隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，市面上一直不乏針對(duì)散戶(hù)提供的免費(fèi)“投資咨詢(xún)”服務(wù)。這類(lèi)業(yè)務(wù)跟隨互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，傳送至各大網(wǎng)站、平臺(tái)，傳播主體收獲了巨量粉絲。當(dāng)十萬(wàn)、百萬(wàn)級(jí)財(cái)經(jīng)大V遍地開(kāi)花時(shí)，卻被爆出“收割”粉絲事件。

7月15日，深圳警方通報(bào)，對(duì)P2P平臺(tái)喜投網(wǎng)股東黃某采取刑事強(qiáng)制措施，當(dāng)時(shí)，黃某微博賬號(hào)“黃生看金融”，粉絲數(shù)高達(dá)324萬(wàn)，兩天前還有動(dòng)態(tài)更新。8月18日，深圳警方對(duì)黃某批準(zhǔn)逮捕。“300萬(wàn)粉絲金融大V黃生被抓了”，一時(shí)間，這一消息引發(fā)各界高度關(guān)注。

隨后8月27日，國(guó)家網(wǎng)信辦發(fā)布以嚴(yán)懲“黑嘴”為重點(diǎn)的專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)。一系列事件，讓財(cái)經(jīng)博主被置于聚光燈下。

一位財(cái)經(jīng)博主向南都記者表示，其所理解的整治行動(dòng)是給這個(gè)行業(yè)明確規(guī)則底線，給一個(gè)方向性的指引。當(dāng)下，大眾對(duì)財(cái)經(jīng)信息的關(guān)注度越來(lái)越高，是因?yàn)榕c每個(gè)投資者的利益切身相關(guān)。而充分的市場(chǎng)信息流通和互動(dòng)對(duì)發(fā)展經(jīng)濟(jì)是有利的。該博主強(qiáng)調(diào)，財(cái)經(jīng)博主的合規(guī)操作關(guān)鍵是要傳遞有效信息，比如普及大眾所需的財(cái)經(jīng)常識(shí)，以及對(duì)財(cái)經(jīng)熱點(diǎn)給出深入淺出的解讀。對(duì)大眾而言，還是有很大幫助。

基于此，以國(guó)家網(wǎng)信辦專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)為指導(dǎo)，近期，南都記者在微博等平臺(tái)搜索財(cái)經(jīng)內(nèi)容，隨機(jī)關(guān)注3個(gè)財(cái)經(jīng)博主賬號(hào)。觀察發(fā)現(xiàn)，財(cái)經(jīng)賬號(hào)的直接目的，是為投顧服務(wù)引流。3個(gè)財(cái)經(jīng)博主不約而同，均通過(guò)在評(píng)論區(qū)留下相關(guān)信息、私信等方式，希望將粉絲引入微信營(yíng)銷(xiāo)群內(nèi)，以推廣財(cái)經(jīng)博主的證券投顧服務(wù)。

目前，國(guó)內(nèi)證券投顧服務(wù)實(shí)行審批制，持牌經(jīng)營(yíng)是基礎(chǔ)。同時(shí)，持牌投資咨詢(xún)公司在展業(yè)過(guò)程也有許多規(guī)定，包括禁止對(duì)服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

記者注意到，在營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)中，助手稱(chēng)呼相關(guān)博主為導(dǎo)師，向投資者推出“抄作業(yè)”式投顧服務(wù)，并使用過(guò)往業(yè)績(jī)進(jìn)行暗示，更有導(dǎo)師聲稱(chēng)，學(xué)員僅需跟隨導(dǎo)師“踩節(jié)奏”，即可實(shí)現(xiàn)50%的收獲目標(biāo)。

值得關(guān)注的是，有導(dǎo)師并不收取服務(wù)費(fèi)，但要求學(xué)員購(gòu)買(mǎi)一款導(dǎo)師指定的理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品。南都記者觀察發(fā)現(xiàn)，各位導(dǎo)師均任職于持牌投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，有的曾是同事關(guān)系。另有港股上市券商員工，與前同事且現(xiàn)無(wú)投顧資質(zhì)導(dǎo)師相互配合，打包推出投顧產(chǎn)品。

