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中國百強(qiáng)銀行“放榜”,四地機(jī)構(gòu)占比近半
2023-08-04 20:22:41來源: 鳳凰網(wǎng)財(cái)經(jīng)

文|嚴(yán)沁雯

編輯|袁滿

對于中國銀行業(yè)來說,過去一年充滿了來自內(nèi)外部的挑戰(zhàn),宏觀環(huán)境變化、疫情沖擊……多重因素影響下,中國銀行業(yè)的發(fā)展備受市場關(guān)注。


(相關(guān)資料圖)

8月2日,中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)(下稱“中銀協(xié)”)發(fā)布2023年度“中國銀行業(yè)100強(qiáng)榜單”,6家大型商業(yè)銀行、12家全國性股份制商業(yè)銀行、58家城市商業(yè)銀行、15家農(nóng)村商業(yè)銀行、2家民營銀行和7家外資銀行上榜。上述100家銀行在2022年實(shí)現(xiàn)凈利潤合計(jì)2.27萬億元,占中國商業(yè)銀行凈利潤的98.62%。

相較去年,今年的百強(qiáng)榜單中多了10張“新面孔”,包括7家外資行、2家城商行及1家民營銀行。“首次將外資法人銀行納入排名,以更加完整地反映銀行業(yè)市場結(jié)構(gòu)?!敝秀y協(xié)指出。

同時(shí),由于首次將外資銀行納入排名以及各銀行資本持續(xù)增長,今年上榜門檻(以核心一級(jí)資本凈額為依據(jù))從上年的152.19億元提升到174.96億元,升幅高于往年。截至2022年末,100強(qiáng)銀行核心一級(jí)資本合計(jì)19.89萬億元,同比增長8.53%,占中國商業(yè)銀行核心一級(jí)資本的94.83%。

值得一提的是,與國際對比,中國的銀行競爭力日益增強(qiáng)。截至2022年末,中國商業(yè)銀行總資產(chǎn)約合45.91萬億美元,是排名全球第二位美國銀行業(yè)總資產(chǎn)的1.95倍。

國有大行凈利潤占比近60%,

外資、民營表現(xiàn)亮眼

與去年的百強(qiáng)榜單對比,今年排在前面的銀行位次未有明顯變化。

榜單前十位中,六大國有大行繼續(xù)占據(jù)超一半席位。排在第一的依舊是工商銀行,核心一級(jí)資本凈額為31.21萬億元。建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行則分別以27.06萬億及22.15萬億元的核心一級(jí)資本凈額位列亞軍、季軍。

中銀協(xié)數(shù)據(jù)顯示,六大國有銀行在2022年核心一級(jí)資本合計(jì)11.55萬億元,同比增長8.32%,占100強(qiáng)銀行的58.10%;總資產(chǎn)合計(jì)164.11萬億元,同比增長12.82%,占100強(qiáng)銀行的57.08%;實(shí)現(xiàn)凈利潤1.36萬億元,同比增長5.34%,占100強(qiáng)銀行的59.78%;成本收入比平均值為33.70%,同比上升0.69個(gè)百分點(diǎn);不良貸款率平均值為1.27%,同比下降0.05個(gè)百分點(diǎn)。

在股份制銀行中,招商銀行表現(xiàn)亮眼,核心一級(jí)資本凈額7993.52億元,居列榜單第6位;在全球相比,居于匯豐控股之后,排在全球第11位。此外,榜單前十席位中還包括興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行及中信銀行三家股份行。

在城商行中,北京銀行拔得頭籌,核心一級(jí)資本凈額2243.27億元,居于100強(qiáng)第15位。在農(nóng)商行中,重慶農(nóng)村商業(yè)銀行處于領(lǐng)先,核心一級(jí)資本凈額1079.51億元,居于100強(qiáng)第22位。與此同時(shí),今年山西銀行、日照銀行兩家中小銀行首次入圍百強(qiáng)榜單。

“總體看,中小銀行保持平穩(wěn)較快增長,特別是深耕于京津冀、長三角、成渝等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)區(qū)域的商業(yè)銀行,經(jīng)營發(fā)展勢頭良好?!敝秀y協(xié)表示。

