據(jù)央視新聞報(bào)道，當(dāng)?shù)貢r(shí)間21日，俄羅斯央行行長(zhǎng)納比烏琳娜表示，俄央行將從2023年開(kāi)始在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中試行數(shù)字盧布結(jié)算，并嘗試在國(guó)際結(jié)算中使用。目前俄央行正在進(jìn)行數(shù)字盧布樣本的測(cè)試，共有5家銀行參與測(cè)試工作。正在研究數(shù)字盧布和數(shù)字錢包的發(fā)行，以及個(gè)人間轉(zhuǎn)賬。

自俄烏沖突以來(lái)，俄羅斯被“踢出”環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)(SWIFT)支付系統(tǒng)，這一重磅制裁，一度讓俄羅斯金融陷入危局，難以償還外債、國(guó)際貿(mào)易無(wú)法結(jié)算。

數(shù)字盧布的出臺(tái)，能否拯救俄羅斯于水火之中?

數(shù)字盧布

能繞開(kāi)SWIFT系統(tǒng)嗎?

記者在俄羅斯央行官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，今年2月，央行發(fā)布了一份數(shù)字盧布測(cè)試的結(jié)果，俄羅斯央行和市場(chǎng)機(jī)構(gòu)共同啟動(dòng)了數(shù)字盧布的測(cè)試，并成功完成個(gè)人之間的首次數(shù)字盧布轉(zhuǎn)賬。

俄央行稱，數(shù)字盧布平臺(tái)原型已于2021年12月完成建設(shè)，12家銀行宣布準(zhǔn)備參與該平臺(tái)的測(cè)試。央行和市場(chǎng)機(jī)構(gòu)在數(shù)字盧布業(yè)務(wù)中的互動(dòng)基于兩層運(yùn)營(yíng)模式。俄央行是數(shù)字盧布的發(fā)行者和平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)商。在這個(gè)框架內(nèi)，客戶通過(guò)金融機(jī)構(gòu)在數(shù)字盧布平臺(tái)上打開(kāi)錢包并通過(guò)錢包進(jìn)行操作。

數(shù)字盧布項(xiàng)目的第一階段包括測(cè)試發(fā)行的數(shù)字盧布，銀行和個(gè)人用戶打開(kāi)數(shù)字錢包，以及個(gè)人之間的轉(zhuǎn)賬。第二階段，則計(jì)劃測(cè)試零售和服務(wù)公司的商品和服務(wù)支付、公共服務(wù)支付、智能合同銷售，以及與財(cái)政部的互動(dòng)。

就在前不久，俄羅斯金融體系遭遇一擊重錘。當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月26日，為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取的軍事行動(dòng)，美國(guó)與德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大利、加拿大等國(guó)宣布，將部分俄羅斯銀行排除SWIFT支付系統(tǒng)之外。

數(shù)字盧布推行后，俄羅斯能擺脫對(duì)SWIFT系統(tǒng)的依賴嗎?清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院副院長(zhǎng)何平告訴天目新聞?dòng)浾撸琒WIFT系統(tǒng)是銀行間的信息報(bào)送系統(tǒng)，任何的貨幣結(jié)算和信息交流平臺(tái)結(jié)合起來(lái)才能使用，但是SWIFT僅限于銀行金融機(jī)構(gòu)的結(jié)算和交流。

“理論上說(shuō)，數(shù)字貨幣是一種電子現(xiàn)金支付，不依賴于任何金融機(jī)構(gòu)。所有買賣雙方，國(guó)與國(guó)之間、企業(yè)與企業(yè)之間交易結(jié)算，不需要金融機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)，也就不需要SWIFT系統(tǒng)。”何平介紹。

雖然數(shù)字貨幣可以繞開(kāi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接交易，但是同樣需要有一套可信的信息交流機(jī)制。何平介紹，比如，兩家國(guó)際貿(mào)易企業(yè)之間進(jìn)行數(shù)字貨幣交易，交易的雙方只要有一個(gè)電子錢包，能直接進(jìn)行支付轉(zhuǎn)賬。但是二者之間的交流，需要保障安全性、可靠性，就必須要有一套高效、互相信任的信息交流系統(tǒng)。但目前全球還沒(méi)有這樣的平臺(tái)。

