4月7日，深圳發(fā)布了《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》《深圳市扶持金融科技發(fā)展若干措施》《關于促進深圳風投創(chuàng)投持續(xù)高質量發(fā)展的若干措施》并召開新聞發(fā)布會，進一步推動深圳金融業(yè)高質量發(fā)展。

三份文件重磅齊發(fā)，有何亮點?南都灣財社記者梳理看到，在支持金融企業(yè)發(fā)展方面，文件聚焦發(fā)展金融總部經濟，針對落戶深圳的金融企業(yè)總部，明確最高給予5000萬元一次性落戶獎勵及其他支持政策。同時，通過宣示性條款，在行業(yè)層面明確了深圳市金融科技發(fā)展的重點項目，提出全力培育金融科技領軍企業(yè)，并重點在傳統(tǒng)機構轉型、具備互聯(lián)網(wǎng)特性新型持牌機構、金融技術服務等三個領域培育領軍企業(yè)。

在業(yè)內人士看來，深圳金融業(yè)也應在市場規(guī)模、總部機構、資源聚集、開放程度等方面與香港和上?？s小差距。同時，金融科技是數(shù)字經濟時代金融業(yè)的底層核心產業(yè)，是金融支持數(shù)字經濟的技術抓手。

作為全國科技創(chuàng)新中心和金融中心，深圳風投創(chuàng)投行業(yè)也一直走在全國前列。對于此次深圳創(chuàng)投新政，業(yè)內資深人士表示，新政覆蓋“募投管退”全流程，抓住了目前行業(yè)發(fā)展中遇到的痛點。各項舉措對深圳市打造國際風投創(chuàng)投中心具有重要意義。對于深圳來說，面向未來發(fā)展數(shù)字化金融應成為其長期戰(zhàn)略。此次三個文件配套實施，有助于加快深圳金融業(yè)向數(shù)字化轉型，通過金融科技打造深圳金融業(yè)的核心優(yōu)勢和競爭力。

亮點梳理

◎《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》 擴大政策受惠面 總部落戶深圳最高獎5000萬

深圳自2003年率先出臺《深圳市支持金融業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》及配套實施細則，先后于2006年、2009年、2013年、2017年、2018年數(shù)次修訂政策。深圳金融監(jiān)管局方面表示，此次《深圳市支持金融企業(yè)發(fā)展的若干措施》(以下簡稱《金融企業(yè)若干措施》)更加聚焦金融企業(yè)支持政策定位，更加廣泛，擴大政策受惠面。

南都灣財社記者梳理看到，在支持金融企業(yè)發(fā)展方面，《金融企業(yè)若干措施》聚焦金融總部經濟，有關金融企業(yè)總部范圍的內容也是此次新修訂內容之一。針對落戶深圳的金融企業(yè)總部，《金融企業(yè)若干措施》明確最高給予5000萬元一次性落戶獎勵及其他支持政策。

業(yè)內人士認為，當前，深圳金融業(yè)也應在市場規(guī)模、總部機構、資源聚集、開放程度等方面與香港和上?？s小差距。

具體來看，《金融企業(yè)若干措施》聚焦發(fā)展金融總部經濟，鼓勵金融企業(yè)總部做大做強。對金融企業(yè)總部，按實收資本階梯級，一次性落戶獎勵最高金額不超過5000萬元的支持。

同時，鼓勵有條件的大型企業(yè)集團成立財務公司;支持有條件的金融企業(yè)跨地區(qū)并購和市場化重組，且重組后的企業(yè)注冊地和主要經營活動地在深圳的，給予并購獎勵等。總部機構以外，《金融企業(yè)若干措施》支持金融企業(yè)在深設立分支機構，引導金融資源加大原特區(qū)外布局。

值得注意的是，對金控公司的支持政策也是此次新修訂內容之一?！督鹑谄髽I(yè)若干措施》文件鼓勵金融企業(yè)開展綜合化經營，支持金融控股公司集聚發(fā)展。對經中國人民銀行批準，且注冊地在深圳的金融控股公司，給予1000萬元一次性獎勵。

