財(cái)富管理是現(xiàn)代金融的核心功能之一，也是國際金融中心城市的“標(biāo)配”。改革開放40多年來，我國居民積累起巨大財(cái)富，財(cái)富管理規(guī)模已達(dá)130萬億，成為各類機(jī)構(gòu)、各大城市搶先布局的“新藍(lán)海”，而深圳的財(cái)富管理規(guī)模也已超23萬億。4月10日，政協(xié)第七屆深圳市委員會第二次會議開幕，大會發(fā)言環(huán)節(jié)，市政協(xié)委員(民革界別)陳偉民建議，深圳加快打造國際財(cái)富管理中心。

基礎(chǔ)優(yōu)越：

深圳已成財(cái)務(wù)“聚寶盆”，經(jīng)濟(jì)總量、資管規(guī)模均領(lǐng)先

按照市第七次黨代會、市“十四五”《規(guī)劃綱要》有關(guān)“建設(shè)全球金融創(chuàng)新中心”的戰(zhàn)略部署，在深圳金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃中首次提出“打造國際財(cái)富管理中心”的目標(biāo)思路。對此，陳偉民建議深圳市強(qiáng)化戰(zhàn)略布局，加強(qiáng)市區(qū)聯(lián)動，抓好組織實(shí)施，營造良好生態(tài)，加快打造國際一流財(cái)富管理高地。

作為國內(nèi)重要的經(jīng)濟(jì)金融中心，深圳已成為中國財(cái)富的“聚寶盆”之一，發(fā)展財(cái)富管理的基礎(chǔ)條件優(yōu)越。一是經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚。特區(qū)建立40年來GDP年均增長20.4%，經(jīng)濟(jì)總量躋身亞洲城市前五，人均GDP達(dá)17萬元。二是資管規(guī)模領(lǐng)先。金融機(jī)構(gòu)人民幣存款超10萬億，財(cái)富管理規(guī)模超23萬億，高凈值客戶群體、居民可投資資產(chǎn)規(guī)模龐大。三是金融體系健全。建信、招銀、平安等銀行理財(cái)子公司相繼落戶，博時(shí)基金、南方基金、平安信托、建信保險(xiǎn)資管等集聚發(fā)展，機(jī)構(gòu)密度居于國內(nèi)前列，金融產(chǎn)品、機(jī)制、模式等創(chuàng)新環(huán)境處于全國領(lǐng)先。

挑戰(zhàn)尚存：

一線城市競爭激烈，國際機(jī)構(gòu)相對欠缺

但同時(shí)，深圳市在財(cái)富管理中心建設(shè)上也面臨不少挑戰(zhàn)：各大中城市爭相布局、競爭激烈。如北京明確提出“打造成具有國際競爭力的全球財(cái)富管理中心”，在爭取監(jiān)管支持、吸引持牌機(jī)構(gòu)等方面不遺余力;上海2021年5月出臺《關(guān)于加快推進(jìn)上海全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)的若干意見》，提出六方面十九條舉措;廣州提出打造“風(fēng)險(xiǎn)管理中心”，青島提出打造“財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)”等。

國際化機(jī)構(gòu)較為欠缺。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，上海已有來自13個(gè)國家和地區(qū)的110家各類外資資管機(jī)構(gòu)，占全國的90%以上;全國31家外商獨(dú)資私募證券投資基金管理人有28家落戶上海;全球資管規(guī)模排名前十的機(jī)構(gòu)均已在上海展業(yè)，而深圳僅有一兩家。

此外，投資者教育任重道遠(yuǎn)。由于發(fā)展歷程相對短暫，居民對財(cái)富管理的認(rèn)識不夠成熟，習(xí)慣于剛性兌付。投資者教育的深度、廣度仍較薄弱。

突出特色：

加強(qiáng)港澳合作探索跨境業(yè)務(wù)，拓寬各類投資渠道

為此，陳偉民建議，為在財(cái)富管理“黃金賽道”中贏得先機(jī)，建議把政府引導(dǎo)與市場主導(dǎo)、“有形之手”與“無形之手”有機(jī)結(jié)合，夯實(shí)基礎(chǔ)，突出特色，涵養(yǎng)生態(tài)。

打好“政策牌”——釋放明確的政策支持信號。市政府制定出臺支持財(cái)富管理中心建設(shè)的專項(xiàng)政策或?qū)嵤┓桨?，與金融企業(yè)扶持政策、金融科技政策、創(chuàng)投政策以及各區(qū)個(gè)性化政策等形成合力。

打好“特色牌”——重點(diǎn)支持布局跨境理財(cái)、智能理財(cái)。加強(qiáng)與港澳合作，探索發(fā)展跨境理財(cái)、國際理財(cái)業(yè)務(wù)：爭取中央部委支持，逐步深化“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)，并降低投資者準(zhǔn)入門檻;支持人民幣國際投貸基金發(fā)展，促進(jìn)跨境投資雙向開放。加強(qiáng)金融科技賦能：鼓勵數(shù)字人民幣、區(qū)塊鏈、人工智能在資管領(lǐng)域場景應(yīng)用，支持財(cái)富機(jī)構(gòu)參與資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。

打好“服務(wù)牌”——構(gòu)建適應(yīng)大資管格局的管理服務(wù)體系。建議在深圳市金融委辦公室的地方協(xié)調(diào)機(jī)制等框架下，加強(qiáng)對銀行理財(cái)、券商資管、保險(xiǎn)資管、公募基金、私募股權(quán)等的監(jiān)管互通合作，避免風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū);并與港澳金管局探討合適場景開展“監(jiān)管沙盒試點(diǎn)”，推動成立橫跨銀行、證券、保險(xiǎn)、基金和信托等多行業(yè)的大資管行業(yè)協(xié)會，順應(yīng)新時(shí)期自律管理的新要求。

打好“生態(tài)牌”——充分涵養(yǎng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚生態(tài)。充分發(fā)揮深交所的輻射帶動作用，不斷拓寬ETF互通、債券通、深港通等投資渠道，逐步補(bǔ)齊股票股指期貨等衍生品短板;依托香蜜湖新金融中心和前海深港國際金融城等規(guī)劃建設(shè)，推動打造若干具有品牌效應(yīng)的財(cái)富管理功能區(qū)，大力吸引各類持牌金融機(jī)構(gòu)及其專業(yè)子公司的集聚落戶;持之以恒加強(qiáng)對投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，深入推進(jìn)居民金融素養(yǎng)提升工程，并從嚴(yán)打擊證券違法活動和非法集資行為，不遺余力地提高群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識和水平。

關(guān)鍵詞： 國際金融中心城市 深圳財(cái)富管理超23萬億 財(cái)富管理龍頭企業(yè) 全球財(cái)富管理中心