中銀協(xié)特別提到百強(qiáng)榜單中的兩家民營銀行——微眾銀行和網(wǎng)商銀行,他們分別排名第49位和100位?!皟杉毅y行分別依托于騰訊和阿里的網(wǎng)絡(luò)背景和金融科技實(shí)力,在民營銀行中居于領(lǐng)先地位?!敝秀y協(xié)指出。值得一提的是,這是網(wǎng)商銀行首次進(jìn)入百強(qiáng)榜單。

此外,今年還有7家外資銀行首次上榜。其中,匯豐銀行(中國)處于領(lǐng)頭羊地位,核心一級(jí)資本凈額580.67億元,排名第34位。7家外資銀行總資產(chǎn)增長1.84%,凈利潤增長21.58%,展現(xiàn)較強(qiáng)盈利能力。

2022末商業(yè)銀行總資產(chǎn)規(guī)模

為美國銀行業(yè)近兩倍

由于首次將外資銀行納入排名以及各銀行資本持續(xù)增長,2023年中國銀行業(yè)100強(qiáng)榜單的上榜門檻從上年的152.19億元提升到174.96億元,升幅高于往年。

分機(jī)構(gòu)類型看,百強(qiáng)銀行包括6家大型商業(yè)銀行、12家全國性股份制商業(yè)銀行、58家城市商業(yè)銀行、15家農(nóng)村商業(yè)銀行、2家民營銀行和7家外資銀行,核心一級(jí)資本占比分別為58.10%、23.17%、13.79%、3.67%、0.27%和1.00%。

按照銀行總部所在地看,廣東、北京、上海和浙江四地上榜銀行最多,分別有14家、11家、11家和10家銀行,合占100強(qiáng)上榜數(shù)量的46.0%,占上榜銀行資產(chǎn)的84.63%。此外,100強(qiáng)中有45家為上市銀行,資產(chǎn)占比89.91%。

在中國的商業(yè)銀行體系中,以上100家銀行占據(jù)著重要地位。

中銀協(xié)數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,100強(qiáng)銀行核心一級(jí)資本合計(jì)19.89萬億元,同比增長8.53%,占中國商業(yè)銀行核心一級(jí)資本的94.83%;總資產(chǎn)合計(jì)287.53萬億元,同比增長11.22%,占中國商業(yè)銀行總資產(chǎn)的89.91%;2022年實(shí)現(xiàn)凈利潤合計(jì)2.27萬億元,同比增長7.34%,占中國商業(yè)銀行凈利潤的98.62%。

“2023年中國銀行業(yè)100強(qiáng)榜單展現(xiàn)了商業(yè)銀行在復(fù)雜環(huán)境下的發(fā)展韌性。2022年,在俄烏沖突爆發(fā)、全球主要央行大幅加息等影響之下,中國銀行業(yè)的外部環(huán)境復(fù)雜多變,國內(nèi)經(jīng)濟(jì)克服疫情多點(diǎn)散發(fā)等困難和挑戰(zhàn),全年GDP增長3.0%?!?/p>

中銀協(xié)數(shù)據(jù)顯示,100強(qiáng)銀行2022年的資產(chǎn)、資本和盈利穩(wěn)健增長,成本收入比平均值為35.12%,同比上升1.10個(gè)百分點(diǎn);不良貸款率平均值為1.47%,同比上升0.02個(gè)百分點(diǎn)。

在此勢頭下,中國銀行業(yè)在國際上的競爭力與日俱增。

中銀協(xié)介紹稱,換算為美元計(jì)價(jià)進(jìn)行國際比較,六大國有銀行核心一級(jí)資本凈額在全球排名處于前16名,“總體上,我國商業(yè)銀行在全球銀行業(yè)前20強(qiáng)中占一半數(shù)量,地位突出,這與中國金融結(jié)構(gòu)及大型銀行的競爭力提升密切相關(guān)。中國銀行業(yè)在金融體系占主導(dǎo)地位,同時(shí)大型銀行在銀行體系中占比高?!?/p>

截至2022年末,中國商業(yè)銀行總資產(chǎn)約合45.91萬億美元,是排名全球第二位美國銀行業(yè)總資產(chǎn)的1.95倍;中國六大銀行總資產(chǎn)約占商業(yè)銀行總資產(chǎn)的48.86%,資產(chǎn)、資本和盈利規(guī)模在全球領(lǐng)先。

(《財(cái)經(jīng)》記者張穎馨對此文亦有貢獻(xiàn);作者為《財(cái)經(jīng)》記者)

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