目前，深圳方面有招商局旗下招融投控向央行申請金控牌照已獲央行受理?；⒛甏汗?jié)前夕，央行公布第三批金控公司申請受理，招商局旗下深圳市招融投資控股有限公司(下稱“招融投控”)成為第四家申請設立金融控股公司牌照的公司。

不過《金融企業(yè)若干措施》也要求，上述金融控股公司控股或實際控制的金融企業(yè)總部中，需有兩家或以上不同類型金融企業(yè)總部注冊地和主要經營活動地在深圳。

◎《深圳市扶持金融科技發(fā)展若干措施》 宣示性條款明確金融科技發(fā)展重點項目

金融科技(FinTech)是金融與科技融合的產物，已成為全球金融創(chuàng)新和競爭的制高點、主戰(zhàn)場，“無科技不金融”已成為業(yè)界共識。深圳金融監(jiān)管局在此次政策解讀中也表示，今后一段時期是金融科技發(fā)展的戰(zhàn)略機遇期，未來可能出現(xiàn)顛覆級的科技創(chuàng)新，深刻改變金融生態(tài)。

當前，深圳科技創(chuàng)新企業(yè)密集活躍，在金融科技領域基礎優(yōu)、起步早，技術創(chuàng)新、場景應用等能力處于領先位置，已形成較為完整的金融科技生態(tài)體系。在今年3月發(fā)布的最新一期全球金融中心指數(shù)GFCI中，深圳金融科技子項排名位列全球第六名。

“盡管福田區(qū)于2017年率先出臺了國內首個地方金融科技專項政策，市、區(qū)兩級也均率先設立了金融科技專項獎，但區(qū)級層面的政策層級相對不足，深圳市發(fā)展金融科技尚缺乏有‘含金量’的政策抓手，及時出臺深圳市金融科技扶持政策的必要性越發(fā)凸顯。”

深圳金融監(jiān)管局表示，“《若干措施》的出臺，彌補了我市在金融科技領域的政策空白，將成為建設全球金融科技中心城市的重要抓手。”

此次《深圳市扶持金融科技發(fā)展若干措施》(下簡稱《金融科技若干措施》)的印發(fā)，一方面通過宣示性條款，在行業(yè)層面明確了深圳市金融科技發(fā)展的重點項目，體現(xiàn)深圳對于金融科技未來發(fā)展的政策導向。

在扶持金融科技重點項目方面，進一步發(fā)揮深圳的產業(yè)與技術優(yōu)勢，圍繞監(jiān)管科技、金融信創(chuàng)、數(shù)字人民幣、智能合約、貿金平臺、供應鏈金融等前沿領域支持一批重點項目發(fā)展，同時推動人工智能、區(qū)塊鏈、數(shù)據(jù)庫、分布式技術、隱私計算等關鍵基礎技術攻關，不斷鞏固、強化深圳在金融科技領域的優(yōu)勢。

另一方面，針對行業(yè)痛點精準發(fā)力，《金融科技若干措施》明確，對于金融科技類基礎設施給予最高2000萬元的財政獎勵，吸引落地深圳。

同時，《金融科技若干措施》要求進一步擴大深圳金融業(yè)在全球的影響力，在國內率先舉辦高質量、具有國際影響的金融科技節(jié);此外，在補人才短板方面，圍繞“深港澳金融科技師”專才計劃加強金融科技人才培養(yǎng)與引進力度。

經濟學家鄭磊表示，《金融科技若干措施》從吸引監(jiān)管部門在深設立分支機構和吸引金融科技在深建立總部入手，在支持發(fā)展金融科技產業(yè)，研發(fā)金融科技核心技術和專業(yè)人才培養(yǎng)等方面，提出了全面具體的發(fā)展思路，具有很強的操作性。

深圳金融業(yè)在同一日迎來了三份重磅文件，在鄭磊看來，三個文件配套實施，有助于加快深圳金融業(yè)向數(shù)字化轉型，通過金融科技打造深圳金融業(yè)的核心優(yōu)勢和競爭力。

◎《關于促進深圳風投創(chuàng)投持續(xù)高質量發(fā)展的若干措施》 源頭上規(guī)范創(chuàng)投行業(yè)發(fā)展 新政覆蓋“募投管退”全流程

