2021年11月9日—15日，由中國經(jīng)營報(bào)社主辦，中經(jīng)未來承辦的“2021(第十九屆)中國企業(yè)競爭力年會周”在北京舉行。在本屆年會周備受關(guān)注的“2021卓越競爭力金融機(jī)構(gòu)”評選活動中，經(jīng)過專業(yè)評選機(jī)構(gòu)選拔與網(wǎng)絡(luò)票選，匯華理財(cái)有限公司榮獲“2021卓越競爭力機(jī)構(gòu)實(shí)力典范”獎(jiǎng)。

匯華理財(cái)有限公司于2020年9月在上海臨港新片區(qū)注冊成立，是由東方匯理資產(chǎn)管理公司和中銀理財(cái)有限責(zé)任公司共同出資設(shè)立的全國首家外資控股的合資理財(cái)公司。截至2021年10月底，匯華理財(cái)已累計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品逾80只，總募集資金規(guī)模超600億元，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品封閉式、開放式形態(tài)的全覆蓋。

成立一年以來，匯華理財(cái)專注于理財(cái)客群的產(chǎn)品研發(fā)及投資，重點(diǎn)培育“數(shù)字化-平臺驅(qū)動型投研”“系統(tǒng)化風(fēng)險(xiǎn)管理”“特色化產(chǎn)品創(chuàng)新”以及“客戶導(dǎo)向型服務(wù)體系”四項(xiàng)核心能力，并呈現(xiàn)諸多亮點(diǎn)。

投資管理方面，匯華理財(cái)充分借鑒了外方股東在低風(fēng)險(xiǎn)資管產(chǎn)品投資管理上的豐富經(jīng)驗(yàn)，扎根于中國市場，引進(jìn)國際化的投研人才，持續(xù)提升自身的投研能力。值得一提的是，去年12月，在成立不足3個(gè)月之時(shí)，匯華理財(cái)就戰(zhàn)略性地培育了開放式混合類理財(cái)產(chǎn)品——匯澤，權(quán)益類倉位可達(dá)到80%，成為市場上第4家發(fā)行PR4及以上等級公募理財(cái)產(chǎn)品的銀行理財(cái)公司，引發(fā)市場關(guān)注。自產(chǎn)品成立以來，該產(chǎn)品收益率為29.64%，超過同期偏股混合基金指數(shù)9.14%及其自身業(yè)績比較基準(zhǔn)，同時(shí)其最大回撤為-7.31%，兼顧了收益與風(fēng)險(xiǎn)的平衡。(數(shù)據(jù)來源：中國理財(cái)網(wǎng)，Wind，匯華理財(cái)，數(shù)據(jù)區(qū)間：2020/12/31-2021/11/04。一切產(chǎn)品要素和交易規(guī)則均以產(chǎn)品說明書等法律文件為準(zhǔn)。理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益。理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎)。

特色化產(chǎn)品創(chuàng)新方面，匯華理財(cái)專注“理財(cái)固收+”，強(qiáng)調(diào)絕對收益，穩(wěn)步推出以固收+為主策略的多系列、多主題理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)行期限策略以長期限產(chǎn)品為主。同時(shí)，在打破“剛性兌付、回歸本源”的行業(yè)發(fā)展趨勢下，匯華理財(cái)嚴(yán)格貫徹理財(cái)產(chǎn)品凈值化理念，第一代產(chǎn)品不投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)且未采用攤余成本法計(jì)量，旨在最大化的提高理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)透明度。

風(fēng)控體系方面，匯華理財(cái)自成立之日起，就將風(fēng)險(xiǎn)管理鐫刻在公司發(fā)展的基因中，并適用于公司所有的產(chǎn)品和服務(wù)。目前，匯華理財(cái)從公司風(fēng)險(xiǎn)管理框架到產(chǎn)品策略方面均形成了嚴(yán)密的風(fēng)控網(wǎng)絡(luò)。首先，匯華理財(cái)全面引入了東方匯理資管“三道防線”的風(fēng)險(xiǎn)管理框架。同時(shí)，在產(chǎn)品策略上，匯華理財(cái)引進(jìn)了外方股東先進(jìn)的動態(tài)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算策略，并將其作為匯華理財(cái)旗下所有理財(cái)固收+產(chǎn)品回撤控制的重要解決手段。

客戶導(dǎo)向型服務(wù)體系方面，匯華理財(cái)開業(yè)后陸續(xù)開通了官方微信號和視頻號，為投資者提供篇幅簡短、通俗易懂、解決痛點(diǎn)的優(yōu)質(zhì)內(nèi)容。匯華理財(cái)還著力打造“匯聚一堂”渠道服務(wù)品牌，提供線上線下多種形式的客戶經(jīng)理培訓(xùn)活動和投資者理財(cái)科普活動，在市場上獲得不少好評。

中國企業(yè)競爭力年會由《中國經(jīng)營報(bào)》創(chuàng)辦于2003年。作為財(cái)經(jīng)界具有權(quán)威性和前瞻性的盛會，19年來，中國企業(yè)競爭力年會匯聚了中國商界智庫及頂級企業(yè)家思想，探尋中國經(jīng)濟(jì)與企業(yè)的共同發(fā)展之路，成功搭建了政府、企業(yè)、中外知名學(xué)者思想交鋒和智慧分享的平臺。

關(guān)鍵詞：