近日,瑞銀收購瑞信的消息讓各方驚呼“見證歷史”。
當(dāng)?shù)貢r間3月19日,瑞士第一大金融機構(gòu)瑞銀集團(簡稱“瑞銀”)宣布,將以30億瑞士法郎的價格收購瑞士第二大金融機構(gòu)瑞士信貸(簡稱“瑞信”)。而這筆交易將創(chuàng)建一個擁有超過5萬億美元投資資產(chǎn)的“巨無霸”公司。
百年“超級銀行”黯然離場引多國關(guān)注
(資料圖)
“瑞信此前就已經(jīng)出現(xiàn)比較大的幾筆投資失誤,致股價大幅下跌,市值跌破70億美元,已經(jīng)低于瑞幸咖啡了?!鼻昂i_源基金首席經(jīng)濟學(xué)家、基金經(jīng)理楊德龍告訴中新財經(jīng)。
今年2月,瑞信宣布2022年凈虧損73億瑞士法郎,連續(xù)第二年凈虧損。3月14日,瑞信發(fā)布報告稱,該行對財務(wù)報告的內(nèi)部控制存在“重大缺陷”。
在19日召開的新聞發(fā)布會上,瑞士聯(lián)邦政府表示,面對目前困難形勢,瑞銀集團收購瑞信是恢復(fù)金融市場最近缺乏的信心的最佳解決方案,同時也是管理瑞士及其公民面臨風(fēng)險的最佳解決方案。
瑞信成立于1856年,距今已有167年的歷史。瑞信曾是2008年次貸危機中為數(shù)不多損失較少的金融機構(gòu)之一。同時,瑞信位列監(jiān)管機構(gòu)密切關(guān)注的30家全球系統(tǒng)重要性銀行。
資料圖 新華社供圖
正是因為瑞信在全球資本市場的重要影響力,其被視為“大到不能倒”的金融機構(gòu)。瑞士監(jiān)管機構(gòu)擔(dān)心,如果不采取措施,信心危機可能會蔓延到其他銀行。
不僅瑞士,其他多國也十分重視瑞信危機。瑞士央行發(fā)布的一則新聞稿提及,加拿大銀行(加拿大中央銀行)、英格蘭銀行(英國中央銀行)、日本銀行(日本中央銀行)、歐洲中央銀行、美聯(lián)儲和瑞士央行于歐洲時間3月19日宣布了一項協(xié)調(diào)行動,通過美元流動性互換協(xié)議加強流動性的提供。
瑞士政府全力斡旋,“余震”仍待觀察
瑞銀集團19日的公告稱,此次收購是在瑞士聯(lián)邦政府、瑞士金融市場監(jiān)管局和瑞士國家銀行的支持下實現(xiàn)的。兩家銀行都可以通過瑞士國家銀行獲得流動性支持。
除了大幅折價外,此次交易還打破諸多常規(guī),如交易跳過股東批準流程、160億瑞士法郎的瑞信AT1債券被瑞士金融監(jiān)管局宣布清零等。
瑞士聯(lián)邦政府如此大費周章地“開后門”,真的能夠止住瑞信危機所帶來的后續(xù)風(fēng)險嗎?
“市場的恐慌情緒會不會因為瑞銀接手瑞信之后就立刻消失,依然存疑,而一些滯后性影響和市場反應(yīng)需要時間來顯現(xiàn),系統(tǒng)性風(fēng)險的警報還不能立刻解除?!敝袊鴩H貿(mào)易學(xué)會專家委員會副主任李永表示,瑞銀接管后資產(chǎn)拆分、重組過程中,瑞信還有什么其他問題、留下的窟窿究竟有多大,瑞銀有沒有足夠的流動性去補窟窿、應(yīng)對新的市場變數(shù)和支持正常的業(yè)務(wù)運行等一系列問題都需要時間觀察。
“政府救助雖然暫時控制住風(fēng)險,但可能會有一系列連鎖反應(yīng)。加息仍在繼續(xù),經(jīng)濟增速也繼續(xù)下滑,實體企業(yè)未來將面臨更大的危機”。楊德龍說。
專家:發(fā)生全球性金融危機可能性較低
楊德龍表示,瑞信面臨收購其實是全球銀行業(yè)危機引發(fā)的連鎖反應(yīng),美聯(lián)儲為了應(yīng)付四十年來最高通脹水平“暴力”加息,引發(fā)歐洲央行跟風(fēng)。
瑞信在流動性方面本就脆弱,在美國三家中小銀行破產(chǎn)后,投資者風(fēng)險偏好更低,出現(xiàn)了恐慌性的資金轉(zhuǎn)移,最終導(dǎo)致瑞信無力回天。
隨著瑞信暴跌,歐美股市的銀行股也都應(yīng)聲大跌,關(guān)于“雷曼時刻2.0”的擔(dān)憂再次甚囂塵上。畢竟,硅谷銀行倒閉的余波還未散去。
“二者在時間上有一定關(guān)聯(lián)性,且都是遭遇信用危機,出現(xiàn)擠兌潮,但現(xiàn)在的情況和2008年次貸危機不同。”楊德龍分析認為,當(dāng)前,多數(shù)大銀行的風(fēng)險管理控制仍較好,美國沒有出現(xiàn)大銀行倒閉的情況。瑞信雖是大銀行,其倒閉的直接原因并不是美聯(lián)儲加息,而是自身在投資上的失誤,應(yīng)當(dāng)屬于個例,而不是系統(tǒng)性風(fēng)險。
“目前來看,市場沒有出現(xiàn)恐慌性拋售的跡象,出現(xiàn)全球大規(guī)模金融風(fēng)險的可能性不大?!睏畹慢堈f。
(原標題:前有硅谷銀行后有瑞信,全球銀行業(yè)危機現(xiàn)傳導(dǎo)效應(yīng)?)
來源:中國新聞網(wǎng)
流程編輯:TF099
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