經(jīng)濟(jì)參考報(bào)記者 張娟 北京報(bào)道
潘悅 制圖
臨近年末,越來越多的基金產(chǎn)品加入清盤行列。據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),按照基金合同終止日期,截至12月5日記者發(fā)稿,年內(nèi)共有324只公募基金產(chǎn)品清盤(不同份額分開計(jì)算,下同)。其中,11月清盤基金數(shù)量最多,共有57只。從清盤原因來看,主要包括基金資產(chǎn)凈值低于合同限制、基金持有人大會(huì)同意終止等。
(相關(guān)資料圖)
業(yè)內(nèi)人士表示,基金清盤多由規(guī)模持續(xù)縮減引發(fā),規(guī)模的減少大概率因業(yè)績不達(dá)預(yù)期。在市場良性競爭、優(yōu)勝劣汰的環(huán)境下,清盤機(jī)制常態(tài)化有助于基金公司將資源集中到優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的運(yùn)營中,推動(dòng)行業(yè)長期健康發(fā)展。
年內(nèi)共有324只基金清盤
據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至12月5日記者發(fā)稿,年內(nèi)共有324只基金產(chǎn)品清盤,涉及70余家基金公司。其中,民生加銀基金、九泰基金、建信基金清盤產(chǎn)品數(shù)量居前。從清算時(shí)規(guī)模來看,共有百余只基金清盤規(guī)模不足2000萬元。
12月3日,長城基金發(fā)布公告稱,截至12月2日,長城中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金的基金份額持有人數(shù)量已連續(xù)50個(gè)工作日不滿200人,觸發(fā)《基金合同》中約定的基金合同終止事由。該基金將進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止《基金合同》,無需召開基金份額持有人大會(huì)。
近日,匯安豐?;旌稀⑷A安中證500低波ETF聯(lián)接、華潤元大景泰混合由基金持有人大會(huì)同意終止基金合同;此前,因基金資產(chǎn)凈值低于合同限制,景順長城養(yǎng)老2045五年持有混合(FOF)、富國中證500ESG基準(zhǔn)ETF、北信瑞豐鼎豐靈活配置混合等基金合同于11月終止。
值得注意的是,還有部分基金成立短短一年多時(shí)間便遭清盤,且清盤時(shí)規(guī)模普遍較小,成立以來業(yè)績也多告負(fù)。其中,九泰久安量化A、博時(shí)睿弘一年定開混合A分別于2022年7月和6月成立,至清算時(shí)規(guī)模分別為14.87萬元、17.67萬元;成立以來收益率分別為-9.99%、-9.96%。匯添富國證生物醫(yī)藥ETF聯(lián)接A成立于2022年2月,成立以來收益率為-23.91%,清算時(shí)規(guī)模為987.79萬元。
華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示,公募基金清盤最主要的原因是產(chǎn)品規(guī)模連續(xù)60個(gè)交易日低于5000萬元或者持有人數(shù)量低于200人,在持續(xù)不能達(dá)到監(jiān)管要求且沒有新的改進(jìn)方案時(shí),就可以選擇清盤。基金清盤多由規(guī)模持續(xù)縮減引發(fā),規(guī)模的減少大概率也是因?yàn)闃I(yè)績不達(dá)預(yù)期。
允泰資本創(chuàng)始合伙人、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家付立春則表示,基金清盤還有一定的季節(jié)性因素,一般來說,臨近年底可能會(huì)較為集中,同時(shí)也要考慮基金發(fā)行的頻率及結(jié)構(gòu),還有經(jīng)營狀況等。債券、貨幣、股票等不同類型的基金受到市場影響的程度不一樣,其規(guī)模、彈性及抗市場波動(dòng)的韌性也不同,如股票型基金受市場波動(dòng)的影響就更為明顯。通常來說,規(guī)模較小、波動(dòng)過大的基金面臨清盤的可能性較大。
多只“迷你基”發(fā)布清盤預(yù)警
在基金清盤步入常態(tài)化的同時(shí),“迷你基”清盤壓力也進(jìn)一步加大。近日,易方達(dá)中證物聯(lián)網(wǎng)主題ETF、招商精選平衡混合、中銀恒裕9個(gè)月持有期債券等多只基金因連續(xù)多個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元,向投資者發(fā)出清盤預(yù)警。
其中,截至12月2日,易方達(dá)中證物聯(lián)網(wǎng)主題ETF已連續(xù)46個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元;截至12月1日,招商精選平衡混合已連續(xù)30個(gè)工作日出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形。截至11月30日,中銀恒裕9個(gè)月持有期債券已連續(xù)45個(gè)工作日出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形。
據(jù)東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),全市場共有千余只基金淪為“迷你基”。截至目前,合并規(guī)模在5000萬元以下的基金有1683只。其中,共有210只產(chǎn)品的規(guī)模不足千萬;同泰泰和三個(gè)月定開債、融通增鑫債券、東方價(jià)值挖掘靈活配置混合等10余只產(chǎn)品規(guī)模不到百萬。
基金清盤利于行業(yè)長期健康發(fā)展
賈志認(rèn)為,目前公募基金總數(shù)量已經(jīng)超過一萬只,在市場良性競爭、優(yōu)勝劣汰的環(huán)境下,基金清盤有利于行業(yè)長期健康發(fā)展。而對(duì)于持有觸發(fā)清盤基金的投資者來說,可能要承擔(dān)部分損失,影響整個(gè)持有過程的體驗(yàn)。投資者在選擇基金的時(shí)候,要多關(guān)注成立時(shí)間較長、過往業(yè)績表現(xiàn)符合自己投資目標(biāo)的產(chǎn)品,審慎選擇“迷你基”。
興業(yè)研究宏觀團(tuán)隊(duì)表示,基金清盤有利于保護(hù)投資者利益,幫助投資者規(guī)避費(fèi)率高昂的小規(guī)?;鹨约斑\(yùn)營不善的基金公司。清盤機(jī)制常態(tài)化有助于基金公司將資源集中到優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的運(yùn)營中,推進(jìn)基金公司高質(zhì)量發(fā)展,維護(hù)了行業(yè)生態(tài)健康。
付立春則表示,基金清盤是市場正常的新陳代謝,優(yōu)勝劣汰是市場競爭的自然結(jié)果。投資者在選擇基金的時(shí)候,首先要明確自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資期限以及承受能力等,在整體評(píng)估的基礎(chǔ)上,對(duì)市場也要有基本的認(rèn)識(shí),不能盲目跟風(fēng)。其次要明確風(fēng)險(xiǎn)和收益是相輔相成的,如果收益期望比較大,那可能也面臨著較大風(fēng)險(xiǎn)。最后要對(duì)基金進(jìn)行仔細(xì)研究,認(rèn)真分析基金的規(guī)模、歷史業(yè)績等,進(jìn)而選擇合適的基金產(chǎn)品。
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