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全球視點!又現(xiàn)黑天鵝!瑞士第二大銀行崩盤,大股東直接“捅刀”!瑞士當(dāng)局緊急出手;美國銀行、保險全線暴跌!
2023-03-16 08:38:06來源: 證券時報e公司

隔夜美盤,美股三大股指漲跌互現(xiàn),道指跌近300點,跌幅0.87%,標(biāo)普下跌0.64%,納指微漲0.05%;能源、材料、金融板塊拖累大市,微軟漲1.78%,瑞士信貸跌14.14%,瑞銀跌6.45%。

當(dāng)前,銀行業(yè)危機(jī)持續(xù)受到關(guān)注,硅谷銀行危機(jī)或影響美聯(lián)儲加息路徑,與此同時高盛下調(diào)美國GDP預(yù)期,此外瑞信的危機(jī)也再度引發(fā)市場擔(dān)憂情緒。

受瑞信和歐洲銀行板塊拖累,美國大型銀行股集體下行,花旗跌5.44%,富國銀行跌3.29%,摩根大通跌4.72%,摩根士丹利跌5.09%,高盛跌3.09%,美國銀行跌0.94%。


(資料圖片僅供參考)

另外,美國保險公司的股價下跌,推動該板塊指數(shù)創(chuàng)2020年6月以來最大跌幅,因瑞信集團(tuán)的困境引發(fā)市場對金融業(yè)的擔(dān)憂。標(biāo)普500保險業(yè)指數(shù)下跌4.8%。林肯國民下跌7.5%,領(lǐng)跌該指數(shù);其他跌幅最大的保險公司有美國國際集團(tuán)跌7.3%,Everest Re Group跌7%,Arch Capital Group跌6.8%,保德信金融集團(tuán)跌5.9%,大都會人壽跌5.9%,信安金融跌5.7%。

熱門中概股方面周三普跌,納斯達(dá)克金龍指數(shù)跌2.39%。新氧跌超20%,信也科技跌超14%,禾賽科技跌超12%,知乎跌超8%,達(dá)達(dá)集團(tuán)、百家云跌超7%,霧芯科技、新東方、雅樂科技跌超6%,趣店、洪恩、陸金所控股跌超5%。

瑞信暴跌 向瑞士央行求救

美國地區(qū)性銀行倒閉掀起的風(fēng)暴過去才不到幾天,瑞信的危機(jī)帶來的新一輪動蕩。

大股東無法注資,存款外流,財報問題等因素疊加,瑞士第二大銀行、百年老店瑞士信貸周三收盤重挫24%,并拖累全球股市下挫。不過在瑞士央行聲明后,瑞信ADR跌幅收窄。

據(jù)路透社報道,瑞士信貸的最大投資者沙特國家銀行表示,無法向瑞士信貸提供任何進(jìn)一步的財務(wù)援助。市場人士認(rèn)為導(dǎo)致瑞信暴跌的直接原因。

隨后不久,瑞士央行和瑞士監(jiān)管機(jī)構(gòu)Finma就市場不確定性問題發(fā)布聯(lián)合聲明:

沒有跡象表明由于當(dāng)前美國銀行市場的動蕩,瑞士的金融機(jī)構(gòu)面臨直接蔓延的風(fēng)險。

瑞士的監(jiān)管要求所有銀行維持資本和流動性緩沖,以滿足或超過巴塞爾協(xié)議的最低要求。 此外,具有系統(tǒng)重要性的銀行必須滿足更高的資本和流動性要求。這可以吸收重大危機(jī)和沖擊的負(fù)面影響。

最近幾天,瑞士信貸的股票交易價值及其債券價值尤其受到市場反應(yīng)的影響。Finma與該銀行保持著非常密切的聯(lián)系。在此背景下,F(xiàn)inma確認(rèn)瑞士信貸滿足適用于系統(tǒng)重要性銀行的更高資本和流動性要求。此外,如有必要,瑞士央行將向全球活躍的銀行提供流動性。Finma和瑞士央行正在密切關(guān)注事態(tài)發(fā)展,并與瑞士聯(lián)邦財政部保持密切聯(lián)系以確保金融穩(wěn)定。

在聲明發(fā)布之前,據(jù)知情人士稱,瑞士政府官員已經(jīng)討論了從發(fā)表公開支持聲明到潛在流動性支持的多種選擇。知情人士表示,瑞士政府提出的想法還包括瑞士分部的分離以及與規(guī)模更大的競爭對手瑞銀集團(tuán)進(jìn)行合作。

