5月7日，全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室召開第2次主任會議暨全國專項行動推進會，通報各地打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動部署啟動和宣傳發(fā)動情況。截至5月4日，全國12337智能化舉報平臺共收到涉養(yǎng)老詐騙有效舉報線索11218條。

5月13日，南都記者從廣東省高級人民法院獲悉，廣東高院已印發(fā)通知，部署開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，要求全省法院嚴(yán)懲假借養(yǎng)老之名、通過詐騙手段侵害老年人合法權(quán)益的各類違法犯罪，依法守護好老年人的“養(yǎng)老錢”。

針對老年人的犯罪主要有哪些作案手法呢?南都記者以“老年人、保健、投資”為關(guān)鍵詞，通過中國裁判文書網(wǎng)整理了2021年以來全國各地審結(jié)的以老年人為主要受害對象的109宗案件，涉及227名被告人。

分析結(jié)果顯示，犯罪分子主要通過實施非法吸收公眾存款、詐騙、集資詐騙、銷售偽劣產(chǎn)品、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動等違法犯罪行為，進而侵害老年人財產(chǎn)權(quán)益。

騙子在菜市場、公園發(fā)傳單

打著“養(yǎng)老服務(wù)”幌子圈錢

通過對109宗案件涉及的罪名進行分析，南都記者發(fā)現(xiàn)非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、集資詐騙罪這三種罪名涉及的案件最多，分別有66宗、29宗、17宗(注：有6起案件同時涉及非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪兩種罪名)。

66宗非法吸收公眾存款罪的案件中涉及138名被告人，17宗集資詐騙罪的案件中涉及23名被告人，分別占總被告人數(shù)的60.8%、10.1%。

近幾年，一些機構(gòu)和企業(yè)打著“養(yǎng)老服務(wù)”“健康養(yǎng)老”等名義，以“高利息、高回報”為誘餌實施非法集資活動吸收老年人資金，“爆雷”情況也頻頻發(fā)生，給老年人造成嚴(yán)重財產(chǎn)損失和精神傷害，存在重大風(fēng)險隱患。為此，在2021年5月，全國老齡辦、公安部、民政部和中國銀保監(jiān)會專門聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險提示》。

根據(jù)提示，養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資常常以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“老年產(chǎn)品”或宣稱“以房養(yǎng)老”為名。非法集資并不是一個獨立的罪名，在實踐中往往會根據(jù)具體情形以非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪論處。

南都記者對作案情況進行分析，發(fā)現(xiàn)非法集資的手法主要包括預(yù)訂養(yǎng)老服務(wù)、誘導(dǎo)充值成為會員，他們大多采用在中老年人聚集的菜市場、公園等地派發(fā)宣傳單，宣稱投資可以獲得高額利息等收益，然后通過口口相傳的方式騙取更多人的錢財。

通過對案例進行分析，66宗非法吸收公眾存款案件中，犯罪分子主要通過借助投資項目、公司等名義以高額分紅誘導(dǎo)投資、集資購買收藏品、商城會員、投資養(yǎng)老公寓項目等方式，騙取老年人錢財，且涉及金額巨大。

如北京市朝陽區(qū)人民法院審理的一宗案件中，被告人曾某英、馬某等人，于2015年9月至2016年12月間，通過延壽縣中愛愛心老年公寓開發(fā)有限公司采用發(fā)傳單、朋友介紹等方式，以投資養(yǎng)老公寓床位為名，并承諾支付高額利息(年30%-50%)為誘餌，與200余人簽訂《預(yù)訂床位合同書》向社會公眾非法募集資金共計人民幣3600余萬元，造成無法兌付資金共計3100余萬元。

而17宗集資詐騙案件中，犯罪分子主要通過投資項目、公司等名義，以高額回報去誘導(dǎo)老年人參與投資。

以贈送雞蛋吸引老人參會

冒充養(yǎng)生專家推銷保健品

因老年人對養(yǎng)生、保健等關(guān)注度較高，部分作案人員通過冒充養(yǎng)生專家、醫(yī)院專家等方式推銷保健品進行詐騙。為了吸引更多老年人參與，犯罪分子往往會通過贈送雞蛋等禮品、舉辦“講座”形式來吸引老人參會。