作為全國科技創(chuàng)新中心和金融中心，深圳風投創(chuàng)投行業(yè)也一直走在全國前列。自2003年，深圳利用特區(qū)立法權在全國率先立法，出臺《深圳經濟特區(qū)創(chuàng)業(yè)投資條例》，并在2010年、2014年、2017年先后出臺促進創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展、合格境內投資者境外試點、外商投資股權投資企業(yè)試點等專項政策，涌現(xiàn)出了深創(chuàng)投、達晨創(chuàng)投、同創(chuàng)偉業(yè)、松禾資本等一批具有影響力的本土風投創(chuàng)投企業(yè)。截至2021年底，深圳轄區(qū)登記的私募基金管理人4308家，管理基金數(shù)量1.98萬只，均位居全國第二，管理基金規(guī)模2.27萬億元，位居全國第三，僅次于北京、上海。

引導機構重歸“投資”根本，深圳創(chuàng)投再迎新政。4月7日，深圳地方金融監(jiān)管局發(fā)布的《關于促進深圳風投創(chuàng)投持續(xù)高質量發(fā)展的若干措施》(簡稱《若干措施》)，根據(jù)創(chuàng)投機構實際在深投資額分檔次進行獎勵，將對創(chuàng)投機構單筆最高獎勵從1500萬元提升至2000萬元，確保扶持政策在全國具有相對領先優(yōu)勢，同時有效提升了金融資本對深圳市實體經濟的實際支持力度。

《若干措施》提出，以營業(yè)收入2億元且同比增長10%或利潤總額2億元為標準，對存量頭部機構按照退出貢獻比例進行獎勵，最高單筆獎勵2000萬元，旨在固化優(yōu)質存量資源，促進優(yōu)質頭部風投創(chuàng)投機構做優(yōu)做強。

深創(chuàng)投創(chuàng)新投資研究院認為，《若干措施》的出臺，對深圳市打造國際風投創(chuàng)投中心具有重要意義。一是從源頭上規(guī)范創(chuàng)投行業(yè)發(fā)展，從商事登記規(guī)范、好人舉手平臺、信用機制建設等方面健全行業(yè)治理;二是增量吸引和存量扶持并重;三是在投早投小投科技的獎勵對投資機構一視同仁，重視行為本身而非機構大小;四是破解募資難題，注重引入長線資金，如支持發(fā)展市場化母基金、引入社?；?、養(yǎng)老金等;五是暢通退出渠道，例如支持頭部創(chuàng)投機構上市、探索份額轉讓試點、大力發(fā)展S基金與可變資本公司等。

值得關注的是，《若干措施》第五條，引導風投創(chuàng)投機構投早投小投科技，支持股權投資、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)加大對深圳市種子期、初創(chuàng)期科技創(chuàng)新企業(yè)的投資力度，扶持原始創(chuàng)新。

5000萬元

聚焦發(fā)展金融總部經濟，鼓勵金融企業(yè)總部做大做強。

對金融企業(yè)總部，按實收資本階梯級，一次性落戶獎勵最高金額不超過5000萬元的支持。

200萬元/50萬元

支持金融企業(yè)在深設立分支機構，引導金融資源加大原特區(qū)外布局。

包括在深圳新注冊設立的銀行、證券公司、保險公司一級分支機構，給予200萬元一次性落戶獎勵;在深圳新注冊設立的其他金融企業(yè)一級分支機構，給予50萬元一次性落戶獎勵。

1000萬元

鼓勵金融企業(yè)開展綜合化經營，支持金融控股公司集聚發(fā)展。

對經中國人民銀行批準，且注冊地在深圳的金融控股公司，給予1000萬元一次性獎勵。

金融科技

高額補貼吸引金融科技企業(yè)落地深圳，著力破解行業(yè)難點痛點。

截至目前，深圳市已有兩批共8個金融科技創(chuàng)新應用開展測試運行。今年2月，首個跨境創(chuàng)新測試應用在深圳公示。

延展解讀

A

深圳金融科技高層次人才或成“硬通貨”

