通過(guò)收購(gòu)銀行卡，再將銀行卡賣(mài)給境外電信詐騙團(tuán)伙，為其實(shí)施詐騙提供便利。記者從武漢市人民檢察院獲悉，犯罪嫌疑人肖某等三人因犯詐騙罪被判處有期徒刑八年三個(gè)月至六年十個(gè)月不等，并處罰金人民幣三萬(wàn)元至二萬(wàn)元不等。其余8名犯罪嫌疑人也因妨害信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪受到相應(yīng)刑罰。

下載推銷(xiāo)的貸款A(yù)PP借錢(qián)，男子反被騙了35000元

2019年12月13日，武漢市的王先生接到一個(gè)陌生來(lái)電，對(duì)方自稱(chēng)是某公司客戶(hù)經(jīng)理，向王先生推銷(xiāo)，稱(chēng)只需要下載一款名為“360借條”的APP，就可以辦理低息貸款。起初，王先生對(duì)此事抱有一絲疑慮，但他想買(mǎi)車(chē)還缺點(diǎn)錢(qián)，便決定先加聯(lián)系方式咨詢(xún)一下。他和這名自稱(chēng)姓周的客戶(hù)經(jīng)理加了微信，并通過(guò)對(duì)方發(fā)來(lái)的二維碼下載了APP。

此后幾天，王先生多次向周經(jīng)理咨詢(xún)相關(guān)業(yè)務(wù)，王先生提出想借10萬(wàn)元貸款，周經(jīng)理稱(chēng)需要先注冊(cè)APP，支付5000元手續(xù)費(fèi)，將手續(xù)費(fèi)打到指定銀行卡賬戶(hù)內(nèi)，他的注冊(cè)賬戶(hù)內(nèi)才會(huì)有錢(qián)款，后續(xù)只需要按照操作轉(zhuǎn)入自己的銀行卡內(nèi)即可。

王先生按照周經(jīng)理的要求操作后，他發(fā)現(xiàn)APP內(nèi)真的到款10萬(wàn)元，這下他更加相信周經(jīng)理說(shuō)的話(huà)。然而，王先生發(fā)現(xiàn)自己綁定的銀行卡里并沒(méi)有收到這筆錢(qián)，他立即找周經(jīng)理詢(xún)問(wèn)。

周經(jīng)理回復(fù)稱(chēng)經(jīng)公司財(cái)務(wù)核實(shí)，王先生在APP里填寫(xiě)的銀行卡有誤，需要公司財(cái)務(wù)人員持王先生手寫(xiě)拍照的委托書(shū)去銀行操作修改卡號(hào)，同時(shí)要求王先生支付3萬(wàn)元保證金。周經(jīng)理承諾事后會(huì)將35000元和此前的10萬(wàn)元貸款一起打到王先生正確的銀行卡里。

經(jīng)核對(duì)APP里的個(gè)人信息，王先生發(fā)現(xiàn)銀行卡號(hào)確實(shí)填寫(xiě)錯(cuò)誤。因貸款心切，他便按要求向?qū)Ψ教峁┑闹付ㄙ~戶(hù)匯入了保證金，APP內(nèi)的銀行卡號(hào)也隨之更正了。但十分鐘過(guò)去，王先生依舊沒(méi)有收到銀行卡到款信息，再次查看APP時(shí)顯示由于公司總部需要確認(rèn)其還款能力，該訂單已凍結(jié)。

周經(jīng)理告訴王先生，這種情況需要他先支付半年的還款額度，約1萬(wàn)7千元。王先生突然意識(shí)到自己遇上了騙子，遂報(bào)警。

一團(tuán)伙收賣(mài)銀行卡給境外詐騙團(tuán)伙

通過(guò)追蹤銀行卡等線索，發(fā)現(xiàn)這些錢(qián)流入了陳某等人銀行卡賬戶(hù)內(nèi)，而后陳某等5人被抓獲歸案。陳某等人交待自己沒(méi)有真的收到錢(qián)款，而是將銀行卡賣(mài)了給他人，對(duì)方當(dāng)時(shí)承諾給一張銀行卡就給1000元，辦一張電話(huà)卡45元，事成之后還可以獲得1%的提成。“我以為自己不參與詐騙，還能賺錢(qián)便答應(yīng)了。”陳某說(shuō)。

