證監(jiān)會明確個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)范圍

【資料圖】

【大河財立方消息】6月24日，證監(jiān)會就《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》向社會公開征求意見。

《暫行規(guī)定》共6章30條，主要規(guī)定以下三方面內(nèi)容：

一是明確基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的總體原則和基本要求；

二是明確個人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)要求，并對基金管理人的投資管理和風(fēng)險管理職責(zé)做出規(guī)定；

三是明確基金銷售機(jī)構(gòu)的展業(yè)條件要求，并對基金銷售機(jī)構(gòu)信息提示、賬戶服務(wù)、宣傳推介、適當(dāng)性管理、投資者教育等職責(zé)做出規(guī)定。

值得注意的是，考慮推動個人養(yǎng)老金發(fā)展是健全養(yǎng)老保險體系的重要舉措，《暫行規(guī)定》對產(chǎn)品和機(jī)構(gòu)提出了較高要求。

其中：

關(guān)于個人養(yǎng)老金基金范圍，根據(jù)《意見》分步實施、選擇部分城市先試行1年再逐步推開的實施安排，在個人養(yǎng)老金制度試行階段，擬優(yōu)先納入最近 4 個季度末規(guī)模不低于5000 萬元的養(yǎng)老目標(biāo)基金；在個人養(yǎng)老金制度全面推開后，擬逐步納入投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、長期業(yè)績良好、運作合規(guī)穩(wěn)健，適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金。

關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)范圍，為確保個人養(yǎng)老金基金銷售業(yè)務(wù)的長期連續(xù)性和安全穩(wěn)定性，《暫行規(guī)定》對基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營狀況、財務(wù)指標(biāo)、公司治理、內(nèi)控機(jī)制、合規(guī)管理等方面提出較高要求，并需滿足最近４個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200 億元，其中個人投資者持有的股票基金和混合基金規(guī)模不低于 50 億元的條件。同時，《暫行規(guī)定》允許基金管理人及其銷售子公司辦理該管理人募集的個人養(yǎng)老金基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)。

附：《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定（征求意見稿）》

責(zé)編:陳玉堯 | 審核:李震 | 總監(jiān):萬軍偉

關(guān)鍵詞： 基金銷售機(jī)構(gòu) 證券投資基金 暫行規(guī)定