硅谷銀行3月初因出售一個(gè)債券投資組合而錄得18億美元虧損，最終引爆銀行業(yè)動(dòng)蕩，高盛在這筆交易中發(fā)揮了重要作用，該行已被美國(guó)司法部傳喚。

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美聯(lián)儲(chǔ)和美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）正在調(diào)查高盛在硅谷銀行（SVB）出售證券投資組合中所扮演的角色，正是這筆交易導(dǎo)致SVB最終倒閉，成為一系列銀行業(yè)動(dòng)蕩的導(dǎo)火索。美國(guó)司法部也傳喚了高盛。

知情人士說(shuō)，美聯(lián)儲(chǔ)和SEC正在尋求與高盛作為SVB證券投資組合的買方和和其資本募集顧問(wèn)有關(guān)的文件，以查看高盛的投資銀行部門及其交易部門是否就出售SVB投資組合這一問(wèn)題進(jìn)行了不當(dāng)溝通。

高盛上個(gè)月在一份證券備案文件中披露，“多個(gè)政府機(jī)構(gòu)”正在調(diào)查該銀行與SVB的關(guān)系。 高盛表示，它“正在與各政府機(jī)構(gòu)合作并向其提供有關(guān)信息，包括該公司在2023年3月或前后與SVB的業(yè)務(wù)”。

高盛在SVB倒閉的最后日子里發(fā)揮了重要作用。當(dāng)時(shí)SVB聘請(qǐng)高盛幫助其籌集資金。與此同時(shí)，高盛的交易部門以低于其市值的價(jià)格購(gòu)買了SVB價(jià)值210億美元的可供出售債券組合。

銀行家和銀行業(yè)律師表示，銀行很少同時(shí)擔(dān)任一家公司的顧問(wèn)和其資產(chǎn)的買家，除非是在金融壓力時(shí)期。

知情人士稱，高盛銀行家告訴SVB高管，如果他們想要籌集資金，SVB必須出售部分或全部證券投資組合，以表明對(duì)資金的需求。SVB前首席執(zhí)行官格雷格·貝克爾（Greg Becker）在5月份也對(duì)參議院銀行委員會(huì)說(shuō)了同樣的話。

雙方都擔(dān)心SVB的問(wèn)題消息會(huì)被曝光給更廣泛的公眾。據(jù)知情人士透露，SVB高管決定不四處兜售其投資組合，因擔(dān)心市場(chǎng)會(huì)傳出該行陷入困境的風(fēng)聲。

高盛發(fā)言人表示，在本次交易之前，高盛“以書面形式通知SVB，本行不會(huì)擔(dān)任其出售顧問(wèn)，并且SVB在這方面不應(yīng)依賴我們的任何建議，而應(yīng)聘請(qǐng)第三方財(cái)務(wù)顧問(wèn)”。據(jù)稱這封信函由高盛銀行家寫給SVB首席財(cái)務(wù)長(zhǎng)。

3月8日，SVB宣布它在出售其債務(wù)證券過(guò)程中已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了18億美元的虧損，并且正在出售股票以籌集資金。在該行披露了虧損和大量其他負(fù)面消息（包括穆迪評(píng)級(jí)下調(diào)）出現(xiàn)后，SVB股價(jià)暴跌。儲(chǔ)戶爭(zhēng)先恐后地提取資金。3月10日，SVB被聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司（FDIC）接管，引發(fā)了銀行業(yè)危機(jī)，導(dǎo)致簽名銀行和第一共和銀行隨后陷入困境。

據(jù)高盛發(fā)言人稱，高盛在3月份購(gòu)買了SVB的證券組合后開始出售部分證券。該發(fā)言人在5月初表示，預(yù)計(jì)在出售整個(gè)投資組合后，高盛將獲得不到5000萬(wàn)美元的收入。

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