近日，網(wǎng)傳69歲獨(dú)居老婦加杠桿炒股，強(qiáng)制平倉后尚未清償中信建投證券逾千萬元，引發(fā)熱議。1月24日，南都記者獲悉，中信建投證券股份有限公司對(duì)此公開回應(yīng)稱，報(bào)道內(nèi)容存在不實(shí)情況，該客戶交易經(jīng)驗(yàn)、交易資產(chǎn)、誠信狀況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等均符合融資融券準(zhǔn)入條件，本案現(xiàn)處于執(zhí)行過程中。

1月23日，中信建投證券股份有限公司(下稱“中信建投”)發(fā)布公開聲明稱，2017年3月，中信建投與媒體報(bào)道提及的蘇女士開展融資融券業(yè)務(wù)，“公司嚴(yán)格按照融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則對(duì)其進(jìn)行了盡職調(diào)查，該客戶交易經(jīng)驗(yàn)、交易資產(chǎn)、誠信狀況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等均符合融資融券準(zhǔn)入條件”。

中信建投還稱，2018年2月，蘇女士的信用賬戶跌破合同約定追保線且未能及時(shí)補(bǔ)充擔(dān)保物，經(jīng)強(qiáng)制平倉后未能抵償全部債權(quán)。為保障公司資產(chǎn)安全，維護(hù)股東權(quán)益，公司依法向相關(guān)司法機(jī)關(guān)主張債權(quán)，本案現(xiàn)處于執(zhí)行過程中。

裁判文書網(wǎng)公布的一審判決書透露了更多詳情。南都記者注意到，2017年3月22日，原告中信建投證券股份有限公司與被告蘇女士簽署《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》《融資融券業(yè)務(wù)合同書》，約定中信建投為蘇女士提供融資融券服務(wù)，總授信額度達(dá)6600萬元。

合同約定，當(dāng)蘇女士的維持擔(dān)保比例低于追保線(130%)并在最低線(110%)以上時(shí)，蘇女士的信用賬戶進(jìn)入追保狀態(tài)，中信建投將于次一交易日上午9時(shí)之前通過電子郵件或手機(jī)短信或電話等方式向蘇女士發(fā)出追加擔(dān)保物通知，蘇女士應(yīng)在T+1日之內(nèi)追加擔(dān)保物，否則，中信建投有權(quán)于T+2日啟動(dòng)強(qiáng)制平倉程序。蘇女士信用賬戶在任一交易日實(shí)時(shí)計(jì)算或日終清算后計(jì)算的維持擔(dān)保比例低于最低線(110%)的，中信建投有權(quán)立即啟動(dòng)強(qiáng)制平倉程序。

簽署上述協(xié)議后，蘇女士通過融資融券對(duì)沖交易融入資金。2018年2月2日，由于其信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%(追保線)，中信建投通知蘇女士于2018年2月5日前轉(zhuǎn)入擔(dān)保物或償還融資融券負(fù)債。至2018年2月5日，蘇女士未能追加擔(dān)保物或償還債務(wù)，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例跌破最低線。2018年2月5日，中信建投開始對(duì)蘇女士信用賬戶內(nèi)股票進(jìn)行強(qiáng)制平倉，完成強(qiáng)制平倉后，蘇女士部分融資融券債務(wù)尚未清償，合計(jì)為10264406.75元。

判決書顯示，2018年11月6日，中信建投向北京仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。2019年5月31日，北京仲裁委員會(huì)作出仲裁裁決，裁決蘇女士向中信建投償還融資本金10264406.75元和逾期利息349890.25元。

2019年7月31日，因蘇女士逾期不履行裁決決定，中信建投向廣州市中級(jí)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。中信建投曾申請(qǐng)查封并執(zhí)行蘇女士名下位于廣州市越秀區(qū)某處房產(chǎn)，后得知，蘇女士為逃避債務(wù)，早在2018年2月12日，已將市場價(jià)約為294萬元的涉案房產(chǎn)，以1413799元不合理的低價(jià)轉(zhuǎn)讓給與其是親姐妹關(guān)系的另一被告，導(dǎo)致中信建投申請(qǐng)的執(zhí)行程序因蘇女士沒有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)被終結(jié)。

蘇女士方面則稱，其處于亟需用錢以支付治療費(fèi)用及維持晚年生活才不得已出售房產(chǎn)，并無惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的主觀意思。蘇女士出售房產(chǎn)的行為在先，中信建投所訴債權(quán)成立時(shí)間在后，且房產(chǎn)交易價(jià)格符合當(dāng)時(shí)市價(jià)。

一審法院認(rèn)為，蘇女士在尚未歸還原告本息前，出售廣州市越秀某處房產(chǎn)，導(dǎo)致其償債能力下降，損害了中信建投的債權(quán)。判決蘇女士撤銷轉(zhuǎn)讓房產(chǎn)給其妹妹的行為，并在轉(zhuǎn)讓行為撤銷后，將案涉廣州市越秀某處房產(chǎn)恢復(fù)登記至蘇女士名下。

關(guān)鍵詞： 杠桿炒股 中信建投 執(zhí)行過程 準(zhǔn)入條件