防范全球風(fēng)險(xiǎn)

各國(guó)加緊研發(fā)數(shù)字貨幣

近年來(lái)，各國(guó)都在競(jìng)逐數(shù)字貨幣賽道。當(dāng)前，除數(shù)字盧布外，瑞典央行的電子克朗，烏拉圭央行的電子比索等也正在開(kāi)發(fā)之中。美聯(lián)儲(chǔ)也表示，將認(rèn)真研究并測(cè)試央行數(shù)字貨幣在美國(guó)的應(yīng)用潛力，日本、英國(guó)也已表示將對(duì)數(shù)字貨幣進(jìn)行可行性研究。

“這次俄烏沖突帶來(lái)的金融制裁，讓大家看到了SWIFT系統(tǒng)的非中立性。”何平說(shuō)，在以美國(guó)為首的政治影響下，SWIFT系統(tǒng)切斷了許多與俄羅斯銀行相關(guān)的服務(wù)，俄羅斯貿(mào)易結(jié)算方面的信息交流受到了非常大的阻礙。大家也有了政治方面的擔(dān)憂，各國(guó)開(kāi)始考慮繞開(kāi)傳統(tǒng)的依托于金融機(jī)構(gòu)的支付方式。

其實(shí)，SWIFT的“中立性”已經(jīng)飽受詬病，此前SWIFT也曾對(duì)多個(gè)國(guó)家或地區(qū)進(jìn)行制裁。例如，2012年、2018年，SWIFT兩次切斷了受歐盟制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)間的聯(lián)系，不再為受歐盟制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)提供金融信息傳輸服務(wù)，使得伊朗經(jīng)濟(jì)、金融活動(dòng)受到了顯著影響。

在何平看來(lái)，開(kāi)發(fā)數(shù)字貨幣，能使各國(guó)擺脫金融機(jī)構(gòu)的支付結(jié)算的依賴性。數(shù)字貨幣的支付本身已經(jīng)較為成熟，但是在國(guó)際貿(mào)易中，支付本身是一個(gè)復(fù)雜的流程，交易雙方涉及不同主體，互相之間信任度不一樣，所以還需要一套信任機(jī)制來(lái)配合數(shù)字貨幣的支付結(jié)算。

當(dāng)下各國(guó)大力發(fā)展數(shù)字資產(chǎn)的另一大原因，是為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。北京航空航天大學(xué)教授蔡維德告訴天目新聞?dòng)浾撸衲耆?，在美?guó)政府出臺(tái)的數(shù)字資產(chǎn)行政法令中多次提到，數(shù)字貨幣對(duì)國(guó)家利益的潛在影響，包括對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和穩(wěn)定的影響。

“在傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)中，大眾得到的服務(wù)還不足，跨境匯款和支付的成本很高，也無(wú)法獲得更具成本效益的金融產(chǎn)品和服務(wù)。因此各國(guó)政府希望更多的民眾能公平享受金融創(chuàng)新的好處。”蔡維德說(shuō)。此外，數(shù)字貨幣可能有潛力支持高效和低成本的交易，特別是在跨境資金轉(zhuǎn)移和支付領(lǐng)域，并促進(jìn)數(shù)字資產(chǎn)更多地進(jìn)入金融系統(tǒng)，減少私營(yíng)部門帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

開(kāi)發(fā)數(shù)字盧布究竟會(huì)帶來(lái)怎樣的影響?其實(shí)，俄羅斯央行已經(jīng)在測(cè)試報(bào)告中寫明，這將對(duì)個(gè)人、企業(yè)和國(guó)家都有好處。

“數(shù)字盧布平臺(tái)為公民、企業(yè)和國(guó)家提供了新的機(jī)遇。數(shù)字盧布的轉(zhuǎn)賬將在俄羅斯所有地區(qū)免費(fèi)提供，這將降低企業(yè)成本，并完善創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。”俄羅斯央行第一副行長(zhǎng)斯科羅博加托娃在報(bào)告中表示，“對(duì)國(guó)家來(lái)說(shuō)，數(shù)字貨幣將成為專項(xiàng)支付和預(yù)算支付管理的新工具。”

關(guān)鍵詞： 俄羅斯央行 數(shù)字盧布平臺(tái) 國(guó)際貿(mào)易結(jié)算