套路

1

股評(píng)博主留下微信號(hào)，暗示有“肉”可吃

操作手法：“個(gè)股買(mǎi)賣(mài)指導(dǎo)”服務(wù)費(fèi)為29800元/6個(gè)月

擁有20萬(wàn)粉絲的某短視頻平臺(tái)財(cái)經(jīng)博主：付X財(cái)經(jīng)，日常更新內(nèi)容為該博主對(duì)股市表現(xiàn)的分析、評(píng)論與復(fù)盤(pán)。該賬號(hào)主頁(yè)顯示，關(guān)于干貨請(qǐng)看下方【喜歡列表】，而該列表中，博主公開(kāi)有2條視頻內(nèi)容，其中一條隱含了該博主相關(guān)微信號(hào)信息，并在微信號(hào)底部有：“肉肥非誠(chéng)勿擾”等字樣。

通過(guò)這條信息，記者添加了一位“老師助理王xx”人員微信。在近3周的時(shí)間內(nèi)，該助理每日按時(shí)發(fā)送消息、推薦四五只股票。該助理介紹，老師提供免費(fèi)服務(wù)與付費(fèi)服務(wù)兩種，主動(dòng)發(fā)出的資料均屬于免費(fèi)資料，無(wú)買(mǎi)賣(mài)指導(dǎo)。

同時(shí)，助理表示，內(nèi)部合作學(xué)員有老師親自帶操作，給到詳細(xì)的操作指導(dǎo)(代碼+倉(cāng)位+教學(xué)買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)+跟蹤指導(dǎo))，買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)止盈止損，什么位置加倉(cāng)減倉(cāng)都會(huì)帶操作，一只票從買(mǎi)入到賣(mài)出全程指導(dǎo)。

根據(jù)該助理提供的一份“內(nèi)部學(xué)員——個(gè)股買(mǎi)賣(mài)指導(dǎo)”資料，過(guò)往教學(xué)案例部分共展示了9只股票。其中，最高回報(bào)在3個(gè)半月內(nèi)獲得125.1%的成績(jī)，其余股票也有60%、40%、24.19%等成績(jī)，且均是短期投資。9只股票中，也包含一只虧損股票，相對(duì)飄紅的案例股而言，該虧損股跌幅僅2.34%。

最吸引眼球的一只股票案例中，僅3個(gè)交易日獲得60%的回報(bào)。資料舉例：若投入10萬(wàn)元，3天即賺6萬(wàn)。

與此同時(shí)，這份資料顯示，相應(yīng)服務(wù)費(fèi)為29800元/6個(gè)月，服務(wù)包括老師盤(pán)中實(shí)時(shí)給出個(gè)股買(mǎi)賣(mài)指導(dǎo)、每周一期分享報(bào)告與調(diào)研成果、戰(zhàn)法、班長(zhǎng)服務(wù)等內(nèi)容。助理稱(chēng)，最新一期內(nèi)部班有3000多學(xué)員。

2

推薦波動(dòng)大個(gè)股高點(diǎn)買(mǎi)入，營(yíng)造“神薦股”假象

操作手法：對(duì)于跌的股票絕口不提，反復(fù)營(yíng)造預(yù)測(cè)準(zhǔn)確的假象

與付X財(cái)經(jīng)賬號(hào)不同，另一擁有116.4萬(wàn)粉絲量的賬號(hào)@點(diǎn)掌財(cái)經(jīng)，并未直接留下暗示信息。但在該賬號(hào)旗下一副號(hào)“點(diǎn)掌有話(huà)說(shuō)”主頁(yè)上有提示：有需要就別私聊了。

記者點(diǎn)擊私信后，該賬號(hào)自動(dòng)彈出消息，其中有完整版VIP特權(quán)、每日企業(yè)名單等自助選項(xiàng)，及加入粉絲群鏈接。點(diǎn)擊相關(guān)選項(xiàng)后，則彈出留下聯(lián)系方式提示。由此，一位上海阿牛智投工作人員的企業(yè)微信號(hào)添加了記者微信。

與付X財(cái)經(jīng)號(hào)相似的是，在接下來(lái)的半個(gè)多月中，阿牛智投工作人員也每日按時(shí)發(fā)布資料、信息、推薦3只股票。

記者注意到，前述兩位工作人員在推薦個(gè)股后，均持續(xù)跟蹤個(gè)股表現(xiàn)，并實(shí)時(shí)播報(bào)盤(pán)中漲幅。當(dāng)推薦個(gè)股上漲時(shí)，工作人員會(huì)作出提示，但若股票下跌，則不會(huì)予以提示。

