“4.09”跨境賭博案件于6月1日破獲，一個利用跑分平臺為跨境賭博等違法行為轉(zhuǎn)移資金的特大跨境犯罪團伙被搗毀，涉案資金流水超300億元，該案涉案人員、抓捕人數(shù)均為國內(nèi)目前同類案件前列。

經(jīng)濟日報記者了解到，該案由中國人民銀行南寧中心支行指導(dǎo)北海市中心支行協(xié)助北海市公安局破獲。近日，案件的相關(guān)細節(jié)也浮出水面。

跑分平臺成跨境賭博幫兇

“4.09”是一起典型的通過跑分平臺為跨境賭博提供資金結(jié)算的案件。

什么是“跑分平臺”?跑分平臺大多披著“網(wǎng)絡(luò)兼職”外衣，利用普通賬戶將大額資金分散化，螞蟻搬家式分批分量地“搬運”，將跨境賭博等賭資、電信詐騙資金“洗白”。在這一過程中，支付受理終端關(guān)聯(lián)銀行賬戶、支付賬戶，成了這些黑灰產(chǎn)業(yè)的洗錢通道。

那么，跑分平臺是如何運作的呢？

1、當賭客登錄境外賭博平臺充值賭資時，境外賭博平臺將充值信息發(fā)布至跑分平臺，平臺注冊會員采取類似網(wǎng)約車的方式進行搶單。

2、會員搶單成功后，賭博平臺前端便會顯示對應(yīng)的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉(zhuǎn)給跑分平臺的注冊會員，隨后跑分平臺將賭資轉(zhuǎn)至境外賭博平臺。

3、跑分平臺按照賭資結(jié)算額的1%-1.8%給予平臺注冊會員傭金提成。成為跑分平臺注冊會員需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺充值押金(一般不超過5萬元)，押金價值等同于搶單的金額上限。

4、境外賭博平臺通過國內(nèi)支付賬戶將賭資分散轉(zhuǎn)出至被地下錢莊控制的多個個人銀行賬戶，賭資通過多層銀行賬戶劃轉(zhuǎn)后，被歸集到少數(shù)銀行賬戶，最終由地下錢莊通過黃金買賣等手段完成“洗白”。

據(jù)了解，截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現(xiàn)場扣押銀行卡770張、現(xiàn)金152萬元，繳獲POS機6臺、電腦58臺、手機627部、手機卡471張、工商營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶47套等涉案物品，凍結(jié)銀行賬戶、支付賬戶2400個，凍結(jié)金額5.94億，關(guān)停跑分平臺1個、鏟除渠道商17個。

跨境賭博“套路”多

在破獲案件的過程中，人民銀行和公安部門發(fā)現(xiàn)，跨境賭博團伙犯罪手段花樣極多，隱蔽性極強：

部分犯罪團伙在境內(nèi)雇傭代理人招攬大量賭客赴境外賭場違法開展線下賭博活動，賭場代理人使用境內(nèi)銀行卡與賭客結(jié)算賭資，再將賭資匯劃至賭場提供的個人銀行卡，最終賭資流入境外賭博集團。

1、招攬賭客環(huán)節(jié)。賭場在境內(nèi)雇傭代理人，代理人負責(zé)招攬境內(nèi)賭客。賭場為代理人開設(shè)代理賬戶(賭場內(nèi)部賬戶)，并授信相應(yīng)額度供賭客換取賭博籌碼。

2、賭客賭博環(huán)節(jié)。賭客在代理人處換取籌碼進行賭博。賭場代理人使用境內(nèi)銀行卡與賭客結(jié)算賭資，無需在賭場結(jié)算。賭場按照籌碼量的一定比例支付代理人傭金。

3、賭資結(jié)算環(huán)節(jié)?？缇迟€博團伙使用大量收購或租用、借用的銀行賬戶、支付賬戶層層分散轉(zhuǎn)移賭資，躲避資金交易監(jiān)管，增加警方偵查難度。

警惕！出租、出借賬戶等行為違法違規(guī)

“4.09”跨境賭博案中，不法分子利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉(zhuǎn)賬等功能的實名賬戶轉(zhuǎn)移非法資金。

人民銀行提醒，出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶是違法犯罪行為，影響單位或個人信用記錄，且需要承擔相應(yīng)的法律責(zé)任。

對公安認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

人民銀行還給出了具體的風(fēng)險防范建議：

1、不出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶。

2、不登錄來歷不明的網(wǎng)址，不點擊手機短信和郵件中未知鏈接，不隨意下載可疑APP。

3、保護好單位商業(yè)秘密和個人隱私信息，妥善保管好營業(yè)執(zhí)照、開戶許可證、公司公章、身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機等。

4、合理設(shè)置銀行賬戶或支付賬戶等交易限額，防范資金風(fēng)險。

5、不要組織或參與網(wǎng)絡(luò)賭博，避免受到法律制裁。

6、自覺參與對網(wǎng)絡(luò)賭博的社會監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)賭博網(wǎng)站及出租、出借、出售、購買銀行賬戶和支付賬戶等涉嫌違法犯罪行為的，應(yīng)立即向公安機關(guān)舉報;發(fā)現(xiàn)銀行或非銀行支付機構(gòu)為網(wǎng)絡(luò)賭博提供支付結(jié)算服務(wù)，可向?qū)俚厝嗣胥y行舉報。

人民銀行提醒：

跨境賭博百害而無一益，嚴重危害人民群眾的財產(chǎn)安全，誘發(fā)家庭矛盾、影響社會穩(wěn)定;大量賭資通過“地下錢莊”和非法支付平臺流至境外，嚴重危害國家經(jīng)濟安全、有損國家威嚴形象。打擊治理跨境賭博行為需要國家機關(guān)利用行政法規(guī)懲治不法分子、摧毀犯罪鏈條，更需要人民群眾的支持，共同自覺抵制違法違規(guī)行為。(經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)記者 陳果靜)

關(guān)鍵詞： 跨境賭博大案細節(jié) 跑分平臺