2018年10月26日至2019年1月14日期間，被告人溫某伙同他人，以向55周歲以上的老人贈送雞蛋等形式吸引老人，以舉辦“講座”的形式宣傳銷售黃芪太子參口服液、野山參等產(chǎn)品，并承諾購買商品返還現(xiàn)金、少交多返等方式讓聽課的人購買商品，最終未返款。共計騙取人民幣833936元。最終遼寧省錦州市中級人民法院以詐騙罪判處溫某有期徒刑11年。

此外，廣州市黃埔區(qū)人民法院審結(jié)的一份判決書顯示，自2020年5月始，被告人傅某、王某、李某等人預(yù)謀以銷售“保健品”的形式騙取老年人客戶錢財。被告人傅某、王某等人利用其經(jīng)營的廣州某商貿(mào)有限公司，以免費發(fā)放老花鏡等形式，吸引老年人客戶前來做眼部保健，并安排公司的理療師收集老年人客戶的身體狀況、經(jīng)濟狀況等信息，再針對性的組織上述老年人客戶到餐廳、酒家等地參加保健茶話會。

在茶話會期間，被告人李某假扮資深醫(yī)生“李某”，以事先獲取的客戶信息騙取老年人客戶信任，佯裝為老年人客戶看病問診，進而以“治病”為名向老年人客戶高價出售不具備任何治療效果的“五花六粉”、“腦心丹”等產(chǎn)品，騙取老年人客戶錢財。

除此之外，被告人傅某、王某還組織老年人客戶前往本市從化區(qū)、河源市等地旅游，借機向老年人出售虛假的“熊膽汁”及“九天綠仙飲液”等產(chǎn)品，騙取老年人款項。

超六成被告人不滿40歲

有人獲刑19年

本次整理的109件案件涉及被告人員227人，共有215人公布了性別信息，其中男性占比65.6%。

從年齡分布情況來看，共有187人公布了年齡信息，以被抓獲時間為統(tǒng)計口徑，涉案人員年齡分布在20-70歲之間，其中26-30歲區(qū)間的人數(shù)最多，為42人，占比22.5%，此外不滿40歲的人員占比合計達62.6%。

在文化程度方面，40%的涉案人員為初中畢業(yè)，此外大專及以上人員占比也高達28.9%。

從判處的刑罰類型來看，涉及的227人中，有1人在集體詐騙案中因并未獲取利益，在共同犯罪中所起作用較小，被認定犯罪情節(jié)輕微，免予刑事處罰。除此以外，224人判處有期徒刑，僅2人被判拘役，其中226人有57人被判緩刑，占比25.2%。

根據(jù)分析數(shù)據(jù)顯示，獲得有期徒刑的224人中，有人因集資詐騙被判15年。周某等人成立公司，對外以開采玉礦缺少資金為由，在南昌市面向社會公眾集資，許諾給予每6個月9%、7個月9%的不等的高額利息回報。經(jīng)司法審計，2013年12月至2014年12月期間，周某等人面向社會公眾225人(已報案人數(shù)，其中大部分為老年人)募集資金達1961.8萬元，造成被害人直接經(jīng)濟損失達1817.0554萬元。

最終，南昌市中院認定周某構(gòu)成集資詐騙罪，被判處有期徒刑15年，并處罰金50萬元;周某曾因犯非法吸收公眾存款罪被判處刑罰，在判決宣告以后刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)漏罪的，依法實行數(shù)罪并罰。周某犯非法吸收公眾存款，判處有期徒刑7年，并處罰金30萬元，最終決定執(zhí)行有期徒刑19年，并處罰金人民幣80萬元。

在罰款方面，有18人因涉案金額特別巨大，被判處30萬元及以上罰款。

【行動】

全國重拳打擊養(yǎng)老詐騙

緊盯投資、醫(yī)藥領(lǐng)域亂象

2022年4月，全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動部署會召開，確定開展為期半年的打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動。

會議強調(diào)，要集中解決一批群眾反映強烈的養(yǎng)老領(lǐng)域涉詐問題，整治規(guī)范一批存在詐騙苗頭隱患的機構(gòu)、企業(yè)。要針對老年人的涉詐App、非法養(yǎng)老服務(wù)機構(gòu)、商品房虛假宣傳、涉老旅游項目和藝術(shù)品經(jīng)營、無資質(zhì)醫(yī)療機構(gòu)擅自診療、涉老“保健品”、非法集資等亂象開展重點整治。