例如，9月24日早盤(pán)，阿牛智投工作人員向記者推薦誠(chéng)邁科技，當(dāng)日盤(pán)中提醒到：早盤(pán)薦股漲幅達(dá)16%。

而在24日晚間，誠(chéng)邁科技發(fā)布股票交易異常波動(dòng)公告，公司連續(xù)兩個(gè)交易日(2021年9月23日、9月24日)收盤(pán)價(jià)格漲幅偏離值累計(jì)超過(guò)30%。

一位股票分析師告訴南都記者，誠(chéng)邁科技被視為華為歐拉操作系統(tǒng)題材里的概念股，但目前已經(jīng)上漲近40%，若此時(shí)進(jìn)場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高。該人士分析表示，誠(chéng)邁科技業(yè)績(jī)虧損，股票一路從最高的200元左右跌到最低60元左右，接下來(lái)很大的概率面臨調(diào)整，不建議做短期投資。

9月27日開(kāi)盤(pán)，誠(chéng)邁科技一度漲超8%。與此同時(shí)，該工作人員則向記者發(fā)送消息稱(chēng)，上周推薦的跨周擒牛票全部大漲。但隨后，誠(chéng)邁科技盤(pán)中快速回調(diào)，當(dāng)日下跌1.4%。當(dāng)日，該工作人員未再提及誠(chéng)邁科技。

與此相對(duì)應(yīng)的是，9月15日，付X財(cái)經(jīng)助理推薦個(gè)股昊華科技，當(dāng)日，該只股票盤(pán)中漲停，該助理提醒道：昊華科技盤(pán)中一度沖擊漲停。

9月16日，昊華科技盤(pán)中跌幅達(dá)5%，當(dāng)日收跌7.5%。此后，該股票快速震蕩下跌，該工作人員此后也未再提及該個(gè)股。截至發(fā)稿，回顧該工作人員所推薦昊華科技行情，恰好為9月上旬至10月上旬一個(gè)月內(nèi)的高點(diǎn)。

旁白

與此前警方曝光涉詐騙手法高度相似

南都記者注意到，前述助理推薦個(gè)股以營(yíng)造股票始終上漲的手法與此前被警方曝光手法高度相似。

今年3月，深圳警方對(duì)一家涉嫌詐騙的股票類(lèi)投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)。南都曾報(bào)道，該機(jī)構(gòu)為大連華訊投資股份有限公司，是證監(jiān)會(huì)備案的持牌投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)。

受害者反映，該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員在每日早盤(pán)發(fā)給受害者“老師”推薦的3只免費(fèi)股票，而受害者對(duì)推薦股票觀察了一段時(shí)間后，才繳納會(huì)員費(fèi)，但交錢(qián)后還是出現(xiàn)薦股“不靈”的情況。

當(dāng)時(shí)，辦案民警揭露了“神薦股”背后的真相。

實(shí)際上，這3只股票都是近期比較激進(jìn)活躍、波動(dòng)大的，大漲大跌的概率高。一旦3只股票中有漲的，業(yè)務(wù)員們就會(huì)第一時(shí)間把成功上漲的股票截圖發(fā)給客戶(hù)，對(duì)于跌的股票則絕口不提，反復(fù)營(yíng)造預(yù)測(cè)準(zhǔn)確的假象。

3

不收投顧費(fèi)，需買(mǎi)高收益理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品

操作手法：宣稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，將獲得10年的投顧服務(wù)

財(cái)經(jīng)大V陸家嘴老王，在微博上擁有44萬(wàn)左右的粉絲，同樣在私信中為粉絲提供專(zhuān)屬福利，包含一條領(lǐng)取粉絲福利鏈接。記者點(diǎn)擊后，頁(yè)面自動(dòng)跳轉(zhuǎn)至微信一篇公眾號(hào)文章內(nèi)：添加相關(guān)人員的微信后，領(lǐng)取福利。

記者添加該企業(yè)微信號(hào)后，被拉入一微信群內(nèi)。微信名為“老師助理”人士，每日在群內(nèi)發(fā)布學(xué)習(xí)資料，及「王老師」股市評(píng)析音視頻等內(nèi)容。

在一次“王老師”分析報(bào)告視頻結(jié)束后，助理推出該博主投顧產(chǎn)品，其中“火影2號(hào)”目標(biāo)50%。

“只要抄作業(yè)就可以”“老師的內(nèi)部通知方式都是很明確的。”而助理所言通知方式，即為導(dǎo)師在群內(nèi)發(fā)布：“新增關(guān)注xxxx(股票名稱(chēng))”等消息。

