百億私募新進(jìn)上市公司69家，增持上市公司37家，116家上市公司持股數(shù)量不變，減持了42家上市公司。

從持股數(shù)量分布的行業(yè)看，264家百億私募一季度重倉股中，醫(yī)藥生物行業(yè)最受百億私募青睞，一季度百億私募一共進(jìn)入到29家醫(yī)藥生物公司前十大流通股名單，其次分別是電子、機(jī)械設(shè)備、基礎(chǔ)化工、汽車等行業(yè)，分別有27、26、26和23家上市公司前十大流通股名單中出現(xiàn)了百億私募身影。

截至一季度末，私募基金對33股持倉市值在10億元以上。對貴州茅臺、?？低暋⒆辖鸬V業(yè)的持倉市值過百億元，依次為299.22億元、184.29億元、113.41億元。

(本文內(nèi)容為客觀數(shù)據(jù)信息羅列，不構(gòu)成任何投資建議）

具體來看，高毅資產(chǎn)旗下馮柳和鄧曉峰在單只個股持倉市值都超過100億元。馮柳產(chǎn)品持倉海康威視高達(dá)184億元，鄧曉峰產(chǎn)品持倉紫金礦業(yè)113億元。金匯榮盛與瑞豐匯邦，分別持倉貴州茅臺151億元和148億元。

明星私募景林資產(chǎn)在1季度加倉華如科技，減持福鞍股份，對大族激光、歌力思持股不變，退出順絡(luò)電子前十大流通股名單。

華如科技是一家軟件和信息技術(shù)服務(wù)公司，以仿真為主業(yè)，圍繞建模仿真、人工智能、虛擬現(xiàn)實和大數(shù)據(jù)四大技術(shù)板塊，持續(xù)開展產(chǎn)品研制和技術(shù)創(chuàng)新。面向國防建設(shè)和工業(yè)發(fā)展，為軍事仿真、訓(xùn)練防務(wù)、智能決策和數(shù)字孿生等應(yīng)用方向，提供“仿真+”全場景解決方案和“一站式”產(chǎn)品及技術(shù)服務(wù)。

近期該公司公告，華如科技2022年營業(yè)收入約8.33億元，同比增加21.39%；歸屬于上市公司股東的凈利潤約1.34億元，同比增加13.24%。一季度營業(yè)收入為1924.46萬元，同比增長24.96%；歸屬于上市公司股東的凈虧損為5399.08萬元，同比擴(kuò)大67.23%；歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈虧損為5894.29萬元，同比擴(kuò)大68.69%。

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