據(jù)公安部公布的數(shù)據(jù)，2017年以來，全國公安機關(guān)共破獲養(yǎng)老詐騙案件4500余起，抓獲犯罪嫌疑人1.1萬余名。

在全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室召開第2次主任會議暨全國專項行動推進會上，中央政法委秘書長、全國專項辦主任陳一新強調(diào)，政法機關(guān)要指引精準(zhǔn)打擊、強化線索摸排、聚力起底大要案，迅速形成嚴(yán)打高壓態(tài)勢。要防止線索核查質(zhì)效不高的問題，做到精準(zhǔn)交辦核查、加強核查反饋、完善核查機制，不放過任何有價值的線索。要防止整治不深入的問題，做到積極主動排查，堅持標(biāo)本兼治，堅決鏟除養(yǎng)老詐騙問題隱患。要防止宣傳發(fā)動不充分的問題，豐富宣傳內(nèi)容、創(chuàng)新宣傳方式，持續(xù)營造強大宣傳聲勢。要防止推進時效不理想的問題，盯住重點、包片督導(dǎo)，確保打擊整治壓茬推進。

5月13日，廣東高院部署開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，要求精準(zhǔn)打擊、從嚴(yán)懲處假借提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險”之名實施的各類非法集資、詐騙犯罪。

廣東高院相關(guān)負責(zé)人表示，全省法院要加強與公安、檢察、金融監(jiān)管等部門的溝通協(xié)調(diào)，準(zhǔn)確審查認定并及時查封凍結(jié)涉案財產(chǎn)，堅決防止犯罪分子轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。深入揭露養(yǎng)老詐騙“套路”手法，幫助老年人提高法治意識，在全社會形成“不敢騙、不能騙、騙不了”的輿論氛圍。

【案例】

誘導(dǎo)老人辦卡預(yù)定養(yǎng)老

有案件涉及金額超2億

據(jù)了解，有的機構(gòu)通過提供“養(yǎng)老服務(wù)”為名非法集資，以辦理“貴賓卡”“會員卡”“預(yù)付卡”、預(yù)交“養(yǎng)老服務(wù)費用”等名義，以向會員收取高額會員費、保證金或者為會員卡充值等形式非法集資。

湖南省湘潭市岳塘區(qū)人民法院在2021年審結(jié)的一起案件顯示，2015年至2019年期間，湖南明月湖老年公寓有限公司湘潭分公司在未取得吸收公眾存款資質(zhì)的情況下，通過口口相傳、發(fā)放傳單的方式向社會不特定老年人吸收資金。

為吸引老年人投資，被告人聶某等人借用簽訂養(yǎng)老預(yù)定服務(wù)合同和辦理服務(wù)卡的形式約定借款期限，以消費補貼券的形式約定借款利率和利息支付方式，服務(wù)卡分為貴賓卡、鉑金卡、至尊卡、鉆石卡四個等級，其中相對應(yīng)服務(wù)卡充值金額分別為2萬元至20萬元以上不等，年利率分別為10%、11%、13%、15%。

2020年11月11日，經(jīng)審計該公司共向社會上2570戶集資參與人吸收資金，累計合同吸收投資金額為22612.85萬元，按實際投資額計算吸收本金金額16256.1萬元，造成集資參與人虧損10164.38645萬元。

而聶某曾擔(dān)任明月湖湘潭分公司業(yè)務(wù)五部部長、市場總監(jiān)，在這期間，其個人業(yè)績?yōu)橄?2戶集資參與人吸收資金，個人業(yè)績提成計算為30.39萬元;部門成員業(yè)績?yōu)橄?92戶集資參與人吸收資金，累計合同吸收投資金額3094.6萬元，實際吸收投資金額2128.5萬元，造成集資參與人虧損1495.7318萬元。

經(jīng)審理，法院認為，聶某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，最終判處有期徒刑四年二個月，并處罰金人民幣四萬元;聶某違法所得30.39萬元予以追繳，返還集資參與人;繼續(xù)追繳聶某非法吸收的公眾存款4905.4934萬元返還集資參與人。

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