對于深圳扶持金融科技的一攬子政策，行業(yè)企業(yè)如何反應?總部在深圳的上市企業(yè)金融壹賬通相關負責人表示，伴隨著數(shù)字普惠、金融新創(chuàng)、綠色金融、智能投顧等重點業(yè)務場景的探索“漸入深水區(qū)”，行業(yè)對金融科技高層次人才的需求巨大。

對于金融壹賬通來說，《若干措施》出臺的一個重要吸引力是將進一步吸引金融科技企業(yè)與人才在深圳的集聚發(fā)展，為助力深圳打造全球金融科技中心提供了極具含金量的抓手。

“深圳具備天然的創(chuàng)新土壤，為企業(yè)提供了充足的人才儲備，我們正是在創(chuàng)業(yè)初期便看中了深圳的人才優(yōu)勢，才將內地總部放在深圳。”關于人才理念，金融科技頭部機構WeLab匯立集團深有體會。WeLab相關負責人坦言，作為深圳的總部認定企業(yè)，受惠于多項市政府的政策扶持，把創(chuàng)新研究中心落戶前海，吸引了大批科技人才的加入，并在隱私計算、聯(lián)邦學習等多項前沿技術領域取得重大突破。

實際上，按照《深圳市扶持金融科技發(fā)展若干措施》，明確了加大金融科技人才培養(yǎng)和引進力度的信號，包括支持相關機構開辦“深港澳金融科技師”專題培訓，完善“深港澳金融科技師”專才計劃，提升專才計劃的知名度和影響力等。

據(jù)深圳市金融科技協(xié)會介紹，深港澳金融科技師專才計劃(SHMFTPP)2022年3月26日一級考試日前報名結束，共有來自全國17個省市和地區(qū)的1000余名考生報名，報名人數(shù)再創(chuàng)新高。

“近年來，金融科技人才市場發(fā)生變化。”業(yè)內人士指出，越來越多的金融機構和企業(yè)設立金融科技部門，或由原有的技術部門轉型成為金融科技部門，各大企業(yè)對于金融科技人才的需求日益增加。另一方面，深圳市、區(qū)兩級政府通過出臺政策引導，聯(lián)合推動深港澳金融科技師專才計劃，對金融科技人才培養(yǎng)、認證的支持力度不斷增強。

該協(xié)會還透露，目前有超100家企業(yè)出臺內部措施支持深港澳金融科技師專才計劃。

B

數(shù)字金融和深圳的高科技產業(yè)高度匹配

值得注意的是，《金融科技若干措施》提出全力培育金融科技領軍企業(yè)，并重點在三個領域培育領軍企業(yè)。

具體來看，一是傳統(tǒng)持牌金融機構科技化轉型的金融科技企業(yè)，二是大型互聯(lián)網(wǎng)公司發(fā)起設立或控股的金融機構，三是為金融機構提供獨立服務的技術公司。力爭再培育出一批類似平安科技、騰訊金科、微眾銀行、金證股份的金融科技領軍企業(yè)。

支持互聯(lián)網(wǎng)公司作為股東的金融機構發(fā)展何解?《金融科技若干措施》表示，在銀行、保險、證券、基金等傳統(tǒng)金融領域，培育一批具備互聯(lián)網(wǎng)特性的新型持牌金融機構，帶動金融業(yè)數(shù)字化轉型升級，全面提升金融業(yè)服務能效。

中國(深圳)開發(fā)研究院金融與現(xiàn)代產業(yè)研究所副所長余凌曲認為，三大領域共同構成了一套完整的生態(tài)圈，科技公司、金融機構、互聯(lián)網(wǎng)平臺在發(fā)展金融科技方面各具優(yōu)勢，可以形成互補合作的發(fā)展格局，推動深圳金融科技在技術研發(fā)、應用轉化、擴大市場占有率等方面全面領先。

“金融科技是數(shù)字經濟時代金融業(yè)的底層核心產業(yè)，是金融支持數(shù)字經濟的技術抓手。”鄭磊分析表示，對于深圳來說，面向未來發(fā)展數(shù)字化金融應成為其長期戰(zhàn)略，而不必將物力財力和資源放在簡單地做大傳統(tǒng)金融行業(yè)規(guī)模，數(shù)字金融是新金融業(yè)態(tài)，和深圳的高科技產業(yè)高度匹配，可以相互促進，是深圳經濟發(fā)展的兩大支柱。

