一項“2018你會變得更有錢嗎?”調(diào)查問卷刷爆了朋友圈，引發(fā)了眾人對經(jīng)濟新形勢下如何實現(xiàn)財富增值的集中討論。而在此調(diào)查問卷基礎(chǔ)上形成的《2018“新二代”財富觀念白皮書》也正式出爐。

近日，一項“2018你會變得更有錢嗎?”調(diào)查問卷刷爆了朋友圈，引發(fā)了眾人對經(jīng)濟新形勢下如何實現(xiàn)財富增值的集中討論，許多高凈值人群和專業(yè)財富管理機構(gòu)也給予極大關(guān)注。而在此調(diào)查問卷基礎(chǔ)上形成的《2018“新二代”財富觀念白皮書》也正式出爐。

“相比于西方發(fā)達國家的財富階層構(gòu)成和中國改革開放初期財富一代人群，當(dāng)前中國高凈值財富人群集中在25至40歲，他們更看重長期回報，并且已意識到通過配置不同資產(chǎn)進行風(fēng)險規(guī)避。隨著時間的推移，‘新二代’人群或?qū)⒊蔀槲磥碇袊酥寥澜缱钪饕耐顿Y人群之一，必須引發(fā)關(guān)注。”漢富金融研究院副院長匡冀南指出。

匡冀南認為，“新二代”財富人群資產(chǎn)配置模式正在往全種類、全周期、全球化的趨勢發(fā)展，這必將引發(fā)中國財富管理行業(yè)新一輪嬗變。

投資更注重長期回報

“新二代”是何許人也?

“新二代”是指1978至1995年出生，通過房產(chǎn)變現(xiàn)、家族財富繼承、自主創(chuàng)業(yè)獲得第一筆財富積累，個人可投資資產(chǎn)在100萬元以上的二代群體。

白皮書調(diào)查顯示，74%的“新二代”對于承擔(dān)一定的風(fēng)險來獲取回報的觀點非常贊同。由于“新二代”已具備一定規(guī)模的財富積累，因此短期的投資產(chǎn)品在其資產(chǎn)配置中并不像前一代人那么重要。選擇1到5年投資周期的人占了調(diào)查樣本的近85%，也就是說“新二代”更注重投資的長期回報。

如此理念之下，投資呈現(xiàn)出多樣性和長短期相結(jié)合?；鸷凸善边@兩個大眾首選的投資產(chǎn)品雖然也是“新二代”的主要投資產(chǎn)品，不過隨著可投流動資產(chǎn)的逐漸增多，他們在信托和房地產(chǎn)上這類大額度的投資比重也有所增加。

而隨著財富增加，“新二代”越來越希望通過專業(yè)機構(gòu)來進行財富管理?？锛侥媳硎荆敻还芾砥脚_的安全性、專業(yè)性和品牌知名度成為最受“新二代”關(guān)注的三個要素。

未來看好智能投顧

隨著金融科技逐漸普及，“新二代”也越來越愿意通過科技來助力自己的投資行為。

對于金融投資資訊，他們偏向宏觀經(jīng)濟分析，并且非常重視專業(yè)的報告，這也為SFA超級理財師這樣的專業(yè)機構(gòu)服務(wù)提出了新的要求。

白皮書提到，移動交易和智能投顧是“新二代”認為的最有價值的科技金融工具。而近幾年持續(xù)升溫的健康和環(huán)保概念，在“新二代”群體中也備受關(guān)注，分別有66%和59%的受訪者表示看好醫(yī)療健康和環(huán)保新能源領(lǐng)域，其中“新二代”重點關(guān)注的領(lǐng)域包括醫(yī)療健康、環(huán)保新能源、TMT等。

“新二代”投資心態(tài)的成熟也為眾多高端財富管理機構(gòu)帶來了挑戰(zhàn)與機遇，如何在慈善、信托、財富傳承等各個方面提供綜合的財富管理服務(wù)，增加投資者信任，將是未來財富管理機構(gòu)最主要的發(fā)展方向。