隨后，負(fù)責(zé)收購(gòu)銀行卡的肖某等6人被捉獲歸案。肖某供述，他們替一境外詐騙團(tuán)伙收集銀行卡，該團(tuán)伙建立了一款貸款A(yù)PP，在境外給他人撥打電話(huà)，詢(xún)問(wèn)對(duì)方是否有貸款需求，再引導(dǎo)對(duì)方下載相關(guān)貸款A(yù)PP，再以修改賬號(hào)、檢測(cè)還款能力、繳納保證金等方式騙走被害人錢(qián)財(cái)。

“我們通過(guò)下線收集銀行卡，再寄往境外給電信詐騙團(tuán)伙用來(lái)洗錢(qián)。他們讓被害人把錢(qián)打到收來(lái)的銀行卡里，再通過(guò)POS機(jī)把錢(qián)刷出，最終匯入對(duì)公賬戶(hù)，我們就賺賣(mài)卡的錢(qián)。”肖某坦白。

截止案發(fā)，包含王先生在內(nèi)的143名被害人共計(jì)被詐騙90余萬(wàn)元，受害者遍布全國(guó)多個(gè)省份。2020年8月，此案移送武漢市漢陽(yáng)區(qū)檢察院審查起訴。

檢察官提醒：提供銀行卡協(xié)助他人實(shí)施犯罪，會(huì)被追究刑事責(zé)任

“定詐騙罪還是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪呢?”在多層級(jí)的犯罪鏈條中，主犯和各層級(jí)的罪犯所起到的作用是不一樣的，為了讓每個(gè)層級(jí)的被告人都罰當(dāng)其罪，承辦檢察官經(jīng)過(guò)多番研判，決定以詐騙罪、妨害信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪對(duì)11名被告人提起公訴。

2021年1月15日，該案在武漢市漢陽(yáng)區(qū)人民法院開(kāi)庭審理并宣判，肖某因不服判決結(jié)果提出上訴。今年5月12日，武漢市中級(jí)人民法院再次公開(kāi)審理此案，7月16日作出終審判決，肖某等三人因犯詐騙罪被判處有期徒刑八年三個(gè)月至六年十個(gè)月不等，并處罰金人民幣三萬(wàn)元至二萬(wàn)元不等，退賠贓款按比例發(fā)還王先生等143名被害人。其余8名被告人也因妨害信用卡管理罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪受到相應(yīng)刑罰。

承辦檢察官告訴記者，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件涉及網(wǎng)絡(luò)貸款、網(wǎng)絡(luò)交友、養(yǎng)生保健、購(gòu)物等多個(gè)領(lǐng)域。這類(lèi)案件通常為團(tuán)伙作案，通過(guò)“公司化”運(yùn)作，利用各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、APP客戶(hù)端、電話(huà)短信等方式實(shí)施詐騙犯罪行為。目標(biāo)客戶(hù)為有急迫資金需求、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)尚淺或防騙意識(shí)不強(qiáng)的群體。

檢察官提醒，不要輕易下載各類(lèi)APP ，當(dāng)收到以各種名義要求轉(zhuǎn)賬的請(qǐng)先調(diào)查核實(shí)對(duì)方身份、背景，必要時(shí)可以向銀行、公安機(jī)關(guān)尋求幫助。此外，每個(gè)人應(yīng)當(dāng)守好自己的銀行卡，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍出賣(mài)個(gè)人銀行卡為其犯罪提供支付結(jié)算幫助的，將會(huì)被追究刑事責(zé)任。

關(guān)鍵詞： 兜售銀行卡 境外詐騙團(tuán)伙 活力 貸款A(yù)PP