C

母基金投資重點可以圍繞重點產業(yè)鏈方向

時代伯樂執(zhí)行事務合伙人周濤表示，以此為方向，母基金投資重點可以圍繞重點產業(yè)鏈方向進行布局投資，更加側重于投向以原創(chuàng)性技術、關鍵核心技術初創(chuàng)型企業(yè)為主要投資方向的子基金，進一步發(fā)揮母基金引導社會資本投向科技創(chuàng)新項目、促進科技成果轉化、培育智能制造、新材料、新能源、生物醫(yī)藥、大健康等戰(zhàn)略性新興產業(yè)的功能和作用，實現(xiàn)產業(yè)與資本的良性聯(lián)動。

激發(fā)天使投資活力。《若干措施》還提出，培育天使投資人、天使投資基金、天使+孵化等各類市場主體。研究天使投資劃型標準，探索對天使投資人建立差異化監(jiān)管措施。支持公益性天使投資協(xié)會等自律組織發(fā)展，對舉辦的重大論壇活動、調研課題等給予支持。鼓勵各區(qū)(新區(qū))根據(jù)實際情況發(fā)起設立、參與天使投資引導基金及創(chuàng)投引導基金，探索建立風險分擔及讓利機制。

周濤認為，《若干措施》惠及頭部機構、天使投資人、新設機構等各類主體，獎勵制度靈活機動，輻射范圍廣而精。同時從培育各類主體、探索天使投資分類及差異化監(jiān)管等多方面著力培育天使投資生態(tài)環(huán)境，又有完整的募投管退政策體系保駕護航，深圳將成為天使投資人投資興業(yè)的寶地，發(fā)展壯大的沃土。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局相關負責人表示，將促進創(chuàng)業(yè)投資與科技創(chuàng)新的深度融合，撬動更多社會資本持續(xù)加大對深圳七大戰(zhàn)略性新興產業(yè)(20大產業(yè)集群)、八大未來產業(yè)等關鍵領域的投資力度，不斷完善“基礎研究+技術攻關+成果產業(yè)化+科技金融+人才支撐”全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈，推動更高水平的科技創(chuàng)新和資本要素融合，逐步形成全球創(chuàng)新資本形成中心。

行業(yè)動作

深圳銀行機構加速推進數(shù)字化轉型，探索諸多經驗

深圳金融科技的探索，其實早有經驗和路徑。4月7日，人民銀行深圳市中心支行副行長馮子興在深圳市政府新聞辦新聞發(fā)布會上表示，截至目前，深圳市已有2批共8個金融科技創(chuàng)新應用試點，參與的機構包括招商銀行、平安銀行、微眾銀行、中信銀行信用卡中心、百行征信等。在具體技術上，試點項目使用了區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能和可信執(zhí)行環(huán)境等新興信息技術。

那么，深圳目前金融科技的創(chuàng)新，有了什么成效?作為參與試點的銀行機構，總部在深圳的招商銀行對于金融科技傳遞明確姿態(tài)。在日前的業(yè)績發(fā)布會上，招行首席信息官江朝陽坦言，招行對金融科技一向非常重視，把金融科技作為三大工作重點之一。2021年招行信息科技投入占營業(yè)凈收入的比例是4.37%，未來也會繼續(xù)保持金融科技的投入強度。江朝陽還列舉一個數(shù)字稱：目前通過人工智能的廣泛應用，替代了6000多個人力。

另一家深圳總部金融機構——中信銀行信用卡方面也告訴南都記者，該行依托大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技技術，加速推進數(shù)字化轉型。相關人士舉例，在AI智能應用層面，AI外呼機器人外呼產能同比提升1倍，全年的產能相當于2500個人工坐席。而基于開源分布式圖數(shù)據(jù)庫，構建了包含80億+全量客戶關系級別數(shù)據(jù)的客戶關系圖譜。

深圳在金融科技領域的先行先試，早有政策護航。此前，國務院印發(fā)《“十四五”數(shù)字經濟發(fā)展規(guī)劃》鼓勵銀行業(yè)金融機構創(chuàng)新產品和服務，加大對數(shù)字經濟核心產業(yè)的支持力度。

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