北京時間3月15日晚，資本市場大風暴再次來襲。

瑞士信貸銀行（下稱瑞信）開盤跌近30%，續(xù)創(chuàng)歷史新低，后跌幅收窄，截至收盤報2.15美元，跌幅14.14%，市值52億美元。此前瑞信一年期信貸違約掉期（CDS）接近1000個基點。

瑞信歐股方面，股價周三下跌了24%，創(chuàng)下新低。

(資料圖)

據每經援引英國金融時報消息， 瑞信已向瑞士央行請求支援，懇請瑞士央行顯示出愿意對其施以援手的姿態(tài)。

當地時間3月15日晚，瑞士央行和瑞士金融市場監(jiān)管局就 市場不確定性發(fā)表聲明，如有必要，瑞士國家銀行將向瑞信提供流動性支持。

歐洲百年銀行瑞士信貸突然“爆雷”，大股東決定不再注資

據央視新聞援引當地媒體報道，作為瑞士信貸最大和最重要股東之一的 沙特國家銀行此前宣布，排除向瑞士信貸進一步注資的可能性。

沙特國家銀行董事長Ammar Abdul Wahed Al Khudairy在金融行業(yè)會議間隙接受媒體采訪時表示，絕對不會向瑞信提供進一步的流動性支持。

去年10月，沙特國家銀行以14億瑞郎的價格收購了瑞信9.9%的股份，這也是瑞信當時42億美元融資的一部分，目的是為改善其投行業(yè)務的業(yè)績、解決一系列風險和合規(guī)問題的大規(guī)模戰(zhàn)略改革提供資金。

然而，沙特國家銀行這筆14億瑞郎的投資，在入股后的短短幾個月就蒸發(fā)了5億瑞郎。

瑞士信貸成立于1856年，有167年歷史，總部設在瑞士蘇黎世，是全球第五大財團，瑞士第二大銀行。2022年，入選《財富》世界500強排行榜，位列第494位。

公開資料顯示，2022年瑞士信貸總資產3.97萬億元，總負債3.63萬億元，其中存款1.74萬億元。

瑞信稱其財務報告存在“重大缺陷”

瑞信的麻煩，遠遠不止這些。

據財聯社報道，瑞信周二在年度報告中稱， 已發(fā)現財務報告內部控制的“重大弱點”。

瑞信表示，盡管存在這些重大缺陷，報告期內的合并財務報表“在所有重要方面都相當符合美國公認會計準則”。然而，就瑞信截至2022年12月31日財務報告程序中的內部控制有效性，審計機構普華永道發(fā)布了否定意見。

瑞信稱，這兩年“集團對財務報告的內部控制失去了作用”，管理層因此認定“我們的披露控制和程序無效”。此外，這些重大缺陷還造成了另一個重大缺陷，即管理層沒有設計和維護對現金流量表的分類和列報的有效控制。

在蘇黎世時間3月13日（周一）瑞信CEO Ulrich K·rner表示， 該行的客戶仍在繼續(xù)從該行撤資，但規(guī)模遠低于去年年末，當時瑞信遭遇了1110億瑞郎的資金凈流出。K·rner還稱，瑞信今年一季度的平均流動性覆蓋率為150%，遠高于監(jiān)管要求。

此外，該銀行還在努力解決高管流失問題。自去年9月以來， 瑞士信貸在新加坡和中國香港的至少十幾名總經理及以上級別的高管計劃或已經離職，“這使得收回資產的計劃變得更加復雜”。

監(jiān)管機構出手了！瑞士央行：如有必要將向瑞信提供流動性支持

據央視新聞報道，當地時間周三（3月15日），瑞士央行和瑞士金融市場監(jiān)管局（FINMA）發(fā)布聯合聲明稱，如有必要，央行將向瑞士信貸提供流動性支持。

瑞士央行和FINMA表示，瑞信符合適用于系統(tǒng)重要性銀行的更高資本和流動性要求，如有必要，瑞士央行將向其提供流動性支持。

瑞士監(jiān)管機構發(fā)表聲明后，瑞信美股股價跌幅明顯收窄，周三收跌約14%，當天開盤一度大跌近30%。

瑞信股價暴跌表明，人們開始擔心， 以美國地區(qū)性銀行為中心的銀行業(yè)危機已蔓延到大西洋彼岸的歐洲，并可能對市場和經濟造成重大損害。

荷蘭銀行分析師Joost Beaumont指出，瑞信股價和債券價格下跌表明，投資者判斷瑞信需要救助。Beaumont稱：“如果監(jiān)管機構不能很好地處理瑞信的情況，這將在整個行業(yè)引發(fā)沖擊波。更糟糕的是，大西洋兩岸都存在銀行業(yè)問題?！?/p>