助理表示，“火影2號(hào)”不收服務(wù)費(fèi)，但需購(gòu)買(mǎi)一款老師推薦的高收益理財(cái)保險(xiǎn)產(chǎn)品。

根據(jù)助理提供內(nèi)容，該保險(xiǎn)產(chǎn)品為渤海人壽前行無(wú)憂(yōu)終身壽險(xiǎn)，期限10年，年復(fù)利率為3.5%，共有4檔可選，分別為每年繳納5萬(wàn)、10萬(wàn)、15萬(wàn)，或50萬(wàn)保費(fèi)。

該保險(xiǎn)包含兩項(xiàng)權(quán)益：終身身故或高殘保險(xiǎn)金、每年年末現(xiàn)價(jià)。以10萬(wàn)元/年規(guī)模為例，若在10年內(nèi)，投保人均未減?；蛘咛岈F(xiàn)，在第八年的年末，則恰好回本，10年滿(mǎn)后，可一次性提取120萬(wàn)元左右，身故保險(xiǎn)金160萬(wàn)。

“王老師”在視頻中稱(chēng)，購(gòu)買(mǎi)前述理財(cái)型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，將獲得其10年的服務(wù)。與此同時(shí)，4檔保費(fèi)也對(duì)應(yīng)了「王老師」推出的4款服務(wù)。

觀察發(fā)現(xiàn)，該4款服務(wù)為王X青與另一導(dǎo)師師X冰聯(lián)合推出的“金玉滿(mǎn)堂服務(wù)體系”，分為5萬(wàn)、10萬(wàn)、15萬(wàn)、50萬(wàn)4階服務(wù)產(chǎn)品，分別對(duì)應(yīng)學(xué)員所購(gòu)買(mǎi)的前述渤海人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品。

在微信群中，助理曾提到：王老師“火影2號(hào)”+師總“富牛師選”活動(dòng)僅剩兩天。記者注意到，這兩款產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)模為10萬(wàn)元及以上。

監(jiān)管

A

港股上市券商員工與前同事推出投顧產(chǎn)品

監(jiān)管提示：擁有投顧資質(zhì)的人員不得以個(gè)人名義展業(yè)

中證協(xié)信息顯示，王X青的執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)為港股上市公司恒泰證券，其在2021年8月份入職恒泰證券，崗位為一般證券業(yè)務(wù)，9月7日，內(nèi)部調(diào)崗至證券投資咨詢(xún)(投資顧問(wèn))崗位。

實(shí)際上，王X青與其聯(lián)合推出投顧服務(wù)的伙伴師X冰，曾是同事關(guān)系，且同一時(shí)間從上任東家離職。

2018年11月，師X冰入職廣東博眾證券投資咨詢(xún)有限公司(下稱(chēng)“博眾投資”);王X青則于2019年3月從上海九方云智能科技有限公司跳槽至博眾投資，與師X冰成為同事。隨后的2020年10月，兩人一同從博眾投資離職。

此后近8個(gè)月，雙方均無(wú)新的任職信息。直至今年8月，王X青入職恒泰證券。截至目前，師X冰未發(fā)生新的任職記錄。

記者注意到，在微信群中，助理并未提及王X青任職于恒泰證券這一背景，其所提供的投顧服務(wù)，也無(wú)證據(jù)表明是恒泰證券的產(chǎn)品。而通過(guò)王琎青助理所推服務(wù)可知，王X青與師X冰兩人系以個(gè)人名義聯(lián)合推出幾十萬(wàn)的投顧產(chǎn)品。

在2019年年底，證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)公募基金投顧業(yè)務(wù)之前，國(guó)內(nèi)的投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)幾乎獨(dú)立于擁有發(fā)行資管、集合產(chǎn)品的券商、基金、銀行、信托等金融機(jī)構(gòu)，需要證監(jiān)會(huì)發(fā)放相關(guān)牌照，方可開(kāi)展。

外界消息稱(chēng)，證監(jiān)會(huì)曾下發(fā)過(guò)84張機(jī)構(gòu)投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)牌照，但從2014年后未再新增。記者注意到，證監(jiān)會(huì)今年8月更新了證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)名錄，目前，全國(guó)共83家。

一方面規(guī)模并未擴(kuò)大，另一方面投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)亂象層出不窮，違規(guī)行為多發(fā)頻發(fā)。2020年4月17日，證監(jiān)會(huì)就《證券基金投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》公開(kāi)征求意見(jiàn)。大幅提高了行業(yè)的準(zhǔn)入門(mén)檻，并明確從事證券基金投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)依法持牌經(jīng)營(yíng)。

