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朱民：2023全球金融風(fēng)險上升，要關(guān)注銀行系統(tǒng)錯配帶來的風(fēng)險

2023-05-06 10:47:22來源： 搜狐智庫

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出品 | 搜狐智庫

編輯 | 鄭青春

5月6日，2023 清華五道口首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇在北京召開。中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長、國際貨幣基金組織前副總裁朱民在會上表示，2023全球金融風(fēng)險在上升，這是一個很需要關(guān)注和重視的現(xiàn)象。

“我們最近看到英美的銀行股都在動蕩，歐洲的銀行股也有一個很大的下跌?！敝烀癖硎荆y行股的動蕩和硅谷銀行、瑞士信貸是有關(guān)的，需要我們高度關(guān)注。

朱民指出，硅谷銀行的事件本身不是系統(tǒng)有風(fēng)險，但是硅谷銀行的性質(zhì)是系統(tǒng)性的影響。硅谷銀行破產(chǎn)的一個重要原因是管理不善，監(jiān)管不善，但是和它的資產(chǎn)負(fù)債表錯配有關(guān)，而錯配很重要的原因是他持有了很多美國的債券。

“在利率很低的時候，隨著美聯(lián)儲迅速的上升利率，整個資產(chǎn)發(fā)生了很大的變化。”朱民表示，把硅谷銀行放到整理來看，銀行持有的債券占整個銀行資產(chǎn)的20%多，最近有所下降。這是一個系統(tǒng)性的風(fēng)險，和金融界的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)有關(guān)。

朱民進(jìn)一步指出，銀行資產(chǎn)表的錯配是一個普遍的問題，硅谷銀行是非常典型的銀行資產(chǎn)錯配，期限錯配、結(jié)構(gòu)錯配、管理不當(dāng)，當(dāng)外部環(huán)境變化的時候，特別是利率環(huán)境變化的時候，沒能夠及時調(diào)整產(chǎn)生的問題。

最后，朱民表示，銀行系統(tǒng)資產(chǎn)負(fù)債表的錯配，很難短期修復(fù)。隨著流動性壓力加大，個體銀行的危機(jī)可能變成整個中小銀行的危機(jī)，需要在今年密切關(guān)注。

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