8月23日,上海銀保監(jiān)局針對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營問題一連開出6張罰單,處罰違規(guī)企業(yè)6家,合計(jì)罰款金額135.8萬元。
財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融發(fā)現(xiàn),此次上海銀保監(jiān)局并非針對某種特定的中介機(jī)構(gòu)或特定違法行為進(jìn)行檢查,而是對整個(gè)保險(xiǎn)中介行業(yè)進(jìn)行全面盤查。另被懲處的6家中介機(jī)構(gòu)涉及種類較多,包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,代理公司及公估公司。
同時(shí),6家機(jī)構(gòu)被查處的違規(guī)事項(xiàng)也各不相同,包括未放置公估備案表、未對從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記、未建立職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金、未向客戶出示客戶告知書、未取得任職資格許可一類的營業(yè)規(guī)范問題,為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益、超出被代理保險(xiǎn)公司的經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動一類的非法經(jīng)營問題,以及編制虛假材料一類的財(cái)務(wù)造假問題。
其中,上海銀保監(jiān)局對編制虛假材料等財(cái)務(wù)造假問題的處罰最為嚴(yán)厲,涉及該項(xiàng)行為的網(wǎng)金保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司上海分公司及雋天保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)(上海)有限責(zé)任公司分別被處以罰款35萬元。
另據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融發(fā)現(xiàn),自2020年下半年起,銀保監(jiān)會開始頻繁下發(fā)規(guī)范文件,整頓保險(xiǎn)中介行業(yè)的違規(guī)行為。
2020年5月,銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理的通知》,要求中介機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對從業(yè)人員的資格審核、素質(zhì)教育及統(tǒng)籌管理;2020年11月,銀保監(jiān)會下發(fā)《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》,再度從制度上明確各不同類型中介機(jī)構(gòu)的定位,要求兼代機(jī)構(gòu)和專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在名稱上作出區(qū)分;2021年1月,銀保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化工作監(jiān)管辦法的通知》,要求各保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)提高信息化工作與經(jīng)營管理水平;2021年4月,銀保監(jiān)會下發(fā)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理辦法》,要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及時(shí)向監(jiān)管更新企業(yè)信息,申請中介許可證,據(jù)財(cái)經(jīng)網(wǎng)金融統(tǒng)計(jì),6月起203家保險(xiǎn)兼代機(jī)構(gòu)許可證遭注銷,1761家機(jī)構(gòu)許可證擬注銷。
此外,銀保監(jiān)會還在2020年發(fā)布的《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》中規(guī)定,保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員均在銀保監(jiān)會及各地方監(jiān)管局的管轄范圍內(nèi),各地監(jiān)管局有權(quán)對其進(jìn)行行政處罰。
關(guān)鍵詞: 金融罰單 上海保險(xiǎn)中介 強(qiáng)監(jiān)管 違規(guī)問題
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