據(jù)央視新聞報道，當?shù)貢r間21日，俄羅斯央行行長納比烏琳娜表示，俄央行將從2023年開始在實體經(jīng)濟中試行數(shù)字盧布結(jié)算，并嘗試在國際結(jié)算中使用。目前俄央行正在進行數(shù)字盧布樣本的測試，共有5家銀行參與測試工作。正在研究數(shù)字盧布和數(shù)字錢包的發(fā)行，以及個人間轉(zhuǎn)賬。

自俄烏沖突以來，俄羅斯被“踢出”環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(SWIFT)支付系統(tǒng)，這一重磅制裁，一度讓俄羅斯金融陷入危局，難以償還外債、國際貿(mào)易無法結(jié)算。

數(shù)字盧布的出臺，能否拯救俄羅斯于水火之中?

數(shù)字盧布

能繞開SWIFT系統(tǒng)嗎?

記者在俄羅斯央行官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，今年2月，央行發(fā)布了一份數(shù)字盧布測試的結(jié)果，俄羅斯央行和市場機構(gòu)共同啟動了數(shù)字盧布的測試，并成功完成個人之間的首次數(shù)字盧布轉(zhuǎn)賬。

俄央行稱，數(shù)字盧布平臺原型已于2021年12月完成建設(shè)，12家銀行宣布準備參與該平臺的測試。央行和市場機構(gòu)在數(shù)字盧布業(yè)務(wù)中的互動基于兩層運營模式。俄央行是數(shù)字盧布的發(fā)行者和平臺的運營商。在這個框架內(nèi)，客戶通過金融機構(gòu)在數(shù)字盧布平臺上打開錢包并通過錢包進行操作。

數(shù)字盧布項目的第一階段包括測試發(fā)行的數(shù)字盧布，銀行和個人用戶打開數(shù)字錢包，以及個人之間的轉(zhuǎn)賬。第二階段，則計劃測試零售和服務(wù)公司的商品和服務(wù)支付、公共服務(wù)支付、智能合同銷售，以及與財政部的互動。

就在前不久，俄羅斯金融體系遭遇一擊重錘。當?shù)貢r間2月26日，為應(yīng)對俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取的軍事行動，美國與德國、法國、英國、意大利、加拿大等國宣布，將部分俄羅斯銀行排除SWIFT支付系統(tǒng)之外。

數(shù)字盧布推行后，俄羅斯能擺脫對SWIFT系統(tǒng)的依賴嗎?清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院副院長何平告訴天目新聞記者，SWIFT系統(tǒng)是銀行間的信息報送系統(tǒng)，任何的貨幣結(jié)算和信息交流平臺結(jié)合起來才能使用，但是SWIFT僅限于銀行金融機構(gòu)的結(jié)算和交流。

“理論上說，數(shù)字貨幣是一種電子現(xiàn)金支付，不依賴于任何金融機構(gòu)。所有買賣雙方，國與國之間、企業(yè)與企業(yè)之間交易結(jié)算，不需要金融機構(gòu)為其提供服務(wù)，也就不需要SWIFT系統(tǒng)。”何平介紹。

雖然數(shù)字貨幣可以繞開金融機構(gòu)進行直接交易，但是同樣需要有一套可信的信息交流機制。何平介紹，比如，兩家國際貿(mào)易企業(yè)之間進行數(shù)字貨幣交易，交易的雙方只要有一個電子錢包，能直接進行支付轉(zhuǎn)賬。但是二者之間的交流，需要保障安全性、可靠性，就必須要有一套高效、互相信任的信息交流系統(tǒng)。但目前全球還沒有這樣的平臺。

防范全球風(fēng)險

各國加緊研發(fā)數(shù)字貨幣

近年來，各國都在競逐數(shù)字貨幣賽道。當前，除數(shù)字盧布外，瑞典央行的電子克朗，烏拉圭央行的電子比索等也正在開發(fā)之中。美聯(lián)儲也表示，將認真研究并測試央行數(shù)字貨幣在美國的應(yīng)用潛力，日本、英國也已表示將對數(shù)字貨幣進行可行性研究。

“這次俄烏沖突帶來的金融制裁，讓大家看到了SWIFT系統(tǒng)的非中立性。”何平說，在以美國為首的政治影響下，SWIFT系統(tǒng)切斷了許多與俄羅斯銀行相關(guān)的服務(wù)，俄羅斯貿(mào)易結(jié)算方面的信息交流受到了非常大的阻礙。大家也有了政治方面的擔(dān)憂，各國開始考慮繞開傳統(tǒng)的依托于金融機構(gòu)的支付方式。

其實，SWIFT的“中立性”已經(jīng)飽受詬病，此前SWIFT也曾對多個國家或地區(qū)進行制裁。例如，2012年、2018年，SWIFT兩次切斷了受歐盟制裁的伊朗金融機構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)間的聯(lián)系，不再為受歐盟制裁的伊朗金融機構(gòu)提供金融信息傳輸服務(wù)，使得伊朗經(jīng)濟、金融活動受到了顯著影響。

在何平看來，開發(fā)數(shù)字貨幣，能使各國擺脫金融機構(gòu)的支付結(jié)算的依賴性。數(shù)字貨幣的支付本身已經(jīng)較為成熟，但是在國際貿(mào)易中，支付本身是一個復(fù)雜的流程，交易雙方涉及不同主體，互相之間信任度不一樣，所以還需要一套信任機制來配合數(shù)字貨幣的支付結(jié)算。

當下各國大力發(fā)展數(shù)字資產(chǎn)的另一大原因，是為促進經(jīng)濟發(fā)展。北京航空航天大學(xué)教授蔡維德告訴天目新聞記者，今年三月，在美國政府出臺的數(shù)字資產(chǎn)行政法令中多次提到，數(shù)字貨幣對國家利益的潛在影響，包括對經(jīng)濟增長和穩(wěn)定的影響。

“在傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)中，大眾得到的服務(wù)還不足，跨境匯款和支付的成本很高，也無法獲得更具成本效益的金融產(chǎn)品和服務(wù)。因此各國政府希望更多的民眾能公平享受金融創(chuàng)新的好處。”蔡維德說。此外，數(shù)字貨幣可能有潛力支持高效和低成本的交易，特別是在跨境資金轉(zhuǎn)移和支付領(lǐng)域，并促進數(shù)字資產(chǎn)更多地進入金融系統(tǒng)，減少私營部門帶來的風(fēng)險。

開發(fā)數(shù)字盧布究竟會帶來怎樣的影響?其實，俄羅斯央行已經(jīng)在測試報告中寫明，這將對個人、企業(yè)和國家都有好處。

“數(shù)字盧布平臺為公民、企業(yè)和國家提供了新的機遇。數(shù)字盧布的轉(zhuǎn)賬將在俄羅斯所有地區(qū)免費提供，這將降低企業(yè)成本，并完善創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)。”俄羅斯央行第一副行長斯科羅博加托娃在報告中表示，“對國家來說，數(shù)字貨幣將成為專項支付和預(yù)算支付管理的新工具。”

關(guān)鍵詞： 俄羅斯央行 數(shù)字盧布平臺 國際貿(mào)易結(jié)算