瑞信會否成為下一個硅谷銀行？

周三， 瑞信的信貸違約掉期（CDS）價格升至自2008年金融危機之后未見的高位，原因在于投資者紛紛擔心這家銀行存在違約風險。該行大股東此前表態(tài)拒絕增加持股份額的言論更加劇了市場的恐慌。在美國硅谷銀行上周宣布破產之后，投資者對全球銀行業(yè)經營狀況持續(xù)加深的顧慮，也使得買入CDS避險的交易大行其道。

這些年來，瑞士信貸一直是歐洲銀行業(yè)問題最多的一家銀行。一而再再而三的丑聞和財務損失重創(chuàng)了 這家擁有167年歷史、為富人提供財富管理服務和在華爾街做投行業(yè)務的銀行。

據華爾街見聞報道，極端悲觀的經濟學家、有“末日博士”之稱的努里爾·魯比尼認為，瑞士信貸的問題將會釀成下一個“雷曼時刻”：

瑞士信貸將是歐洲和全球市場的“雷曼時刻”。

“大到不能倒，大到不能救。”我們甚至不清楚這些大銀行在證券和其他資產上的各種未實現損失是多少。

沒有人想要引發(fā)擠兌，我沒有提到下一個風險點是瑞信，但現在這種風險已經公開，而且風險和恐慌蔓延已經很嚴重。

持這一觀點的不止末日博士一人。

據紅星新聞報道，在美國硅谷銀行（SVB）破產倒閉引發(fā)的全球沖擊波中，曾精準對2008年雷曼兄弟破產作出預測的《窮爸爸，富爸爸》作者、華爾街企業(yè)家羅伯特·清崎在一檔節(jié)目中認為， 會遭遇破產的下一家銀行可能是瑞士信貸銀行。

問題出在債券市場。就像我多年前預測雷曼兄弟倒閉一樣，我認為下一家出事的銀行是瑞士信貸。

他對全球第八大投資銀行瑞士信貸感到“擔憂”，因為債券市場未來的崩盤將引發(fā)一場“完美風暴”。

在清崎上述預測的幾個小時后，瑞士信貸承認其過去兩年的報告和控制程序中存在“實質性缺陷”。與此同時，當地時間13日，瑞士信貸集團的債券違約保險費用已攀升至歷史最高水平。

瑞信是瑞士第二大銀行，僅次于瑞銀集團，是國際金融市場的主要參與者，業(yè)務遍布歐洲和亞洲，在美國也有大量業(yè)務。截至2022年底， 瑞信的資產約為5800億美元，是上周倒閉的硅谷銀行的兩倍多。

瑞信危機主導市場，銀行股再遭重創(chuàng)

美國中小銀行在上一個交易日大幅反彈后，開盤繼續(xù)遭血洗。截至收盤，硅谷銀行倒閉后關注度急劇上升的 第一共和銀行仍收跌20.57%。美國大型銀行跌幅也不小，截至收盤，摩根大通、富國銀行、美國銀行、花旗集團分別下跌4.72%、3.29%、0.94%、5.44%。

美股部分銀行金融股最新收盤截圖

此次歐美銀行股再度暴跌的導火索是瑞士信貸。在歐洲股市交易時間，瑞士信貸股價暴跌引發(fā)了對歐洲銀行股更大范圍的拋售。

瑞信危機沖擊之下，歐股全線大跌。

泛歐Stoxx600指數收跌2.92%，Stoxx 600銀行指數跌近7%；美元漲超1%創(chuàng)兩周最大漲幅，歐元跌2%為三年最糟，瑞郎跌2%近七年最差；黃金漲近2%至六周新高；美油盤中跌近8%失守70美元、布油跌7.5%，均創(chuàng)2021年12月以來最低。

來源：央視新聞、財聯社、每日經濟新聞、紅星新聞、華爾街見聞、Wind

SFC

本期編輯 江佩佩

21君薦讀

硅谷銀行倒閉“蝴蝶效應”：全球央行加息預期急劇降溫！

多家A股公司回應“硅谷銀行風波”：有企業(yè)6億存款遇險

一圖詳解硅谷銀行沖擊波！美聯儲加息會“剎車”嗎？

關鍵詞：