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近期，國家網(wǎng)信辦反詐中心監(jiān)測發(fā)現(xiàn)多起仿冒投資平臺進行詐騙事件。詐騙分子仿冒各大平臺，推出大量“李鬼”式APP，以相似標識和產(chǎn)品介紹以假亂真，以“小額返利”等誘導網(wǎng)民進行訪問下載，進而實施詐騙。

更有甚者，部分詐騙平臺甚至宣稱具有“國企背景”，以“國字頭”名義吸引用戶，以“拉人頭”模式發(fā)展下線，給一些網(wǎng)民造成巨大財產(chǎn)損失。

作為持牌消費金融公司，馬上消費金融股份有限公司(下稱“馬上消費”)始終堅持對金融黑產(chǎn)“零容忍”的態(tài)度。自去年起，馬上消費與公安部刑偵局以及多地公安機關建立了良好的警企合作機制，加大力度對所有侵犯客戶利益的犯罪活動進行持續(xù)性的集中溯源打擊行動。

截至目前，馬上消費協(xié)調多省市公安機關，搗毀詐騙窩點20余個，抓獲犯罪嫌疑人300余人。

據(jù)了解，早在2020年，馬上消費就協(xié)助太原警方偵破一起特大非法詐騙案件，期間，太原市民遇到虛假APP詐騙，犯罪分子假冒金融機構產(chǎn)品的工作人員，對被害人實施了詐騙，涉案資金達400余萬元。

馬上消費協(xié)助警方提供線索，并提供一切力所能及的支持，最終協(xié)助警方順利偵辦此案，共抓捕犯罪嫌疑人47人，收繳詐騙資金5349.35萬元，黃金17公斤，線上凍結資金1600余萬元，查封房產(chǎn)20套、車輛16輛。

無獨有偶，馬上消費與海南省公安廳反詐中心建立的聯(lián)合打擊機制，協(xié)助海南省三亞市公安局天涯分局打掉一電信網(wǎng)絡詐騙團伙，抓獲涉詐犯罪嫌疑人8名，扣押涉案銀行卡24張，經(jīng)梳理涉案資金達1000余萬元，核破全國電信網(wǎng)絡詐騙案件60余起。

據(jù)警方反饋，該團伙利用虛假APP軟件，對貸款人彭某實施詐騙行為，總計詐騙50萬余元。在馬上消費協(xié)助配合下，三亞市公安局天涯分局立即組織警力展開調查，發(fā)現(xiàn)在內蒙古自治區(qū)呼和浩特市存在一從事收販卡、洗錢，并與境外詐騙分子相通聯(lián)的電詐團伙。

今年2月12日，三亞市公安局天涯分局對該案涉案嫌疑人展開收網(wǎng)行動，分別在內蒙古自治區(qū)呼和浩特市、貴州省貴陽市和遵義市、廣東省云浮市抓獲犯罪嫌疑人董某、王某、王某等八人。

通過對詐騙案件研判及分析，馬上消費相關負責人表示，詐騙人員主要分布在境外，對于打擊抓捕難度非常大。對此，馬上消費的解決辦法是，通過各地公安將相關詐騙人員信息與線索同步公安部，后續(xù)將由公安部主導開展對境外犯罪人員的抓捕工作。

而除了協(xié)助公安機關開展反詐工作外，馬上消費還要不遺余力參與到全民反詐當中，持續(xù)面向民眾開展反詐科普宣傳，切實維護金融消費者權益，增強大眾防范意識。

今年3月，馬上消費聯(lián)合40余家金融機構，牽頭成立行業(yè)首個打擊金融領域黑產(chǎn)聯(lián)盟，全方位協(xié)助公安機關打擊非法代理維權黑產(chǎn)，通過全面核查、重點打擊的方式，取得了積極成效。

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