銀行業(yè)發(fā)展迅速，一部分銀行會在國內(nèi)外進行展業(yè)，而國外對本國、國外的銀行和投資者制定的規(guī)則存在差異化，一部分銀行為獲利更多觸碰規(guī)則界限，結(jié)果被調(diào)查。

撰文 |張浩東、徐不醒

出品 |支付百科

(資料圖片)

近段時間，因美聯(lián)儲監(jiān)管問題以及歐美金融市場出現(xiàn)波動導致多家銀行倒閉被收購，甚至仍有百余家銀行面臨爆雷風險，部分銀行業(yè)可謂岌岌可危，在此背景下，各國監(jiān)管市場對銀行業(yè)的監(jiān)管更加嚴謹，有一部分銀行在經(jīng)營時被查。

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五家銀行被查

相關信息顯示，法國國家金融檢察院以涉嫌稅務欺詐為由，對法國興業(yè)銀行、匯豐銀行和法國巴黎銀行等五家銀行設在巴黎的辦事處展開搜查。

目前法國監(jiān)管機構(gòu)對巴黎的興業(yè)銀行辦事處進行了搜查，其余四家銀行未回應搜查事件，但也很難逃脫牽扯。

雖然日前法國相關部門還未公布本次稅務欺詐調(diào)查涉及的具體金額，但相關的幾家銀行即將面臨巨額罰款以及逾期利息。

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股息差逃稅

相關解釋認為股息差逃稅是“CumCum”逃稅的方式，這種操作方法主要利用國內(nèi)投資者和國外投資者的征稅差異而實現(xiàn)避稅。國外投資者股息征稅要高于本土企業(yè)，所以國外投資者選擇將股票暫時賣給銀行，當實現(xiàn)避稅后又重新回購，節(jié)省的資金就能實現(xiàn)多方分攤。

顯而易見的是，銀行采取股息差逃稅是為了得到更多的經(jīng)濟收入，但一般上市企業(yè)對外財報會暴露自身的經(jīng)營狀況，對于一些資金來源不明的營收會受到監(jiān)管的嚴格調(diào)查，尤其是興業(yè)銀行、匯豐銀行作為國外企業(yè)更受到法國方的關注，所以銀行或者銀行部分人員想要通過“CumCum”方式進行股息差逃稅的風險很大。

銀行一直是全球最能賺錢的行業(yè)之一，那為什么銀行還要采取股息差的方式進行逃稅呢？如果從陰謀論的角度來看，近段時間美聯(lián)儲政策導致多家銀行倒閉被收購，美國近200家中小銀行仍處于“爆雷”風險中，美聯(lián)儲監(jiān)管失誤導致的金融風險或許會引起蝴蝶效應，煽動全球金融危機提前到來，導致部分銀行自亂陣腳做出錯誤決定。

據(jù)相關消息傳聞，幾家被調(diào)查銀行可能要承擔超過10億歐元（約合人民幣74.7億元）的賠償，其中包括罰款和逾期支付的利息。不過在「支付百科」看來，幾家被調(diào)查銀行可能會引起金融市場更大的波瀾。

全球金融系統(tǒng)相互關聯(lián)，盡管歐洲銀行高度專業(yè)化且與美國銀行業(yè)務的交叉甚少，但隨著美國金融系統(tǒng)出現(xiàn)紕漏，難保不會影響部分投資者的信心，而且法國向市場注入新的資金，讓企業(yè)得到過度供應，需要對投資市場嚴加管控才能避免因企業(yè)的經(jīng)營不善造成金融市場的動蕩，而銀行作為金融閉環(huán)中的重要流通樞紐，有著難以缺失的作用，一旦銀行出現(xiàn)任何管理或者經(jīng)營上的失誤，都會推動金融市場的漣漪產(chǎn)生。

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