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國外散戶大本營瞄準長線投資 不斷壯大客戶群
2021-07-26 09:02:02來源: 北京商報

號稱美國散戶大本營的在線券商平臺Robinhood,已被外界打上短線交易平臺的標簽。不過,正處上市前夕的Robinhood,似乎在努力改變外界印象。該公司高層上周六表示,公司正考慮推出美國退休金賬戶。這意味著隨著退休賬戶的推廣,該平臺長線投資客戶群體將逐步壯大。

Robinhood Markets首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人弗拉德特納夫(Vlad Tenev)在一次網(wǎng)絡(luò)直播中表示,“我們有興趣建立更多的賬戶類型,包括個人退休賬戶(IRA)和羅斯個人退休賬戶(Roth IRA),我們已經(jīng)從我們的客戶那里聽到了很多這樣的消息。我們希望將一次性投資者轉(zhuǎn)變?yōu)殚L期投資者”。

據(jù)了解,美國的退休金計劃除了由雇主和個人共同繳費的401K計劃外,美國個人養(yǎng)老金安排還包括IRA和Roth IRA,這兩種均為個人出資,60歲后可以領(lǐng)取,區(qū)別在于前者出資時免稅,領(lǐng)取時才繳稅;后者出資時先繳完稅,領(lǐng)取時免稅。由于提前支取需要繳納罰金,因此絕大多數(shù)投資人不會提前領(lǐng)取賬戶里的現(xiàn)金;而且因為是退休金計劃,其投資周期一般會比較長。

所以,一旦推出退休金賬戶,將使Robinhood進入一個巨大的市場。美國投資公司協(xié)會(Investment Company Institute)的數(shù)據(jù)顯示,截至3月底,美國個人退休賬戶資產(chǎn)規(guī)模達12.6萬億美元,較去年12月底增加了2.8%。

Robinhood目前主要提供股票、加密貨幣和期權(quán)交易,并且主要從客戶的投機性交易中獲利。期權(quán)交易約占公司收入的38%,加密貨幣交易占17%,此外公司融資融券和股票借貸交易水平在今年也有所提高。

根據(jù)之前Robinhood公告,該公司將發(fā)售約5500萬股A類普通股,發(fā)行價區(qū)間為每股38美元至42美元。按照發(fā)行價區(qū)間的中間值計算,Robinhood將籌資約20億美元,并意味著Robinhood市值預計將達到約330億美元。Robinhood計劃周三最終定價,周四上市。

今年,無論是在年初的“散戶VS華爾街”的meme股逼空浪潮中,還是在對狗狗幣等加密貨幣的炒作熱潮中,Robinhood都大出風頭,因此該公司的本次IPO也成為今年最受期待的IPO項目之一。

據(jù)CNBC報道,今年是美科技公司上市“大年”,至少有12家公司通過IPO、直接上市或特殊目的收購公司(SPAC)上市,市值達到或超過100億美元,金融科技正在獲得巨大的市場收益。

此次IPO不同尋常的一點是,該公司計劃將20%至35%的新股直接配售給他們的用戶。而通常的IPO,是由其承銷投行發(fā)售給機構(gòu)及投行自身客戶。因此一些投行此前曾表示,IPO上市后的股價上漲動力,一部分來自那些未能獲得新股配售的散戶們追捧;而這次直接配售給散戶,會給Robinhood上市表現(xiàn)帶來一些陰影。

今年早些時候,Robinhood推出了其IPO Access平臺,允許其用戶購買其他公司的IPO,前提是它與投資銀行進行談判,能夠獲得一些新股配售額度。這次,公司自己的IPO,恰好可以利用該平臺配售新股給自己的用戶,回饋用戶同時也對該項業(yè)務(wù)進行了推廣。

招股書顯示,2019年和2020年,Robinhood的總營收分別為2.78億美元和9.59億美元;凈利潤分別為-1.07億美元和745萬美元。2021年第一季度,公司總營收為5.22億美元,同比增長309%;凈虧損14億美元。

盡管Robinhood目前仍未實現(xiàn)盈利,但是公司虧損幅度已大幅減小。公司預計2021年第二季度凈虧損4.87億美元至5.37億美元之間。

另一方面,Robinhood還面臨著來自官方的監(jiān)管。今年6月30日,美國金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)因“誤導用戶和技術(shù)故障”對Robinhood處以約7000萬美元罰款。這是FINRA有史以來開出的最高額罰單。

關(guān)鍵詞: 散戶大機構(gòu) 長線投資 客戶群 投資周期

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