在身份上，除師X冰外，前述財(cái)經(jīng)博主均擁有持牌機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)背景。但同時(shí)，按照規(guī)定，擁有投顧資質(zhì)的人員不得以個(gè)人名義展業(yè)。

記者從監(jiān)管部門(mén)了解到，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)登記為證券投資顧問(wèn)的人員，可以受所屬的證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)指派，向已與所屬公司簽約的客戶(hù)提供投資建議，但不得以個(gè)人名義展業(yè)，更不得以個(gè)人名義、使用個(gè)人賬戶(hù)向客戶(hù)收取服務(wù)費(fèi)用。

B

供職機(jī)構(gòu)曾因違規(guī)薦股被處罰

監(jiān)管提示：投顧業(yè)務(wù)涉及具體證券買(mǎi)賣(mài)時(shí)需滿(mǎn)足兩點(diǎn)合規(guī)要求

付X財(cái)經(jīng)博主付X，2018年8月入職博眾投資，在證券投資咨詢(xún)(投資顧問(wèn))崗位任職至今，與王、師二人曾為同事關(guān)系。

博眾投資官網(wǎng)顯示，公司成立于2000年，是國(guó)內(nèi)首批證券投資咨詢(xún)公司，自稱(chēng)證券投資界的“黃埔軍校”。該公司有兩個(gè)可下載軟件，一個(gè)是“投資易課”，一個(gè)是“西瓜智選股”。

2020年8月，該公司因“薦股軟件”存在違規(guī)行為，收到廣東證監(jiān)局的處罰函。證監(jiān)局指出，“薦股軟件”中對(duì)智能推薦個(gè)股的宣傳含有不適當(dāng)表述;同時(shí)，向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，未提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)。

天眼查信息顯示，前述阿牛智投為上海點(diǎn)掌文化科技股份有限公司全資子公司，成立于2000年，是證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)83家投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)之一。

截至目前，工作人員所推薦原價(jià)29800元/年、目前售價(jià)23840元，且加送1個(gè)季度的量化大師基礎(chǔ)版，并未在阿牛智投官網(wǎng)展示。根據(jù)阿牛智投官網(wǎng)信息，該企業(yè)官網(wǎng)共展示9項(xiàng)投顧服務(wù)，其中最低價(jià)格為39800元/年。

記者注意到，此次博眾投資、阿牛智投，及博主王X青推出的服務(wù)以推薦個(gè)股為主要形式，即“抄作業(yè)”式投顧服務(wù)。

已有許多現(xiàn)象表明，對(duì)于持牌、正規(guī)機(jī)構(gòu)而言，薦股行為存在較高的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)2010年頒布的《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，涉及具體證券買(mǎi)賣(mài)時(shí)，需滿(mǎn)足以下兩點(diǎn)合規(guī)要求。

一是顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，知悉客戶(hù)作出具體投資決策計(jì)劃的，不得向他人泄露該客戶(hù)的投資決策計(jì)劃信息。二是，顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。

C

除需具備資質(zhì)，投顧展業(yè)過(guò)程也需合規(guī)

監(jiān)管提示：禁止以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益

記者注意到，隨著市場(chǎng)需求的發(fā)展，證監(jiān)會(huì)曾對(duì)證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)發(fā)布過(guò)規(guī)范文件，對(duì)投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)及主體有過(guò)明確規(guī)定。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)2010年10月頒布的《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)主要以?xún)煞N形式開(kāi)展。一是投資建議服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。二是發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)。

同時(shí)，持牌投資咨詢(xún)公司在展業(yè)過(guò)程也有許多規(guī)定。

經(jīng)記者向監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解，根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二條，證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托，按照約定，向客戶(hù)提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶(hù)作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

因此，向客戶(hù)做出涉及個(gè)股買(mǎi)賣(mài)價(jià)位、時(shí)點(diǎn)的投資建議，屬于證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容。

但證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其證券投資顧問(wèn)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶(hù)利益，不得利用咨詢(xún)服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易，禁止以任何方式向客戶(hù)承諾或者保證投資收益。

同時(shí)，擁有投顧資質(zhì)的人員不得以個(gè)人名義展業(yè)。在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)登記為證券投資顧問(wèn)的人員，可以受所屬的證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)指派，向已與所屬公司簽約的客戶(hù)提供投資建議，但不得以個(gè)人名義展業(yè)，更不得以個(gè)人名義、使用個(gè)人賬戶(hù)向客戶(hù)收取服務(wù)費(fèi)用。

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