高盛下調(diào)美國GDP預(yù)期

美東時間周三,投行高盛下調(diào)了美國2023年的經(jīng)濟(jì)增速預(yù)期,理由是在美國乃至更廣泛的金融體系動蕩之際,中小銀行不得不減少貸款,保留更多的儲備資金以應(yīng)付儲戶的提款需求。

高盛將2023年美國經(jīng)濟(jì)增速預(yù)期下調(diào)了0.3個百分點至1.2%。高盛經(jīng)濟(jì)學(xué)家David Mericle在一份報告中寫道,銀行收緊貸款標(biāo)準(zhǔn)可能會限制未來的商業(yè)投資,并將嚴(yán)重影響消費支出,從而對整體需求狀況帶來拖累,從而降低經(jīng)濟(jì)增速。

分析師認(rèn)為,中小銀行在美國經(jīng)濟(jì)中扮演著重要角色,資產(chǎn)不足2500億美元的銀行占美國商業(yè)和工業(yè)貸款的50%左右,占住宅房地產(chǎn)貸款的60%,占商業(yè)房地產(chǎn)貸款的80%,占消費貸款的45%。

鑒于銀行業(yè)動蕩 歐洲央行本周料僅加息25個基點

在美國硅谷銀行(SIVB.US)倒閉波及全球金融市場之后,投資者開始懷疑歐洲央行本周再次大幅加息的承諾。

經(jīng)濟(jì)研究預(yù)計,鑒于市場對金融部門健康狀況的擔(dān)憂,歐洲央行將在本周的會議上放棄先前加息50個基點的指引,將加息幅度縮減至一半。

經(jīng)濟(jì)學(xué)家David Powell,Maeva Cousin和Jamie Rush調(diào)整了他們對歐洲央行即將公布的加息決定的預(yù)期,目前預(yù)計僅加息25個基點?!叭鹦攀欠褚?guī)模太大不容倒閉?也許吧,但毫無疑問的是,它的規(guī)模太大,以至于不容忽視,”他們周三在一份報告中表示,“經(jīng)濟(jì)研究現(xiàn)在預(yù)計,管委會相較于此前的暗示將更為謹(jǐn)慎地行事?!?/p>

交易員們也下調(diào)了對周四加息幅度的押注,盡管歐洲央行行長克里斯蒂娜·拉加德本月早些時候稱“非常、非常有可能”加息50個基點。

硅谷銀行危機(jī)影響美聯(lián)儲加息路徑

隨著美國銀行業(yè)危機(jī)模糊了美聯(lián)儲貨幣政策前景,全球最大債券市場流動性正在變差。匯總的數(shù)據(jù)顯示,2年期、10年期和30年期美國國債的買賣報價之差周二升至至少六個月來的最高水平。10年期美債收益率周一的波幅達(dá)到34個基點,為2020年新冠疫情開始以來最大。

星展銀行駐新加坡高級利率策略師Eugene Leow表示,買賣價差擴(kuò)大反映了市場波動加劇,令市場參與者行事謹(jǐn)慎。流動性惡化預(yù)表明,在美國三家銀行倒閉凸顯出借貸成本上升的“殺傷力”后,美聯(lián)儲加息路徑存在不確定性。

穆迪下調(diào)美國銀行系統(tǒng)評級至負(fù)面

穆迪將美國銀行系統(tǒng)前景展望評級從穩(wěn)定下調(diào)至負(fù)面,原因是硅谷銀行、Silvergate和Signature Bank倒閉反映美國銀行系統(tǒng)運營環(huán)境“迅速惡化”。

穆迪在一份報告中表示:“疫情期間的財政刺激以及十多年的超低利率和QE政策導(dǎo)致美國銀行業(yè)存款過剩,使其資產(chǎn)負(fù)債管理端面臨挑戰(zhàn)。一些銀行過度投資較長期固定收益證券,而美國快速加息使這些證券價值大幅縮水?!?/p>

穆迪的分析師表示,美聯(lián)儲造成的高利率環(huán)境加劇了銀行業(yè)挑戰(zhàn)。與寬松的貨幣政策和低利率時代相比,未來資金和流動性更難獲取,最終將銀行拖入更深的泥潭。

另外,穆迪首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家Mark Zandi周三(3月15日)接受采訪時稱,由于最近圍繞硅谷銀行倒閉事件存在大量的不確定性,美聯(lián)儲不太可能在3月份的會議上加息。

責(zé)編:彭勃

校對: 姚遠(yuǎn)

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